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Top 25: a curadoria de fundos previdenciários da plataforma da XP para maio de 2020

Conheça o material que elenca em 25 alternativas os principais fundos previdenciário da plataforma XP

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As plataformas de investimentos no Brasil nos oferecem cerca de 1.500 fundos em suas prateleiras – segundo dados da ferramenta Quantum Axis – entre fundos de investimento e produtos previdenciários. Só na XP Investimentos, são mais de 500 fundos, dos quais mais de 400 estão abertos para captação. Com tanta oferta de produtos, a tarefa de selecionar um fundo não é nada simples e pode ser um processo doloroso para o investidor.

O Top 25, então, surge como um direcionamento para os principais fundos com gestão ativa entre cada uma das categorias de estratégia no universo da previdência, simplificando a vida do investidor. Definido um tipo específico de estratégia, como crédito high grade ou renda variável long only, o trabalho do investidor passa a ser a escolha de um ou dois fundos entre 4 a 8 opções – e não entre 15 ou 20 opções, dentro de uma mesma estratégia.

O trabalho da equipe de fundos da XP é análogo ao universo das ações, em que os stock pickers (analistas de ações) procuram empresas de qualidade, com fundamentos sólidos, pessoas competentes, diferencial competitivo em relação aos concorrentes do setor e altas taxas de retorno do capital investido. No mundo da seleção de fundos, procuramos fundos de gestoras que possuam uma estrutura empresarial robusta, profissionais de investimento competentes, vantagem competitiva em relação aos concorrentes de mesma estratégia e histórico de retornos expressivos e consistentes.

Vale ressaltar que, apesar do nome, o Top 25 não representa um ranking do 1° ao 25° fundo de previdência da plataforma XP, mas sim um conjunto não enumerado de 25 alternativas para facilitar o processo de escolha do investidor no momento de montagem de sua carteira.

Os fundos previdenciários apresentam diversas dimensões em que podem ser avaliados e a tarefa de enumerá-los em um ranking único deve ser feita com muito cuidado. O Top 25 é, então, uma oferta de diferentes fundos para cada estratégia, atualizada mensalmente.

De maneira análoga, assim como o fazemos para fundos de previdência, temos também uma seleção específica para fundos de investimento tradicionais, o Top 50, com fundos elencados em diferentes estratégias.

Top 25 para maio de 2020

A indústria de fundos previdenciários se desenvolve de maneira contínua: a cada mês, novas gestoras iniciam suas estratégias previdenciárias, contribuindo para maior oferta e diversidade de mandatos. As mudanças regulatórias recentes, que buscaram flexibilizar as restrições dos fundos previdenciários, foram um impulso para o lançamento de novos produtos, com estratégias mais próximas de seus respectivos fundos de investimento correspondentes.

Nesse sentido, a cada mês na plataforma de previdência da XP, temos o lançamentos de produtos que, apesar da ausência de histórico de performance, muitas vezes correspondem a estratégias já consolidadas no universo dos fundos de investimento e que disputam as alternativas do Top 25.

Para o Top 25 no mês de maio, no agregado das estratégias, o saldo foi de redução de 1 fundo da categoria Macro e adição de 1 produto na categoria Renda Variável, conforme a tabela:

Quantidade de fundos por estratégia

A seguir, trazemos a seleção dos 25 fundos conforme as diferentes estratégias, assim como seus dados operacionais e diferentes janelas de performance. Em cada categoria, os fundos estão listados em ordem alfabética.

Renda Fixa

Crédito Privado

Juros Ativo / Inflação

Multimercado

Macro Baixa Vol

Macro Média Vol

Macro Alta Vol

Long Short

Quantitativo

Renda Variável

Long Biased

Long Only

Legenda
** ESSE FUNDO POSSUI MENOS DE 6 (SEIS) MESES DE HISTÓRICO E, PORTANTO, SUA RENTABILIDADE NÃO PODE SER DIVULGADA, SEGUNDO A INSTRUÇÃO CVM 555.

Critérios do Top 25

Primeiramente, os critérios de elegibilidade para o Top 25 são (i) estar disponível e aberto para captação no portal da XP e (ii) ter gestão ativa.

Dado esse universo de cobertura, a análise da gestora e de seus fundos apresenta 6 pilares, que cunhamos de metodologia dos 6 P’s: Passado, Presente, Pessoas, Processo, Produto e Performance. A descrição de cada pilar é feita de forma detalhada na matéria sobre como selecionar um fundo de investimento.

Por fim, as decisões finais sobre os fundos mais bem avaliados e as alternativas para cada estratégia são tomadas de forma colegiada por diferentes áreas da XP envolvidas com fundos de investimento, em um fórum com mais de 10 pessoas.

Vale reforçar que a quantidade de produtos por estratégia não é fixa e pode variar conforme a disponibilidade de produtos e as perspectivas do time de Alocação da XP para as diferentes classes de ativo. Por outro lado, a quantidade total (25) é fixa – não temos um Top 26 ou Top 24 – e à medida que cresce a disponibilidade de bons fundos na indústria, a seleção fica mais competitiva e nossas discussões de trabalho cada vez mais acaloradas.

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As informações contidas nessa mensagem têm caráter meramente informativo, não constitui e nem deve ser interpretado como sendo solicitação de compra ou venda, oferta ou recomendação de qualquer ativo financeiro, investimento, sugestão de alocação ou adoção de estratégias por parte dos destinatários. Os ativos, operações, fundos e/ou instrumentos financeiros discutidos neste material podem não ser adequados para todos os investidores. Este material não leva em consideração os objetivos de investimento, situação financeira ou necessidades específicas de qualquer investidor. Os investidores devem obter orientação financeira independente, com base em suas características pessoais, antes de tomar uma decisão de investimento. A XP Corretora de Seguros Ltda. e qualquer outra empresa do grupo XP se eximem de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização deste relatório ou seu conteúdo. Leia o prospecto, o formulário de informações complementares, lâmina de informações essenciais e o regulamento, quando aplicável, do fundo antes de investir. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. Fundos de investimentos não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou do Fundo Garantidor De Créditos – FGC. Este fundo tem menos de 12 (doze) meses. Para avaliação da performance de um fundo de investimento, é recomendável a análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. As informações presentes neste material técnico são baseadas em simulações e os resultados reais poderão ser significativamente diferentes. Investimentos nos mercados financeiros e de capitais estão sujeitos a riscos de perda superior ao valor total do capital investido. Descrição do tipo ANBIMA disponível no formulário de informações complementares. Os produtos de seguros e previdência do grupo XP são comercializados pela XP Corretora De Seguros Ltda., com código SUSEP n° 10062846-8 e inscrita no CNPJ sob o n° 10.558.797/0001-09 (“XP SEGUROS”). Todos os produtos distribuídos pela XP Seguros proveem de seguradoras registradas na SUSEP. O segurado poderá consultar a situação cadastral desta corretora pelo site www.susep.gov.br, por meio do número de registro na SUSEP, razão social ou CNPJ. Os recursos dos planos de previdência são aplicados em fundos de investimento que não possuem garantia de rentabilidade podendo, inclusive, ter rentabilidade negativa. O registro do plano na SUSEP não implica, por parte da autarquia, incentivo ou recomendação de comercialização esta instituição é aderente ao código ANBIMA de regulação e melhores práticas para atividade de distribuição de produtos de investimento no varejo. Os dados mencionados neste material foram extraídos de fonte externa e podem apresentar distorções, não se comprometendo a XP Seguros. Com a veracidade dessas informações. É terminantemente proibida a utilização, acesso, cópia ou divulgação não autorizada das informações aqui veiculadas. O presente material não pode ser reproduzido ou redistribuído para qualquer pessoa, no todo ou em parte, qualquer que seja o propósito, sem o prévio consentimento por escrito da XP Seguros. Para informações, ligue para 4003-3710 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800-880-3710 (demais localidades). Para clientes no exterior o contato é 55-11-4935-2701. Para reclamações, utilize o SAC 0800 77 20202. E se não ficar estiver satisfeito com a solução, favor entrar em contato com a Ouvidoria: 0800 722 3710. Para deficientes auditivos ou de fala favor ligar para 0800 771 0101 (todas as localidades).

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