Quando a consistência é o nome do jogo: conheça o fundo de previdência de ações da Truxt

Não deixe de conferir mais detalhes sobre o novo fundo da Truxt.


Compartilhar:

  • Compartilhar no Facebook
  • Compartilhar no Twitter
  • Compartilhar no Whatsapp
  • Compartilhar no LinkedIn
  • Compartilhar via E-mail

A gestora carioca de fundos de ações e multimercados acabou de lançar mais um produto: o Truxt Valor XP Seguros Prev FICFIA.

A TRUXT Investimentos iniciou suas atividades em junho de 2017 com profissionais que trabalhavam juntos há mais de uma década e que eram egressos da gestora ARX Investimentos. O time de gestão conta com mais de 35 profissionais, que gerem R$ 20 bilhões.

O principal produto da casa, co-gerido por Bruno Garcia e Marcel Guetta, é focado na estratégia long only, que fica majoritariamente comprada em ativos de renda variável no Brasil e no exterior.

Como a estratégia previdenciária visa replicar a estratégia original, fizemos uma análise do fundo fora da previdência, mas que é enquadrado à legislação da previdência fechada, chamado Truxt Valor Institucional FIC FIA.

Quando analisamos a rentabilidade do veículo fora da previdência, podemos concluir que um investidor do fundo, teve retorno de 119,91% contra 67,28% do Ibovespa no mesmo período. O fundo também teve performance superior ao do IQT RV Ações Ativo, que é um índice criado pela Quantum para medir a performance de fundos de ações de gestão ativa. Quando comparamos a rentabilidade do fundo com a do indicador, vemos que o fundo também superou a maioria dos seus pares no mercado, onde o índice ficou em 102,3%.

Ainda que rentabilidade passada não seja garantia de rentabilidade futura, uma análise do passado da estratégia traz insights sobre a consistência da gestão.

Mais importante do que o retorno acumulado de um fundo é a consistência do retorno; quando analisamos as janelas de médias móveis de retorno, ou seja, quando avaliamos cada janela existente de retorno acumulado de três anos em várias datas existentes, vemos que o investidor que ficou alocado três anos no fundo teve em média um retorno de 89,74%, contra 74,98% do IQT e 41,59% do Ibovespa. Além disso, das 151 janelas de retornos de três anos que calculamos, o fundo superou o IQT em 92,05% das datas e superou o Ibovespa em 100% janelas.

Logo, o investidor que entrou no meio do caminho, e não no início do fundo, na grande maioria das vezes, teve um retorno superior aos benchmarks de mercado.

Além do histórico do time de gestão no produto de renda variável, vale lembrar que para quem possui um investimento de longo prazo, com um horizonte de mais de dez anos, pode se beneficiar da alocação em renda variável através da previdência.

Quando o investimento em fundos de ações é feito via a contratação de um produto de previdência, o investidor conta com os seguintes benefícios:

  • Tributação diferenciada, com possibilidade de alíquotas de imposto de renda menores do que nos fundos de investimento;
  • Possibilidade de abatimento das contribuições do plano de previdência na declaração do imposto de renda;
  • Possibilidade de portabilidade;

Segue abaixo os dados do produto:

Avaliação

O quão foi útil este conteúdo pra você?


Newsletter
Newsletter

Gostaria de receber nossos conteúdos por e-mail?

Cadastre-se e receba grátis nossos relatórios e recomendações de investimentos

Telegram
Telegram XP

Acesse os conteúdos

Telegram XP

pelo Telegram da XP Investimentos

Leia também
Disclaimer:

As informações contidas nessa mensagem têm caráter meramente informativo, não constitui e nem deve ser interpretado como sendo solicitação de compra ou venda, oferta ou recomendação de qualquer ativo financeiro, investimento, sugestão de alocação ou adoção de estratégias por parte dos destinatários. Os ativos, operações, fundos e/ou instrumentos financeiros discutidos neste material podem não ser adequados para todos os investidores. Este material não leva em consideração os objetivos de investimento, situação financeira ou necessidades específicas de qualquer investidor. Os investidores devem obter orientação financeira independente, com base em suas características pessoais, antes de tomar uma decisão de investimento. A XP Corretora de Seguros Ltda. e qualquer outra empresa do grupo XP se eximem de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização deste relatório ou seu conteúdo. Leia o prospecto, o formulário de informações complementares, lâmina de informações essenciais e o regulamento, quando aplicável, do fundo antes de investir. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. Fundos de investimentos não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou do Fundo Garantidor De Créditos – FGC. Este fundo tem menos de 12 (doze) meses. Para avaliação da performance de um fundo de investimento, é recomendável a análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. As informações presentes neste material técnico são baseadas em simulações e os resultados reais poderão ser significativamente diferentes. Investimentos nos mercados financeiros e de capitais estão sujeitos a riscos de perda superior ao valor total do capital investido. Descrição do tipo ANBIMA disponível no formulário de informações complementares. Os produtos de seguros e previdência do grupo XP são comercializados pela XP Corretora De Seguros Ltda., com código SUSEP n° 10062846-8 e inscrita no CNPJ sob o n° 10.558.797/0001-09 (“XP SEGUROS”). Todos os produtos distribuídos pela XP Seguros proveem de seguradoras registradas na SUSEP. O segurado poderá consultar a situação cadastral desta corretora pelo site www.susep.gov.br, por meio do número de registro na SUSEP, razão social ou CNPJ. Os recursos dos planos de previdência são aplicados em fundos de investimento que não possuem garantia de rentabilidade podendo, inclusive, ter rentabilidade negativa. O registro do plano na SUSEP não implica, por parte da autarquia, incentivo ou recomendação de comercialização esta instituição é aderente ao código ANBIMA de regulação e melhores práticas para atividade de distribuição de produtos de investimento no varejo. Os dados mencionados neste material foram extraídos de fonte externa e podem apresentar distorções, não se comprometendo a XP Seguros. Com a veracidade dessas informações. É terminantemente proibida a utilização, acesso, cópia ou divulgação não autorizada das informações aqui veiculadas. O presente material não pode ser reproduzido ou redistribuído para qualquer pessoa, no todo ou em parte, qualquer que seja o propósito, sem o prévio consentimento por escrito da XP Seguros. Para informações, ligue para 4003-3710 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800-880-3710 (demais localidades). Para clientes no exterior o contato é 55-11-4935-2701. Para reclamações, utilize o SAC 0800 77 20202. E se não ficar estiver satisfeito com a solução, favor entrar em contato com a Ouvidoria: 0800 722 3710. Para deficientes auditivos ou de fala favor ligar para 0800 771 0101 (todas as localidades).

BM&F Bovespa Autorregulação Anbima - Gestão de patrimônio Autorregulação Anbima - Gestão de recursos Autorregulação Anbima - Private Autorregulação Anbima - Distribuição de Produtos de Investimentos

A XP Investimentos CCTVM S/A, inscrita sob o CNPJ: 02.332.886/0001-04, é uma instituição financeira autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil.

Toda comunicação através de rede mundial de computadores está sujeita a interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizadas. A XP Investimentos exime-se de responsabilidade por danos sofridos por seus clientes, por força de falha de serviços disponibilizados por terceiros. A XP Investimentos CCTVM S/A é instituição autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil.

B3 Certifica B3 Agro Broker B3 Execution Broker B3 Retail Broker B3 Nonresident Investor Broker

BMF&BOVESPA

BSM

CVM

Este site usa cookies e dados pessoais de acordo com a nossa Política de Cookies e a nossa Política de Privacidade.