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Moody’s Local afirma rating ‘A-.br’ do Banco BMG. Perspectiva agora é Negativa

No dia 07 de junho, a agência de classificação de risco Moody's Local afirmou o rating do Banco BMG, porém a perspectiva foi alterada para negativa.

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Em dia 07 de junho, a agência de classificação de risco Moody's Local afirmou o rating do Banco BMG S.A. em 'A-.br", em escala nacional. A perspectiva, por sua vez, foi alterada de estável para negativa, mesmo movimento realizado pela agência em 31 de maio para o rating em escala global.

A mudança da perspectiva reflete, de acordo com a agência, o menor patamar de rentabilidade e de capital do banco nos últimos anos, bem como desafios para retomada a níveis adequados.

A Moody's Local reconhece que o BMG realizou iniciativas visando a diversificação de fontes de receitas, contudo a maior parte da carteira de crédito permanece concentrada em crédito consignado de beneficiários do INSS, que oferecem menor risco de crédito, mas com regulações que estabelecem taxas máximas que podem ser cobradas, impactando a rentabilidade do banco.

O BMG também vem realizando otimização de despesas operacionais e focando em produtos mais rentáveis. Entretanto, a perspectiva negativa reflete o tempo necessário para a maturação de tais medidas, em um cenário macroeconômico adverso, com o mercado de crédito pressionado e a elevada taxa de juros.

Adicionalmente, o crescimento elevado da carteira de crédito (saldo de R$ 25 bilhões em março de 2023, +46,5% a/a) e o maior volume de distribuição de juros sobre capital próprio afetaram o índice de capital nível 1, que atingiu 10,5%, ante 14,0% no mesmo período de 2022. O índice apresentado está dentro do mínimo regulatório exigido de 8,5%, entretanto, abaixo do apresentado por outros bancos de varejo de médio porte, em uma análise comparativa.

O banco reportou lucro líquido de R$ 22,9 milhões no primeiro trimestre de 2023, um total de ativos de R$ 43,7 bilhões e um patrimônio líquido de R$ 3,9 bilhões em seu conglomerado.

Fonte

Moody's Local

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