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Quando a consistência é o nome do jogo: conheça o fundo de previdência de ações da Truxt

Não deixe de conferir mais detalhes sobre o novo fundo da Truxt.

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A gestora carioca de fundos de ações e multimercados acabou de lançar mais um produto: o Truxt Valor XP Seguros Prev FICFIA.

A TRUXT Investimentos iniciou suas atividades em junho de 2017 com profissionais que trabalhavam juntos há mais de uma década e que eram egressos da gestora ARX Investimentos. O time de gestão conta com mais de 35 profissionais, que gerem R$ 20 bilhões.

O principal produto da casa, co-gerido por Bruno Garcia e Marcel Guetta, é focado na estratégia long only, que fica majoritariamente comprada em ativos de renda variável no Brasil e no exterior.

Como a estratégia previdenciária visa replicar a estratégia original, fizemos uma análise do fundo fora da previdência, mas que é enquadrado à legislação da previdência fechada, chamado Truxt Valor Institucional FIC FIA.

Quando analisamos a rentabilidade do veículo fora da previdência, podemos concluir que um investidor do fundo, teve retorno de 119,91% contra 67,28% do Ibovespa no mesmo período. O fundo também teve performance superior ao do IQT RV Ações Ativo, que é um índice criado pela Quantum para medir a performance de fundos de ações de gestão ativa. Quando comparamos a rentabilidade do fundo com a do indicador, vemos que o fundo também superou a maioria dos seus pares no mercado, onde o índice ficou em 102,3%.

Ainda que rentabilidade passada não seja garantia de rentabilidade futura, uma análise do passado da estratégia traz insights sobre a consistência da gestão.

Mais importante do que o retorno acumulado de um fundo é a consistência do retorno; quando analisamos as janelas de médias móveis de retorno, ou seja, quando avaliamos cada janela existente de retorno acumulado de três anos em várias datas existentes, vemos que o investidor que ficou alocado três anos no fundo teve em média um retorno de 89,74%, contra 74,98% do IQT e 41,59% do Ibovespa. Além disso, das 151 janelas de retornos de três anos que calculamos, o fundo superou o IQT em 92,05% das datas e superou o Ibovespa em 100% janelas.

Logo, o investidor que entrou no meio do caminho, e não no início do fundo, na grande maioria das vezes, teve um retorno superior aos benchmarks de mercado.

Além do histórico do time de gestão no produto de renda variável, vale lembrar que para quem possui um investimento de longo prazo, com um horizonte de mais de dez anos, pode se beneficiar da alocação em renda variável através da previdência.

Quando o investimento em fundos de ações é feito via a contratação de um produto de previdência, o investidor conta com os seguintes benefícios:

  • Tributação diferenciada, com possibilidade de alíquotas de imposto de renda menores do que nos fundos de investimento;
  • Possibilidade de abatimento das contribuições do plano de previdência na declaração do imposto de renda;
  • Possibilidade de portabilidade;

Segue abaixo os dados do produto:

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