XP Expert

S&P Global rebaixa os ratings do Omni para ‘brA-‘; Perspectiva alterada para negativa

No dia 18 de julho, a S&P Global rebaixou os ratings em escala nacional do Banco Omni para 'brA-', ante 'brA'. A perspectiva, por sua vez, também foi alterada de estável para negativa.

Compartilhar:

  • Compartilhar no Facebook
  • Compartilhar no Twitter
  • Compartilhar no Whatsapp
  • Compartilhar no LinkedIn
  • Compartilhar via E-mail

No dia 18 de julho, a agência de classificação de risco S&P Global rebaixou os ratings em escala nacional do Banco Omni para ‘brA-‘, ante ‘brA’. A perspectiva, por sua vez, também foi alterada, de estável para negativa. A mudança reflete, principalmente, o aumento da inadimplência dos cartões de crédito da instituição.

O aumento na inadimplência dos cartões de crédito do Omni levou a perdas expressivas no segundo semestre de 2022 e no primeiro trimestre de 2023 (1T23), causando uma deterioração dos indicadores de capital. O banco finalizou o ano de 2022 e o 1T23 com prejuízos de, respectivamente, R$ 65 milhões e R$ 92 milhões.

Apesar de terem restringido as concessões de cartões de crédito no começo de 2022 (a participação do produto na carteira do banco saiu de quase 34% em março de 2022 para 25%, um ano depois), o desempenho dessa carteira continuou a piorar ao longo do ano passado. Para 2023, segundo a agência de risco, novas perdas continuarão sendo registradas.

Por outro lado, algumas medidas, como a conversão de letras financeiras perpétuas em capital (no valor de R$ 269 milhões), têm restaurado os indicadores de capital do banco. Adicionalmente, novas captações têm auxiliado na manutenção de uma liquidez bastante confortável para a entidade. Além disso, a S&P Global destacou que, caso necessário, o acionista principal do Omni – Érico Ferreira – também poderia realizar novos aportes de capital.

Em relação à perspectiva, a alteração aconteceu devido à visão da agência em relação ao desafio que a entidade enfrenta para estabilizar as perdas em sua carteira de cartões de crédito e os impactos que as perdas acima do esperado poderão trazer à rentabilidade, aos indicadores de capital e ao negócio da instituição como um todo.

Fontes

S&P Global

Omni – Relação com Investidores

XPInc CTA

Se você ainda não tem conta na XP Investimentos, abra a sua!

XP Expert

Avaliação

O quão foi útil este conteúdo pra você?


Newsletter
Newsletter

Gostaria de receber nossos conteúdos por e-mail?

Cadastre-se e receba grátis nossos relatórios e recomendações de investimentos

Disclaimer:

Este material foi elaborado pela XP Investimentos CCTVM S/A (“XP Investimentos” ou “XP”) tem caráter meramente informativo, não constitui e nem deve ser interpretado como sendo material promocional, solicitação de compra ou venda, oferta ou recomendação de qualquer ativo financeiro, investimento, sugestão de alocação ou adoção de estratégias por parte dos destinatários. Os prazos, taxas e condições aqui contidas são meramente indicativas. As informações contidas neste relatório foram consideradas razoáveis na data em que ele foi divulgado e foram obtidas de fontes públicas consideradas confiáveis. A XP Investimentos não dá nenhuma segurança ou garantia, seja de forma expressa ou implícita, sobre a integridade, confiabilidade ou exatidão dessas informações. Este relatório também não tem a intenção de ser uma relação completa ou resumida dos mercados ou desdobramentos nele abordados.
Os instrumentos financeiros discutidos neste material podem não ser adequados para todos os investidores. Este material não leva em consideração os objetivos de investimento, situação financeira ou necessidades específicas de qualquer investidor. Os investidores devem obter orientação financeira independente, com base em suas características pessoais, antes de tomar uma decisão de investimento. A XP Investimentos não se responsabiliza por decisões de investimentos que venham a ser tomadas com base nas informações divulgadas e se exime de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização deste material ou seu conteúdo. Os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros. Este relatório é destinado à circulação exclusiva para a rede de relacionamento da XP Investimentos, incluindo agentes autônomos da XP e clientes da XP, podendo também ser divulgado no site da XP. Fica proibida sua reprodução ou redistribuição para qualquer pessoa, no todo ou em parte, qualquer que seja o propósito, sem o prévio consentimento expresso da XP Investimentos. A Ouvidoria da XP Investimentos tem a missão de servir de canal de contato sempre que os clientes que não se sentirem satisfeitos com as soluções dadas pela empresa aos seus problemas. O contato pode ser realizado por meio do telefone: 0800 722 3710.

A XP Investimentos CCTVM S/A, inscrita sob o CNPJ: 02.332.886/0001-04, é uma instituição financeira autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil.Toda comunicação através de rede mundial de computadores está sujeita a interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizadas. A XP Investimentos exime-se de responsabilidade por danos sofridos por seus clientes, por força de falha de serviços disponibilizados por terceiros. A XP Investimentos CCTVM S/A é instituição autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil.


Este site usa cookies e dados pessoais de acordo com a nossa Política de Cookies (gerencie suas preferências de cookies) e a nossa Política de Privacidade.