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S&P Global rebaixa os ratings do Omni para ‘brA-‘; Perspectiva alterada para negativa

No dia 18 de julho, a S&P Global rebaixou os ratings em escala nacional do Banco Omni para 'brA-', ante 'brA'. A perspectiva, por sua vez, também foi alterada de estável para negativa.

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No dia 18 de julho, a agência de classificação de risco S&P Global rebaixou os ratings em escala nacional do Banco Omni para 'brA-', ante 'brA'. A perspectiva, por sua vez, também foi alterada, de estável para negativa. A mudança reflete, principalmente, o aumento da inadimplência dos cartões de crédito da instituição.

O aumento na inadimplência dos cartões de crédito do Omni levou a perdas expressivas no segundo semestre de 2022 e no primeiro trimestre de 2023 (1T23), causando uma deterioração dos indicadores de capital. O banco finalizou o ano de 2022 e o 1T23 com prejuízos de, respectivamente, R$ 65 milhões e R$ 92 milhões.

Apesar de terem restringido as concessões de cartões de crédito no começo de 2022 (a participação do produto na carteira do banco saiu de quase 34% em março de 2022 para 25%, um ano depois), o desempenho dessa carteira continuou a piorar ao longo do ano passado. Para 2023, segundo a agência de risco, novas perdas continuarão sendo registradas.

Por outro lado, algumas medidas, como a conversão de letras financeiras perpétuas em capital (no valor de R$ 269 milhões), têm restaurado os indicadores de capital do banco. Adicionalmente, novas captações têm auxiliado na manutenção de uma liquidez bastante confortável para a entidade. Além disso, a S&P Global destacou que, caso necessário, o acionista principal do Omni - Érico Ferreira - também poderia realizar novos aportes de capital.

Em relação à perspectiva, a alteração aconteceu devido à visão da agência em relação ao desafio que a entidade enfrenta para estabilizar as perdas em sua carteira de cartões de crédito e os impactos que as perdas acima do esperado poderão trazer à rentabilidade, aos indicadores de capital e ao negócio da instituição como um todo.

Fontes

S&P Global

Omni - Relação com Investidores

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