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Carteiras XP: quais os melhores investimentos para você? | Expert Drops 

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Você sabe como fazer investimentos internacionais? Nos últimos dias, analistas e gestores participaram da XP International Week para comentar temas globais. Tivemos transmissões ao vivo sobre macroeconomia, fundos de investimento, renda fixa e renda variável, indicando as melhores oportunidades para diversificar sua carteira.

Atualizamos também as carteiras recomendadas XP para outubro, com indicações dos nossos especialistas para todos os perfis de investidor. Após fortes altas das ações brasileiras em setembro, mantemos uma visão construtiva para a Bolsa e introduzimos o preço justo do Ibovespa para o final de 2026 em 170 mil pontos.

Na cobertura de empresas, rebaixamos a recomendação de AmBev (ABEV3) para venda, com a perspectiva de um momentum fraco de resultados pelo menos até o 2º semestre de 2026. E, lá fora, destaque para o shutdown nos Estados Unidos. Mas como é o processo que faz o governo norte-americano parar?

Acompanhe tudo nesta edição da Expert Drops. Toda semana, trazemos recomendações e análises na medida certa para você investir melhor. Conte conosco e até a semana que vem! 

International Week: como investir lá fora? 

Nossos especialistas receberam convidados especiais na International Week deste ano. Entre os temas abordados, destacaram-se o panorama macroeconômico global, como montar uma carteira com ativos internacionais e quais as oportunidades em renda fixa, fundos e ações. Confira os vídeos e saiba como investir no exterior aqui.  

Carteiras XP para outubro 

Para o mês de outubro, realizamos pela segunda vez no ano um movimento tático na direção de reduzir marginalmente a exposição em renda fixa inflação e utilizar esse orçamento de risco para aumentar a exposição em renda fixa prefixada. Segundo nosso time de alocação, a visão consolidada para as carteiras privilegia prudência e diversificação, sem abrir mão de capturar prêmios de risco atrativos entre as classes de ativos, mantendo os portfólios resilientes frente às incertezas que seguem elevadas. Confira todas as carteiras aqui. 

Raio-XP: macro global favorável impulsiona novas máximas históricas para a Bolsa brasileira 

A retomada do ciclo de cortes do Federal Reserve (Fed, banco central dos EUA) impulsionou ainda mais os mercados globais e emergentes em setembro, incluindo o Brasil. O Ibovespa avançou 3,4% em reais e 5,6% em dólares. No Raio-XP, analisamos o potencial significativo para a Bolsa brasileira vindo dos fluxos domésticos. Saiba mais aqui.  

AmBev (ABEV3): sem happy hour; rebaixando para venda 

Rebaixamos a recomendação de AmBev (ABEV3) de neutro para vendacom preço-alvo de R$ 10,9/ação (de R$ 13,4/ação). 2025 deve marcar o segundo ano consecutivo de queda no consumo per capita de cerveja no Brasil. Aproveitamos para levantar questões estruturais, especialmente quanto à capacidade da empresa de entregar crescimento de resultados diante da expansão das tendências de Health & Wellness e do aumento do consumo de medicamentos à base de GLP-1. Saiba mais aqui. 

E se a Selic cair? O que isso significa para sua alocação em renda fixa 

Em setembro, o Banco Central decidiu novamente pela manutenção da taxa Selic em 15,00% ao ano. Agora, os investidores se antecipam para o novo ciclo de corte nos juros básicos, que, segundo a expectativa dos economistas da XP, deve se iniciar no primeiro trimestre do próximo ano. Em nossa visão, essa proximidade abre espaço para um ajuste de “mix” nos portfólios, uma vez que, historicamente, a expectativa de queda na taxa Selic impactou positivamente os retornos de títulos prefixados e indexados ao IPCA. Apresentamos nossos estudos e recomendações de posicionamento. Saiba mais aqui

Nomes com baixo rating ESG prejudicam os retornos dos portfólios? 

Os critérios ESG desempenham um papel cada vez mais central nas decisões de investimentos. Como os ratings ESG se relacionam com os principais fatores de investimento? Analisamos o impacto da exclusão de nomes com baixo rating ESG na performance dessas estratégias. Saiba mais aqui

Copa do Mundo 2026: as ações globais que podem golear 

A Copa de 2026 promete ser um grande impulsionador do consumo nos Estados Unidos, justamente no verão do hemisfério norte. Em relatório da elaborado conjuntamente pela FIFA e OMC, estima-se que os gastos associados ao evento terão impacto de US$ 17,2 bi sobre o PIB americano e US$ 40,9 para o PIB Global, e que a copa será responsável pela geração de 185 mil empregos (equivalente de empregos em tempo integral) nos EUA e 824 mil globalmente. Coca-Cola, Adidas e American Airlines estão entre as companhias expostas à Copa do Mundo da FIFA de 2026. Saiba mais

Shutdown nos Estados Unidos: entenda o processo que faz o governo dos EUA parar 

O Congresso americano não chegou a um acordo sobre o orçamento para o ano fiscal de 2026 até o dia 30 de setembro, desencadeando um shutdown, paralização de gastos discricionários e de uma série de serviços governamentais.Entenda aqui as questões que envolvem o shutdown desse ano, como isso acontece, qual o histórico desses eventos e os potenciais impactos para o mercado.  

Suitability? Processo de análise do perfil de adequação do investidor a determinado produto de investimento. 

Perfil do investidor? Adequação de cada investidor a um dos 3 perfis de risco determinados pela Comissão de Valores Mobiliários. Ele é definido após responder a um questionário, chamado de “questionário de suitability”. 

Asset allocation? Alocação de Capital é um conceito essencial em investimentos e planejamento financeiro pessoal. A prática envolve dividir os investimentos entre diferentes categorias ou classes de ativos, como tipicamente chamamos, tais como renda fixa (pós fixada, prefixada e inflação), renda variável, fundos listados, multimercados, alternativos, entre outros. Seu objetivo principal é atingir uma combinação ótima entre risco e retorno de forma a maximizar a probabilidade de que o investidor atinja seus objetivos no longo prazo, correndo o menor risco possível.  

Segunda-feira, 6 de outubro

🇧🇷 Brasil 

8:25 Boletim Focus 

🇪🇺 Zona do Euro

6:00 Vendas no Varejo 

Terça-feira, 7 de outubro

🇧🇷 Brasil 

10:00 Produção de veículos 

🇺🇸 Estados Unidos 

16:00 Crédito ao consumidor 

Quarta-feira, 8 de outubro

🇺🇸 Estados Unidos 

15:00 Ata do FOMC 

Quinta-feira, 9 de outubro

🇧🇷 Brasil 

9:00 IPCA 

🇺🇸 Estados Unidos 

9:30 Pedidos de auxílio-desemprego 

Sexta-feira, 10 de outubro

🇺🇸 Estados Unidos 

11:00 Confiança do consumidor   

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