A Bolsa de Valores é o centro onde empresas e investidores se conectam para negociar ações e outros ativos. Antigamente, esses negócios aconteciam em ambientes físicos, repletos de pessoas fazendo as operações presencialmente.
Hoje, com o avanço da tecnologia, todo o processo ficou mais simples e acessível: você só precisa de um dispositivo com internet e uma conta em uma corretora para começar a investir na Bolsa de Valores.
Se você quer entender melhor o que é, como funciona e como investir na Bolsa de Valores, este guia foi preparado especialmente para tirar suas dúvidas e mostrar os passos essenciais para quem busca investir com segurança e potencial de rentabilidade.
O que é Bolsa de Valores?
A Bolsa de valores é um ambiente digital onde investidores compram e vendem ações, fundos imobiliários, títulos e outros ativos financeiros. No Brasil, todas as negociações acontecem na B3, a única bolsa do país. Para investir, você precisa apenas de uma conta em uma corretora de valores e acesso à internet. Saber como investir na bolsa de valores permite aplicar seu dinheiro de forma mais diversificada, aproveitando oportunidades do mercado com segurança e transparência.
Qual a importância da Bolsa de Valores?
A Bolsa de Valores é essencial para o desenvolvimento do mercado financeiro brasileiro. Ela facilita o acesso de investidores a diferentes ativos e estimula o crescimento das empresas, ao mesmo tempo, em que oferece segurança, transparência e eficiência nas negociações.
Além disso, a Bolsa de Valores brasileira ainda é responsável por:
- Incentivar a educação financeira no país;
- Guardar e assegurar os papéis negociados;
- Inovar e potencializar os negócios realizados no Brasil;
- Garantir que o mercado funcione de uma maneira eficiente, segura e justa.
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BaixarComo funciona a Bolsa de Valores
Na prática, a B3 atua como intermediária entre empresas que querem captar recursos e investidores interessados em comprar ações ou outros ativos. Quando você decide começar a investir, faz isso por meio da plataforma da sua corretora, que opera conectada à B3.
Para as empresas, o processo começa com a oferta pública inicial (IPO), quando as ações são oferecidas ao público pela primeira vez, ou seja, elas ficam disponíveis no mercado primário.
Depois, surge a relação de oferta e demanda por estes papéis, no qual esse investidor primário, pode depois vender suas ações no mercado secundário.
Uma empresa que já tem ações negociadas na Bolsa pode, em outro momento, decidir lançar novas ações para captar mais recursos. Esse processo é chamado de follow-on e permite que a empresa obtenha dinheiro extra para investir em projetos, expandir suas operações ou alcançar novos objetivos. Se você está aprendendo como investir na bolsa de valores, é importante ficar atento a essas ofertas, pois elas podem representar novas oportunidades de investimento.
Vale dizer que todas as transações na B3 são regulamentadas. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM), é o principal órgão responsável por fiscalizar, normatizar e disciplinar o mercado de valores mobiliários no Brasil.
Além dela, o Banco Central do Brasil (Bacen) também atua em algumas operações específicas, e a própria B3 possui regras internas para garantir a segurança e a transparência das negociações.
O que é IBOV e qual sua relação com a Bolsa de Valores?
O IBOV, ou Índice Bovespa (Ibovespa), é o principal índice da Bolsa de Valores brasileira. Ele funciona como um termômetro do mercado, já que reflete o desempenho das ações mais negociadas na B3. Se você está aprendendo como investir na Bolsa de Valores, é importante acompanhar o IBOV, pois ele mostra as tendências e o humor dos investidores.
A composição do Ibovespa segue critérios definidos pela própria B3, como:
- Estar entre os ativos que representam 85% do Índice de Negociabilidade (com um buffer de até 90%);
- Ter sido negociado em pelo menos 95% dos pregões dos últimos 3 anos;
- Movimentar ao menos 0,1% do volume financeiro do mercado à vista nesse mesmo período;
- Não ser considerada penny stock, ou seja, ações negociadas por menos de R$ 1,00.
Acompanhar o IBOV pode ajudar você a tomar decisões mais informadas sobre como investir na bolsa de valores, já que o índice reúne as principais empresas listadas e serve como referência para todo o mercado.
Ficou na dúvida sobre algum termo financeiro? Confira o nosso Glossário Financeiro aqui!
O que é preciso saber antes de investir na Bolsa de Valores
Antes de investir na Bolsa, é importante levar em conta alguns pontos essenciais para tomar decisões mais seguras e alinhadas aos seus objetivos. Veja o que considerar:
- Perfil de investidor: entenda se você tem um perfil conservador, moderado ou arrojado. Isso ajuda a escolher os investimentos mais adequados ao seu nível de tolerância a riscos.
- Objetivos financeiros: defina quais são suas metas ao investir na Bolsa de Valores — seja a formação de patrimônio, aposentadoria, aumento de renda ou realização de sonhos.
- Horizonte de investimento: avalie por quanto tempo você pretende deixar seu dinheiro aplicado. Investimentos em ações, por exemplo, costumam ser indicados para objetivos de médio e longo prazo.
- Conhecimento sobre o mercado: busque informações sobre como investir na Bolsa de Valores, entenda o funcionamento do mercado, os tipos de ativos disponíveis e os riscos envolvidos.
- Diversificação da carteira: não concentre todos os recursos em um único ativo ou setor. Diversificar reduz riscos e aumenta as chances de bons resultados.
- Escolha de uma corretora confiável: opte por uma corretora de valores reconhecida e regulamentada para garantir segurança nas operações.
- Acompanhamento e disciplina: monitore seus investimentos periodicamente e mantenha o foco nos seus objetivos, evitando decisões por impulso.
Seguindo esses passos, você estará mais preparado para começar a investir de forma consciente e estratégica.
Como investir na Bolsa de Valores?
Investir na bolsa de valores é mais simples do que você imagina:
- Abra uma conta em uma corretora de valores.
- Transfira dinheiro da sua conta bancária para a conta na corretora.
- Acesse o home broker da corretora pelo computador ou celular.
- Pesquise o código (ticker) da ação ou ativo que deseja comprar.
- Informe a quantidade e o valor que quer investir.
- Envie a ordem de compra e aguarde a confirmação da operação.
Como investir na Bolsa de Valores com a XP
Para começar a investir na Bolsa de Valores por meio da XP é muito simples, veja o passo a passo:
- Abra sua conta gratuitamente. É só clicar neste link e preencher todo o cadastro;
- Transfira o valor que você deseja investir da sua conta para a conta da XP. Não se esqueça, as contas devem ter a mesma titularidade;
- Acesse a tela inicial, depois a aba de “Investimentos” e escolha a opção “renda variável”
- Agora é só escolher quais ações você deseja investir e finalizar a operação.
Pronto! Com poucos passos você já está investindo na Bolsa de Valores na corretora que é referência de investimentos no Brasil.
5 dicas de como escolher os ativos para começar a investir na Bolsa de Valores
Se você está dando os primeiros passos para aprender como investir, siga estas orientações simples:
1. Comece pelo básico
Prefira investir inicialmente em ativos mais conhecidos, como ações de grandes empresas (as chamadas “blue chips”) ou fundos de índice (ETFs). Eles costumam ser menos voláteis e mais fáceis de acompanhar.
2. Busque informações em fontes confiáveis
Utilize o site da sua corretora, relatórios de análise simples e conteúdos educativos para conhecer melhor as empresas e os ativos disponíveis.
3. Diversifique aos poucos
Não coloque todo o seu dinheiro em apenas uma ação ou setor. Aos poucos, vá espalhando seus investimentos em diferentes empresas ou tipos de ativos para reduzir riscos.
4. Comece com valores pequenos
Invista com calma, usando uma quantia que não fará falta no seu dia a dia. Isso ajuda você a aprender na prática, sem comprometer seu orçamento.
5. Acompanhe seus investimentos
Depois de investir, acompanhe o desempenho dos ativos pelo site ou aplicativo da corretora. Assim, você aprende mais sobre o funcionamento do mercado e pode ajustar sua estratégia conforme se sentir mais seguro.
Com esses passos simples, você consegue começar a investir na Bolsa de Valores com mais confiança, aprendendo e evoluindo aos poucos no mercado financeiro.
Quais são os horários para negociar na Bolsa de Valores?
Se você quer saber como investir na Bolsa, é importante entender que o mercado funciona em horários específicos. Não é possível negociar ações a qualquer momento, pois a Bolsa segue uma rotina diária bem definida.
Veja os principais horários de negociação na B3:
- Pré-abertura (09h45 às 10h):
Nesse período, você pode cadastrar suas ofertas de compra e venda, mas as negociações só são efetivadas quando o mercado abre oficialmente. - Pregão regular (10h às 16h55):
Este é o horário principal para negociar ações e outros ativos na Bolsa de Valores. Durante esse tempo, as transações acontecem normalmente. - Call de fechamento (16h55 às 17h):
Nos últimos cinco minutos do pregão, ocorre um leilão para definir o preço de fechamento das ações do dia. - After-market (17h30 às 18h):
Após o pregão, ainda é possível negociar algumas ações, mas com restrições. Nesse horário, por exemplo, não é permitido negociar opções, apenas ações à vista.
Que horas fecha a Bolsa de Valores americana?
A Bolsa de Valores americana, representada por mercados como a NYSE e a Nasdaq, funciona das 9h30 às 16h no horário local dos Estados Unidos.
Para investidores brasileiros interessados em saber como investir na Bolsa de Valores americana, é importante considerar o fuso horário: normalmente, as negociações podem ser feitas entre 10h30 e 17h, ou entre 11h30 e 18h, no horário de Brasília, dependendo do período do ano e do horário de verão nos EUA.
Essa diferença de horário pode impactar diretamente quem investe tanto na Bolsa brasileira quanto na americana. Entre novembro e março, por exemplo, o término do horário de verão americano pode fazer com que os horários de funcionamento das bolsas do Brasil e dos EUA fiquem ainda mais desencontrados. Por isso, é fundamental acompanhar eventuais mudanças para planejar suas operações, principalmente se você opera nos dois mercados.
Além disso, vale lembrar que as bolsas americanas não funcionam em feriados específicos, principalmente nos finais de ano, como nos dias 2 e 15 de novembro, e 25 e 29 de dezembro.
Por isso, ao buscar como investir na Bolsa de Valores internacional, sempre verifique os horários atualizados de abertura, fechamento e os dias de negociação para evitar surpresas e aproveitar as melhores oportunidades.
Quais são os ativos negociados na Bolsa de Valores?
As ações são os títulos mais conhecidos e negociados na Bolsa de Valores. No entanto, existem diversos ativos para investir. Conheça alguns deles:
Ações
Quando falamos em renda variável, a maioria das pessoas logo pensa em ações. Ao investir em ações, você adquirirá uma pequena parte da empresa. Existem duas categorias bem conhecidas de ações, as preferenciais e as ordinárias:
- Ações preferenciais: ofertadas sob a sigla PN (ticker + PN), detêm prioridade na distribuição de dividendos, oferecendo vantagem para investidores que pretendem viver de renda de investimentos;
- Ações ordinárias: ofertadas sob a sigla ON (ticker + ON), essas ações conferem o poder de voto em assembleias das empresas e tag along.
Antes de investir, é importante pesquisar sobre a empresa. Informe-se sobre o desempenho nos anos anteriores, governança e outros dados importantes. Realize algumas análises de receita bruta e líquida e análise técnica, utilizando também indicadores como o EBITDA.
Opções
As opções garantem ao investidor o direito de comprar ou vender uma ação por um preço fixo em uma data futura. As opções podem ser usadas para especulação, hedge ou estratégias de renda. Além disso, compõem a estrutura de derivativos da Bolsa de Valores, divididos em:
- Derivativos listados: contratos padronizados negociados em Bolsas de Valores públicas. Esses contratos têm características específicas, sendo regulamentados pela Bolsa onde são negociados;
- Derivativos de Balcão (OTC – Over-the-Counter): negociados diretamente entre os interessados fora de uma bolsa regulamentada. São personalizados conforme as necessidades das partes envolvidas e não estão sujeitos à mesma padronização e regulamentação que os derivativos listados.
Exchange Traded Fund (ETF)
O Exchange Traded Fund, ou ETFs, são fundos com cotas referenciadas listadas em Bolsa. Normalmente, eles replicam a carteira de algum índice de referência, que pode ser tanto de renda variável quanto de renda fixa.
Por exemplo, existem ETFs referenciados no Ibovespa. Eles replicam a carteira teórica do índice com as principais ações do mercado brasileiro.
Fundos Imobiliários
Os fundos imobiliários são instrumentos de investimento coletivo que permitem que os investidores acessem o mercado imobiliário de maneira indireta e diversificada. São os únicos fundos de investimento de gestão ativa que você pode investir na Bolsa de Valores.
Com esses fundos, é possível investir em diversos empreendimentos imobiliários, sem a necessidade de comprá-los.
A vantagem desse tipo de investimento é que os ativos que compõem o fundo são escolhidos por uma equipe de gestão, formada por profissionais do mercado financeiro.
3 corretoras para investir na Bolsa de Valores
A escolha certa de uma corretora para investir na Bolsa pode ter um impacto significativo nos seus rendimentos, não apenas devido às características de cada portfólio de ativos, mas também às taxas cobradas.
A seleção cuidadosa e segura da corretora certa pode fazer toda a diferença em seus investimentos.
Veja algumas opções de corretoras para investir na Bolsa de Valores a seguir:
1. XP
A XP tem mais de 20 anos no mercado de investimentos. Em março de 2023, a empresa apareceu como a corretora que mais negociou no Tesouro Direto.
A XP Investimentos é uma das maiores e mais consolidadas corretoras de investimentos do Brasil, com 25 anos de atuação no mercado financeiro.
Fundada em 2001, a XP se destaca por oferecer um portfólio amplo, incluindo investimentos em renda fixa, variável, fundos, previdência e acesso a ativos internacionais, além disso, a empresa oferece um serviço personalizado aos clientes, que inclui:
- Carteiras recomendadas estruturadas por especialistas para diferentes perfis de investidores;
- Assessoria executiva personalizada, com soluções exclusivas e acompanhamento estratégico;
- Auxílio na escolha dos ativos financeiros mais adequados aos objetivos e perfil do investidor;
- Monitoramento constante das operações e resultados, com suporte para tomada de decisão.
2. Rico
A Rico está entre as maiores instituições financeiras de investimento do Brasil. O grupo conta com um ótimo custo-benefício, apresentando uma das menores taxas do mercado (o que inclui corretagem zero em ações).
Não importa se você é pequeno ou grande investidor, é possível investir sem complexidade de forma que se sinta seguro, confiante e com autonomia em relação ao seu dinheiro.
Além disso, a Rico disponibiliza os produtos e serviços mais adequados para a sua realidade, planos e necessidades.
3. Clear
A Clear, também uma empresa do Grupo XP Inc., destaca-se como uma das melhores corretoras de investimentos para aqueles que desejam fazer trade com baixo custo.
Operar na Clear não envolve taxas de corretagem, exceto em casos de zeragem compulsória ou eventuais multas, além dos custos da Bolsa de Valores, que são inerentes a qualquer instituição.
Agora que você conhece o que é e como funciona a Bolsa de Valores, é possível começar a investir e conhecer uma nova forma de administrar e fazer seu dinheiro render.
Tem mais alguma dúvida sobre como investir na XP? É só consultar nossos assessores de investimentos.
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Se você ainda não tem conta na XP Investimentos, abra a sua!
