Empresas Cash – Fevereiro 2020

Veja aqui nossas recomendações para empresas que busquem uma carteira atrelada às taxas de juros de 1 dia.

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A ideia desse relatório é disponibilizar carteiras recomendadas para empresas, de modo a atender seus interesses e necessidades específicos.

O portfólio representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

Portfólio Cash

Esse portfólio foi criado com o objetivo de atender empresas que não queiram incluir fundos na sua carteira e tenham o objetivo de seguir o CDI/SELIC.

Dessa forma, ele foi construído com papéis de renda fixa, com vencimento de 3 meses até 4 anos, com taxas que conferem à carteira perto de 108% do rendimento do CDI.

Janeiro foi um mês volátil e cheio de eventos, marcando um turbulento começo de ano. Começou com o ataque do Irã a bases dos EUA no Iraque e terminou com o surto de Coronavírus.

O principal impacto da epidemia é a incerteza que ela gera em termos de crescimento global, dada as restrições para movimento de pessoas e mercadorias e a extensão do feriado de ano novo na China.

Os prêmios dos ativos de crédito ainda estão elevados, entre os ativos Pós-Fixados

Para o investidor menos arrojado, o ambiente atual é especialmente desafiador, com a taxa de juros de curto prazo, que sempre representará um percentual expressivo do portfólio.

Vale ressaltar que a recomendação dos ativos bancários se dá através da oportunidade de prêmios de crédito que estamos enxergando nas taxas, devido ao cenário atual. A pessoa jurídica não possui isenção de imposto de renda quando compra esse tipo de papel de renda fixa.

Risco de Crédito Rating Vencimento % CDI %Alocação
Baixo 78.00%
LFT – Mar 21 1 ano 100.00% 5.00%
LF ABC AAA 6 meses 104.00% 8.00%
LF Bradesco AAA 6 meses 103.00% 5.00%
LF Volks AAA 3 meses 101.00% 5.00%
LF Alfa AAA 1 ano 107.00% 10.00%
LF Votorantim AAA 9 meses 105.00% 8.00%
LF GMAC AAA 2 anos 105.00% 10.00%
LF Itau AAA 3 anos 104.30% 10.00%
LF Votorantim AAA 2 anos 108.00% 5.00%
LF Safra AAA 1,5 anos 105.50% 8.00%
Deb. Natura Set/21 (NATU27) AAA 1,55 anos CDI + 0,40% 4.00%
Médio 12.00%
CDB Pine BBB- S&P 6 meses 102.00% 4.00%
CDB Banco Smartbank BBB Fitch 1 ano 120.00% 4.00%
CDB Omni BBB Fitch 1 ano 118.00% 4.00%
Alto 10.00%
CDB NBC 1 ano 120.00% 2.50%
CDB Topazio 2 anos 124.00% 2.50%
CDB BMG Baa3 Moodys 1 ano 110.00% 2.50%
CDB C6 Bank 2 anos 120.00% 2.50%
Total Cash 100.00%

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home. Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance Janeiro

Risco de Crédito Rating Vencimento %Alocação Mês % CDI
Baixo 78,00%
LF ABC AAA 6 meses 8,00% 0,39% 104,00%
LF Bradesco AAA 6 meses 5,00% 0,39% 103,00%
LF Volks AAA 3 meses 5,00% 0,38% 101,00%
LF Alfa AAA 1 ano 10,00% 0,40% 107,00%
LF Votorantim AAA 2 anos 8,00% 0,41% 108,00%
LF GMAC AAA 2 anos 10,00% 0,40% 105,00%
LF Itau AAA 3 anos 10,00% 0,39% 104,30%
LF Votorantim AAA 2 anos 10,00% 0,41% 108,00%
LF Itau AAA 1,5 anos 8,00% 0,39% 103,75%
Deb ESULA0 AAA Fitch 1,28 anos 4,00% 0,46% CDI + 0,90%
Médio 12,00%
CDB Pine BBB- S&P 6 meses 4,00% 0,38% 102,00%
CDB Agibank BBB Fitch 1 ano 4,00% 0,41% 110,00%
CDB Omni BBB Fitch 4 anos 4,00% 0,44% 118,00%
Alto 10,00%
CDB NBC 1 ano 2,50% 0,45% 120,00%
CDB BS2 B S&P 2 anos 2,50% 0,44% 117,00%
CDB Indusval B S&P 3 anos 2,50% 0,49% 130,00%
CDB C6 Bank 2 anos 2,50% 0,44% 117,00%
Total Cash 100,00% 0,41% 108,02%
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