Carteira Precavida (Conservadora)- Janeiro 2021

O perfil precavido é para aquele investidor que possui a menor tolerância às oscilações dos preços dos ativos. Por buscar maior segurança possível, aceita ter retornos menores.

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O perfil precavido é indicado para clientes cujo perfil de risco se situe no espectro mais conservador. Esta carteira foi criada em janeiro de 2021.

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil precavido é para aquele investidor que possui a menor tolerância às oscilações dos preços dos ativos. Por buscar maior segurança possível, aceita ter retornos menores.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Também temos a versão da carteira precavida apenas com ativos para público geral.

Carteira Precavida

Durante o mês de dezembro os mercados continuaram a se recuperar em todo o mundo. Apesar do momento extremamente delicado que os Estados Unidos passa em relação ao coronavírus, os mercados mantiveram seu otimismo sustentados por melhoras marginais dos números na Europa e pelo início da campanha de vacinação em vários países desenvolvidos, além de algumas economias em desenvolvimento como o México.


Além disso, no final do mês o presidente dos Estados Unidos anunciou um pacote de estímulos fiscais surpreendendo positivamente o mercado, em especial após uma ávida discussão sobre a aprovação ou não de tal pacote.


No Brasil as notícias sobre vacina foram marginalmente negativas, com alguns atrasos em divulgação de testes e pedidos de registro. Ainda assim, com o fluxo positivo de recursos estrangeiros e um equacionamento da dívida federal de curto prazo, a curva de juros apresentou uma forte diminuição de taxas futuras, resultando não só em um retorno muito positivo para os ativos indexados à inflação e prefixados, mas também apoiando a alta do Ibovespa e ajudando a pavimentar um caminho frutífero para a economia real do país nos próximos anos.


No final de dezembro algumas das regras de suitability para investir em produtos foram alteradas para que a XP esteja alinhada às determinações e melhores práticas da ANBIMA.

Sendo assim, criamos uma política e carteira, a precavida, que irá investir majoritariamente em ativos pós fixados, incluindo ativos públicos como o Tesouro Selic e/ou ativos bancários como CDBs, LCAs e LCIs, com vencimento até 3 anos.

Precavido Alocação
Pós Fixado 100.00%
ARX Denali FIC RF CP 15.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
LFT Selic + 0,062% Mar/21 15.00%
CDB Pine 138% CDI 3 anos 5.00%
CDB C6 137% CDI 3 anos 5.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Carteira Precavida – Público Geral

Precavido Alocação
Pós Fixado 100.00%
ARX Denali FIC RF CP 15.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
LFT Selic + 0,062% Mar/21 15.00%
CDB Pine 138% CDI 3 anos 5.00%
CDB C6 137% CDI 3 anos 5.00%
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