Empresas Cash – Maio 2020

Veja aqui nossas recomendações para empresas que busquem uma gestão eficiente e conservadora do seu caixa

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O portfólio representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

Portfólio Cash

Esse portfólio tem como foco os melhores ativos para gestão de caixa das empresas. Dessa forma, ele foi construído com papeis e fundos com altíssima liquidez, seja por meio de fundos e papéis com liquidez diária ou por Letras Financeiras (LFs) adquiridas no mercado secundário.

Apesar do vencimento mais longo, elas também podem ser vendidas antes do vencimento e possuem isenção de IOF.

Abril foi um mês bastante difícil em termos de economia real, com números alarmantes de contágio do coronavírus e resultados de empresas publicados.

No entanto, o mercado já se acostumou com a idéia de um período de alguns meses “perdidos” para a economia, implicando em um ano de recessão global em 2020.

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home.

Cash Alocação
Liquidez Diária 52,50%
Trend Pós-Fixado FIRF Simples 15,50%
CDB Banco Haitong – 100% CDI 6,00%
CDB Banco CNH Capital – 100% do CDI 6,00%
LFT Mar/21 15,00%
XP Referenciado FI Ref DI CP 10,00%
Resgate em um dia útil 10,00%
ARX Denali FIRF CP 10,00%
Vencimento em 30 dias 7,50%
CDB FIDIS – 102% CDI 7,50%
Outros prazos* 30,00%
LF Votorantim 113% CDI – Dez/20 7,50%
LF Bradesco 104% CDI – Nov/20 7,50%
LF GMAC 109% CDI – Dez/20 7,50%
LF RCI 104% CDI – Mai/20 7,50%

*Papéis com altíssima liquidez considerando a possibilidade de vender o ativo no mercado secundário.

Frente à deterioração do cenário político brasileiro, a curva de juros futuros do país fechou o mês com um movimento de inclinação em relação à março. Isto é, compressão das taxas na parte curta e média da curva e leve expansão das taxas na parte longa.

Aumentamos a parte líquida da carteira diante da escassez de ativos de crédito privado.

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Performance Abril

Em março performance da carteira Cash foi 0,02%, frente a 0,28% do CDI.

Cash Distribuição Mês Rating Vencimento Taxa
Liquidez Diária 45,00%
Trend Pós-Fixado FIRF Simples 15,00% 0,24%
CDB Banco Votorantim – 96,5% CDI 10,00% 0,27% AAA 96,5% CDI
CDB Banco CNH Capital – 99% do CDI 10,00% 0,28% AAA 99% CDI
XP Referenciado FI Ref DI CP 10,00% -0,51%
Resgate em um dia útil 10,00%
ARX Denali FIRF CP 10,00% -1,56%
Vencimento em 30 dias 10,00%
CDB Banco ICBC – 100,5% CDI 5,00% 0,29% Aa3 30 dias 100,5% CDI
CDB Banco CCB – 99% do CDI 5,00% 0,28% Aa3 30 dias 99% CDI
Outros prazos 35,00%
LF ABC 107,5% CDI – Ago/20 5,00% 0,31% AAA 4 meses 107,5% CDI
LF Itau 100% CDI – Maio/20 7,50% 0,28% AAA 1 mês 100% CDI
LF Bradesco 110% CDI – Nov/20 7,50% 0,31% AAA 7 meses 110% CDI
LF GMAC 110,5% CDI – Dez/20 7,50% 0,31% AAA 8 meses 110,5% CDI
LF Safra 114,9% CDI – Dez/20 7,50% 0,33% AAA 8 meses 114,9% CDI
Resultado 100,00% 0,02%

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