Carteira Precavida (Conservadora)- Agosto 2021

O perfil precavido é para aquele investidor que possui a menor tolerância às oscilações dos preços dos ativos. Por buscar maior segurança possível, aceita ter retornos menores.

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O perfil precavido é indicado para clientes cujo perfil de risco se situe no espectro mais conservador. Esta carteira foi criada em janeiro de 2021.

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil precavido é para aquele investidor que possui a menor tolerância às oscilações dos preços dos ativos. Por buscar maior segurança possível, aceita ter retornos menores.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Também temos a versão da carteira precavida apenas com ativos para público geral.

Carteira Precavida

No campo da renda fixa, tanto no Brasil como no mundo, os prêmios de crédito continuaram se contraindo, reafirmando a confiança do mercado na recuperação econômica do pós-pandemia. Ainda que esta recuperação se encontre em diferentes estágios dentro e fora do país, esta contração foi observada para os títulos emitidos em CDI, em IPCA e em dólares, trazendo bons retornos para estas classes. Seguimos com visão positiva para os ativos de credito, logo não fizemos alterações significativas.

Precavido Alocação
Pós Fixado 100.00%
Selection FIC RF CP LP 20.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 17.50%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 17.50%
Ibiuna Credit FIC FIM CP 15.00%
Riza Lotus FIRF DI CP 15.00%
Tesouro Selic 2024 15.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance em julho

Em julho a performance da carteira precavida foi 0,54 % , frente ao CDI de 0,36 % .

Precavido Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 100.00%
Selection FIC RF CP LP 20.00% 0.54% 3.08% 4.84%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 17.50% 0.49% 3.48% 5.26%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 17.50% 0.60% 3.19% 5.37%
Ibiuna Credit FIC FIM CP 15.00% 0.75% 4.48% 6.94%
Riza Lotus FIRF DI CP 15.00% 0.50% 2.90% 4.78%
Tesouro Selic 2024 15.00% 0.36%
Resultado 100.00% 0.54%

Carteira Precavida – Público Geral

Precavido Alocação
Pós Fixado 100.00%
Selection FIC RF CP LP 20.00%
Ibiuna Credit FIC FIM CP 17.50%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 17.50%
Riza Lotus FIRF DI CP 15.00%
XP Corporate Top FIRF CP LP 15.00%
Tesouro Selic 2024 15.00%

Carteira Precavida Prev 20

Precavido Prev 20 Alocação Prev
Pós Fixado 100.00%
Selection FIC RF CP LP 20.00% Não
XP Corporate Top FIRF CP LP 15.00% Não
Augme 45 Advisory FIC RF CP 15.00% Não
Ibiuna Credit FIC FIM CP 15.00% Não
Tesouro Selic 2024 15.00% Não
ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP 10.00% Sim
JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP 10.00% Sim

Carteira Precavida Prev 20- Público Geral

Precavido Prev 20 – Público Geral Alocação Prev
Pós Fixado 100.00%
Selection FIC RF CP LP 20.00% Não
XP Corporate Top FIRF CP LP 15.00% Não
Augme 45 Advisory FIC RF CP 15.00% Não
Ibiuna Credit FIC FIM CP 15.00% Não
Tesouro Selic 2024 15.00% Não
ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP 10.00% Sim
JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP 10.00% Sim
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