Assessor de investimentos XP: conheça quem te ajuda a investir

Ao comprar um imóvel, a maioria das pessoas conta com a ajuda de um corretor para encontrar o melhor lugar para morar. Ao planejar uma viagem, muitas agências oferecem pacotes ou até mesmo roteiros personalizados para te ajudar a construir momentos inesquecíveis. O mesmo acontece em muitas outras áreas de nossas vidas, mas você já parou para pensar que poucos buscam essa assessoria com profissionais especializados em investimentos?

Isso pode ser um grande erro. Afinal, a aplicação mais comum do brasileiro ainda é a poupança, o que significa que muita gente ainda pode encontrar alternativas mais rentáveis e tão seguras quanto. Uma simples decisão hoje pode significar a possibilidade de ganho financeiro maior alguns anos à frente, correndo tão pouco risco quanto a poupança.

Por isso, ao conhecer a importância da assessoria de investimentos da XP , você entenderá porque a ajuda dos especialistas causa toda a diferença nos seus investimentos. Saiba mais sobre a importância de um assessor de investimentos neste artigo.

Por que consultar um assessor de investimentos é importante?

Uma pesquisa da Anbima (Associação Brasileira das Entidades de Mercados Financeiros e de Capitais) mostrou que 88% dos brasileiros que aplicaram em produtos econômicos escolheram a caderneta de poupança para guardar dinheiro em 2018.

A decisão, porém, não é a mais acertada com base no cenário econômico do país. Com os juros baixos, a poupança está longe de ser a melhor opção para os brasileiros.

O problema é que a maioria das pessoas não entende sobre o mercado e fica insegura para buscar outros investimentos. É para preencher essa lacuna que existe a assessoria de investimentos e é por isso que a figura do assessor de investimentos é importante e tem se tornado cada vez mais relevante.

Quem é o assessor de investimentos?

O assessor é o profissional que estuda a sua estrutura financeira atual e seu estilo de vida para descobrir o melhor investimento no curto, médio e longo prazo. Esse profissional atua como representante de uma instituição financeira e tem como missão explicar todos os produtos e serviços oferecidos, ajudando o cliente a encontrar as melhores oportunidades de acordo com o perfil de investidor.

Essa ajuda se torna ainda mais importante com o desenvolvimento dos produtos de investimento que temos visto nos últimos anos. Afinal, ficou para trás aquele cenário em que a pessoa física investia somente em fundos de investimento ou ações. Agora, difundiram alternativas em títulos públicos, debêntures, CDB, entre tantos outros produtos, incluindo até mesmo alguns mais complexos, como o COE.

O assessor é uma figura já conhecida em outros mercados. Nos EUA, por exemplo, a profissão recebe o nome de “Personal Financial Advisor”. Segundo dados estatísticos do Departamento do Trabalho norte-americano, em 2014 essa profissão empregava quase 250 mil pessoas. Isso reforça a percepção de forte demanda da população por esse serviço. E a expectativa é de crescimento de 30% nesse número até 2024.

Por aqui, a cultura de investimento do brasileiro ainda não é tão difundida. Por isso, a profissão ainda tem menos profissionais quando comparado aos EUA.

A importância da assessoria XP

Quando você abre uma conta no banco, automaticamente um gerente fica responsável pelas operações de rotina relacionadas a ela. Ele faz o gerenciamento da conta corrente, solicitações de empréstimos e cartões de crédito e etc.

No entanto, como o gerente precisa lidar com diferentes contas durante o trabalho, ele nem sempre está disponível.

Por isso, se você quiser ganhar dinheiro investindo, é preciso buscar por um profissional especializado, que é o caso do assessor de investimentos. Esse profissional entende e acompanha o mercado financeiro e sabe como aproveitar as oportunidades para otimizar ganhos.

Além disso, ele fica próximo ao cliente, respondendo a dúvidas e alterando riscos de acordo com o perfil do investidor.

Ainda existe o fato de que o assessor de investimentos, principalmente os da XP, tem a melhor plataforma de investimentos, o que permite que ele realmente faça as escolhas mais inteligentes para o investidor.

Uma XP para cada perfil de investidor

A XP oferece alguns tipos de assessorias diferentes, sempre mantendo o padrão de qualidade da empresa. Todas elas têm taxa zero para criação e manutenção da conta, além de não cobrar nada para TED de retirada, independente do valor investido ou da quantidade de operações.

Assim como existem os assessores que trabalham diretamente para uma matriz em São Paulo (divididos entre 4 tipos de uso – Digital, sob demanda, exclusivo e privado ), existem também os escritórios de assessores autônomos de investimentos espalhados por todo o Brasil, com um relacionamento mais próximo com clientes que estão em diversas cidades brasileiras.

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Mais sobre assessorias do escritório principal

Para clientes XP com até R$ 50 mil em investimentos, a opção indicada é a Assessoria Digital. Com ela, o investidor tem acesso à plataforma completa de produtos financeiros e acompanha os movimentos por meio do site ou aplicativo.

Ele também tem todo o suporte da Central de Atendimento XP , que conta com assessores que tiram dúvidas via chat, telefone ou e-mail. Isso sem contar outras importantes ferramentas como a Assessoria Live, um vídeo ao vivo que acontece todos os dias das 8h às 20h no Youtube, e a assessoria virtual.

Já para investidores que possuem entre R$ 50 mil e 300 mil em investimentos, um assessor entra em contato para montar uma carteira de investimentos inicial , conforme os objetivos do cliente.

Esse investidor também tem disponível um canal direto com a assessoria para tirar dúvidas. Além disso, há o suporte da Central de Atendimento da XP.

Quem tem desde R$ 300 mil em investimentos, conta com um assessor exclusivo, que indica os produtos mais adequados e monitora os investimentos de maneira recorrente.

Por fim, os investidores que têm a partir de R$ 10 milhões contam com a Assessoria Private, com o acompanhamento de uma equipe experiente e qualificada para realizar a gestão de patrimônio por meio de fundos exclusivos e carteiras administradas.

Além disso, os clientes do XP têm acesso a ferramentas que nenhuma outra assessoria de investimentos disponibiliza, como o caso da Assessoria Live .

Todos os dias da semana, das 8h às 20h, assessores da XP respondem dúvidas de investidores ao vivo e on-line. Vale ressaltar que o canal está disponível para todos os segmentos de assessoria.

Outra vantagem da XP Investimentos é que apenas os clientes têm descontos diários, estatísticas e carteiras recomendadas feitas por profissionais da empresa.

Conclusão

Assessor de investimentos XP e gerentes são responsáveis por cuidar da vida financeira de seus clientes.

O gerente de banco cumpre uma função de gerenciamento de operações de rotina das contas. Já o assessor de investimentos é especializado em planejar o futuro e buscar os melhores investimentos.

Por ser um especialista em mercado financeiro, o assessor sabe como aproveitar as oportunidades do setor. Com isso, indica os melhores produtos no melhor momento.

Dessa maneira, quem quer investir o próprio dinheiro precisa buscar por esse profissional qualificado.

A XP investimentos oferece quatro tipos de assessoria, que dependem do perfil de cada investidor. Todas elas têm taxa zero tanto para manutenção como para tarifas de TED para resgates. Mude para a XP .

É por esses motivos que o assessor de investimentos XP vão mudar a forma como você cuida do seu dinheiro. Conte com a ajuda dos nossos especialistas e faça seu patrimônio render.