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Selic a 13,75%: como ficam os rendimentos em Renda Fixa?

Após nova alta da taxa Selic, veja os rendimentos simulados dos principais investimentos de Renda Fixa

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Depois da reunião realizada nesta quarta-feira (3), o Copom, Comitê de Política Monetária do Banco Central, anunciou uma nova alta na taxa Selic, a taxa de juros básica brasileira. Com a elevação de 0,5 ponto percentual (pp), a Selic alcançou o patamar de 13,75% ao ano, confirmando o movimento esperado pelos nossos especialistas, pelo tom mais restritivo do comunicado anterior. Diante de suas projeções e do risco de desancoragem das expectativas para prazos mais longos, o Comitê considera apropriado que o ciclo de aperto monetário continue.

“Os dados desde o último Copom sugerem uma perspectiva de inflação mais equilibrada, embora ainda desafiadora. Os riscos de recessão global aumentaram, o que contribui para diminuir pressões inflacionárias. Porém, a inflação de serviços mantém-se em níveis elevados – sem qualquer sinal de acomodação – e o mercado de trabalho vêm se mostrando bem aquecido. A incerteza fiscal é o principal risco para a inflação no horizonte relevante”, alertou nosso time de Economia em seu relatório sobre a reunião deste mês.

Com essa nova elevação, o que esperar para os rendimentos dos investimentos em Renda Fixa? Preparamos na tabela abaixo uma simulação dos principais ativos da modalidade:

Como fica o retorno dos investimentos com Selic a 13,75% para aplicação de R$ 10.000*?

O Comitê de Política Monetária manteve a porta aberta para as próximas reuniões e enfatiza que irá perseverar em sua estratégia até que se consolide não apenas o processo de desinflação como também a ancoragem das expectativas em torno de suas metas.

O Copom ainda sinalizou que avaliará a necessidade de um ajuste residual, de menor magnitude, em sua próxima reunião em setembro (tom dovish). Nota ainda que há incertezas no radar, tanto no Brasil como no cenário global, com a conjuntura ainda particularmente incerta e volátil requer serenidade na avaliação dos riscos.

“Os títulos prefixados e indexados ao IPCA de prazos mais curtos apresentariam desvalorização, criando eventuais oportunidades para investidores que buscam esses indexadores e prazos para composição de carteira. No caso de valorização dos títulos de vencimentos longos, principalmente prefixados e IPCA+, haveria a possibilidade de ganhos de capital para aqueles investidores que já detivessem os ativos. Os ativos pós-fixados se mantêm como os mais conservadores do mercado e se beneficiam da alta na Selic, uma vez que sua remuneração acompanha a taxa básica de juros”, destaca a Head de Research de Renda Fixa da XP, Camilla Dolle.

Vale ressaltar a importância de ter cautela e se atentar ao seu perfil de investidor e alternativas de alocação ao tomar a decisão.

PrazoPoupança*Tesouro Selic 2025**CDB
(110% CDI)
LCI e LCA
(90% CDI)*
3 mesesR$ 10.205,66R$ 10.250,26R$ 10.276,01R$ 10.293,91
1 anoR$ 10.848,38R$ 11.118,87R$ 11.234,29R$ 11.223,34
2 anosR$ 11.768,74R$ 12.461,76R$ 12.727,41R$ 12.590,54
3 anosR$ 12.767,19R$ 13.886,99R$ 14.328,54R$ 14.059,50
Investimento inicial: R$ 10.000,00
Data inicial: 03/08/2022
(*) Investimentos isentos de imposto de renda
(**) Selic fixa durante todo o período em 13,75%
Rentabilidade Tesouro Selic: 100% Selic + 0,0929% (fechamento de sexta-feira)
Taxa de custódia B3: 0,2% para Tesouro Selic
Tesouro Selic e CDB já líquidos de impostos
TR: 0,2% ao mês – média das projeções da LCA (consultoria econômica)

Glossário

Entendendo os termos sobre as condutas do Banco Central

Dovish: A origem vem da palavra dove, pomba em português. Sinaliza uma conduta do Banco Central mais confiante de que o cenário de inflação não será um problema, e, portanto, pendente a adotar uma política monetária expansionista ou menos restritiva para estimular a economia.

Hawkish: A origem vem da palavra hawk, falcão em português. Sinaliza uma conduta do Banco Central preocupada com os riscos inflacionários, e, portanto, pendente a adotar uma postura monetária mais dura, com subidas mais fortes na taxa de juros, ainda que isso possa prejudicar o emprego e a atividade no curto prazo.

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