Renda Fixa ESG

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O papel da Renda Fixa ESG

A renda fixa ESG tem o papel de direcionar a alocação do capital dos investidores para a transição de um mundo sustentável. A tendência de mercado é que as empresas contribuam para a sustentabilidade (sob uma perspectiva ambiental, social e/ou de governança), aumentando seu valor de mercado.

O fluxo a seguir demonstra como funciona o processo de classificação para que um ativo possa ser considerado verde:

As estruturas de financiamento sustentável, na prática, são divididas em 2 categorias, são elas:

Títulos Temáticos

  • A utilização dos recursos deve ser direcionada a projetos verdes, com benefícios ambientais e/ou sociais. Esses projetos serão avaliados de acordo com as fases a seguir
  • Procedimento de avaliação e seleção de projetos: O emissor (empresa) deve comunicar aos investidores suas metas de sustentabilidade e os processos para determinar a escolha desses projetos verdes.
  • Gestão dos recursos: Os recursos levantados em uma oferta verde devem ser separados de outros, para que seu uso em projetos verdes possa ser monitorado.
  • Transparência: Emissores devem fornecer e manter informações atualizadas anualmente. O relatório deve incluir uma lista dos projetos investidos com recursos vindos da oferta verde, com a descrição do projeto e impacto.

SLBs (Sustainability-Linked Bonds)

  • São instrumentos de dívida com termos variáveis (como a taxa de remuneração) de acordo com o nível de alcance de metas de sustentabilidade (chamadas de KPI – key performance indicators) predefinidas.
  • Características do bond (ou instrumento de dívida): Podem ocorrer penalidades, caso o objetivo não seja atingido, ou benefícios caso a meta seja alcançada.
  • Transparência: Emissores devem publicar e tornar de fácil acesso, informações do desempenho dos KPIs selecionados diante da linha do tempo previamente definida.
  • Verificação: Verificação externa* recomendada para avaliar a estrutura, as metas e KPIs definidos de uma maneira imparcial.

*SPOs — second party opinion, verificação, certificação, scoring ou rating.

Abaixo segue uma comparação entre títulos temáticos e sustainability-linked bonds:

Vencimento 15/03/2029
Rentab. -
Liquidez -
Juros -
Rating -
Risco (0 - 100) 27
Preço Unitário R$ 1.000,00
Vencimento 15/06/2029
Rentab. -
Liquidez -
Juros -
Rating -
Risco (0 - 100) 24
Preço Unitário R$ 1.000,00
Vencimento 15/05/2026
Rentab. -
Liquidez -
Juros -
Rating Aaa
Risco (0 - 100) 14
Preço Unitário R$ 1.000,00
Vencimento 15/09/2037
Rentab. -
Liquidez -
Juros -
Rating AAA(bra)
Risco (0 - 100) -
Preço Unitário R$ 1.000,00
Vencimento 15/07/2034
Rentab. IPC-A + 5,40%
Liquidez No Vencimento
Juros Semestral
Rating -
Risco (0 - 100) 24
Preço Unitário R$ 1.000,00
Vencimento 15/09/2030
Rentab. IPC-A + 5,15%
Liquidez No Vencimento
Juros Semestral
Rating -
Risco (0 - 100) -
Preço Unitário R$ 1.095,96
Vencimento 15/09/2035
Rentab. IPC-A + 5,45%
Liquidez No Vencimento
Juros Semestral
Rating -
Risco (0 - 100) -
Preço Unitário R$ 1.073,16
Vencimento 15/12/2031
Rentab. -
Liquidez -
Juros -
Rating AA-(bra)
Risco (0 - 100) 43
Preço Unitário R$ 1.000,00
Vencimento 15/06/2027
Rentab. IPC-A + 5,75%
Liquidez No Vencimento
Juros Semestral
Rating -
Risco (0 - 100) -
Preço Unitário R$ 1.095,24
Vencimento 15/10/2027
Rentab. -
Liquidez -
Juros -
Rating -
Risco (0 - 100) 31
Preço Unitário R$ 1.000,00

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