Empresas Cash – Janeiro 2020

Veja aqui nossas recomendações para empresas que busquem uma carteira atrelada às taxas de juros de 1 dia.

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A ideia desse relatório é disponibilizar carteiras recomendadas para empresas, de modo a atender seus interesses e necessidades específicos.

O portfólio representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

Portfólio Cash

Esse portfólio foi criado com o objetivo de atender empresas que não queiram incluir fundos na sua carteira e tenham o objetivo de seguir o CDI/SELIC.

Dessa forma, ele foi construído com papéis de renda fixa, com vencimento de 3 meses até 4 anos, com taxas que conferem à carteira perto de 108% do rendimento do CDI.

Novembro foi um mês ligeiramente positivo para a bolsa brasileira (0,95%) terminando perto de 108 mil pontos. No início do mês houve uma perda no mercado, compensando o ganho do final, em função de uma maior aversão a risco. As instabilidades da América Latina, incerteza quanto às próximas reformas do Brasil e também a complicação do acordo comercial entre China e EUA foram os fatores determinantes para esse aumento. A bolsa americana teve uma valorização de 8,69%, apesar do cenário internacional instável. Os EUA continuam sendo uma economia forte pois a Europa segue enfraquecida e a América Latina continua trazendo insegurança.

Para o investidor menos arrojado, o ambiente atual é especialmente desafiador, com a taxa de juros de curto prazo, que sempre representará um percentual expressivo do portfólio, oferecendo baixos e cadentes retornos reais. O mês de novembro mostrou um pouco dessa adversidade, através da abertura dos spreads de crédito, que representa um somatório dos riscos de crédito e liquidez existentes no mercado de renda fixa.

Não entendemos, entretanto, que o risco de perdas de crédito por inadimplência esteja aumentando para o universo de investimentos destes fundos.

Vale ressaltar que a recomendação dos ativos bancários se dá através da oportunidade de prêmios de crédito que estamos enxergando nas taxas, devido ao cenário atual. A pessoa jurídica não possui isenção de imposto de renda quando compra esse tipo de papel de renda fixa.

Risco de Crédito Rating Vencimento % CDI %Alocação
Baixo 78,00%
LF ABC AAA 6 meses 104,00% 8,00%
LF Bradesco AAA 6 meses 103,00% 5,00%
LF Volks AAA 3 meses 101,00% 5,00%
LF Alfa AAA 1 ano 107,00% 10,00%
LF Votorantim AAA 2 anos 108,00% 8,00%
LF GMAC AAA 2 anos 105,00% 10,00%
LF Itau AAA 3 anos 104,30% 10,00%
LF Votorantim AAA 2 anos 108,00% 10,00%
LF Itau AAA 1,5 anos 103,75% 8,00%
Deb ESULA0 AAA Fitch 1,28 anos CDI + 0,90% 4,00%
Médio 12,00%
CDB Pine BBB- S&P 6 meses 102,00% 4,00%
CDB Agibank BBB Fitch 1 ano 110,00% 4,00%
CDB Omni BBB Fitch 4 anos 118,00% 4,00%
Alto 10,00%
CDB NBC 1 ano 120,00% 2,50%
CDB BS2 B S&P 2 anos 117,00% 2,50%
CDB Indusval B S&P 3 anos 130,00% 2,50%
CDB C6 Bank 2 anos 117,00% 2,50%
Total Cash 100,00%

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home. Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance Dezembro

Risco de Crédito Rating Vencimento % CDI %Alocação Mês
Baixo 78,00%
LF Bradesco AAA 6 meses 103,00% 8,00% 0,39%
LF Volks AAA 6 meses 102,00% 5,00% 0,38%
LF Votorantim AAA 3 meses 103,00% 5,00% 0,39%
LF BNP AAA 1 ano 104,00% 10,00% 0,39%
LF ABC AAA 2 anos 114,00% 8,00% 0,43%
LF GMAC AAA 2 anos 105,00% 10,00% 0,39%
LF Bradesco AAA 3 anos 108,00% 10,00% 0,40%
LF Votorantim AAA 2 anos 108,00% 10,00% 0,40%
LF Itau AAA 1,5 anos 103,75% 8,00% 0,39%
Deb CPGE16 0,75 anos CDI + 0,75% 4,00% 1,12%
Médio 12,00%
CDB Pine BBB- S&P 6 meses 102,00% 4,00% 0,38%
CDB Agibank BBB Fitch 1 ano 107,00% 4,00% 0,40%
CDB Omni BBB Fitch 4 anos 120,00% 4,00% 0,45%
Alto 10,00%
CDB NBC 1 ano 112,00% 2,50% 0,42%
CDB Topazio 2 anos 115,00% 2,50% 0,43%
CDB Renner 3 anos 118,00% 2,50% 0,44%
CDB C6 Bank 2 anos 117,00% 2,50% 0,58%
Total Cash 100,00% 0,44%
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