Empresas Cash – Novembro 2019

Veja aqui nossas recomendações para empresas que busquem uma carteira atrelada às taxas de juros de 1 dia.

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Estamos inaugurando nossas carteiras focadas para empresas, de modo a atender seus interesses e necessidades específicos.

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

Portfólio Cash

Esse portfólio foi criado com o objetivo de atender empresas que não queiram incluir fundos na sua carteira e tenham o objetivo de seguir o CDI/SELIC.

Dessa forma, ele foi construído com papéis de renda fixa, com vencimento de 3 meses até 6,5 anos, com taxas que conferem à carteira perto de 106% do rendimento do CDI.

Outubro foi um mês positivo para as bolsas ao redor do mundo, com a aversão a risco caindo especialmente a partir da metade do mês, dada a nova tentativa de acordo comercial entre Estados Unidos e China.

Para os ativos atrelados ao CDI e à Selic, entretanto, foi um mês difícil, com os prêmios de crédito aumentando, o que causou perdas de marcação a mercado para os fundos que os detém.

Não entendemos, entretanto, que o risco de perdas de crédito por inadimplência esteja aumentando para o universo de investimentos destes fundos.

Vale ressaltar que a recomendação dos ativos bancários se dá através da oportunidade de prêmios de crédito que estamos enxergando nas taxas, devido ao cenário atual. A pessoa jurídica não possui isenção de imposto de renda quando compra esse tipo de papel de renda fixa.

Risco de Crédito Rating Vencimento % CDI %Alocação
Baixo 78.00%
LF Safra AAA 6 meses 102.00% 8.00%
LF Volks AAA 6 meses 101.00% 5.00%
LF Votorantim AAA 3 meses 101.00% 5.00%
LF BNP AAA 1 ano 103.50% 10.00%
LF ABC AAA 2 anos 106.50% 8.00%
LF GMAC AAA 2 anos 104.00% 10.00%
LF Bradesco AAA 3 anos 106.50% 10.00%
LF Votorantim AAA 2 anos 106.50% 10.00%
LF Itau AAA 1,5 anos 102.25% 8.00%
CRA São Martinho AAA 6,5 anos 107.00% 4.00%
Médio 12.00%
CDB Pine BBB- S&P 6 meses 102.00% 4.00%
CDB Agibank BBB Fitch 1 ano 107.00% 4.00%
CDB Omni BBB Fitch 4 anos 120.00% 4.00%
Alto 10.00%
CDB NBC 1 ano 108.00% 2.50%
CDB Topazio 2 anos 115.00% 2.50%
CDB Renner 3 anos 118.00% 2.50%
LC Sax Financeira 2 anos 116.50% 2.50%

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home. Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

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