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Selic a 11,75%: como ficam os rendimentos em Renda Fixa?

Após nova alta da taxa Selic, veja os rendimentos simulados dos principais investimentos de Renda Fixa

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Como já era previsto tanto pelos nossos especialistas quanto pelo mercado, o Copom, Comitê de Política Monetária do Banco Central, anunciou nesta quarta-feira (16) mais uma alta na taxa Selic, a taxa básica de juros brasileira. Após a reunião desta semana, ela foi elevada em 1 ponto percentual, alcançando patamar de 11,75%.

Com a piora na perspectiva da inflação, influenciada sobretudo pela pressão adicional sobre os preços de commodities, esse movimento de alta veio acompanhado de um comunicado mais duro, considerando as grandes incertezas que ainda afetam os mercados globalmente.

“Os preços das commodities dispararam depois que a Rússia invadiu a Ucrânia. O CRB All-Commodity Index mostra elevação de 27% no acumulado do ano. Alguns dos principais responsáveis pela alta são produtos com impacto direto na inflação ao consumidor, como petróleo Brent (51% acc. ano), milho (29% acc. ano) e trigo (41% acc. ano). Ainda é cedo para dizer que a alta de preços vai durar por muito tempo. Mas, aos olhos de hoje, ela representa um relevante choque inflacionário para a economia global”, destacou o time de Macroeconomia da XP em seu relatório prévio à reunião de março.

Sendo um dos indicadores mais importantes para os ativos de Renda Fixa, como ficam os rendimentos da classe com a Selic em novo patamar? Veja na tabela abaixo:

Como fica o retorno dos investimentos com Selic a 11,75% para aplicação de R$ 1000*?

Com tom mais hawkish, o comunicado indica novas elevações no patamar de 1,0 pp para a reunião de maio. Neste caso, é provável que haja abertura na curva de juros de curto prazo, sem muitas movimentações na curva de longo prazo.

“Os ativos pós-fixados se mantêm como os mais conservadores do mercado e se beneficiam da alta na Selic, uma vez que sua remuneração acompanha a taxa básica de juros”, comenta Camilla Dolle, Head de Research de Renda Fixa da XP Investimentos. “Para reduzir o risco de variações antes do vencimento, procure títulos de prazos mais curtos”, finaliza a especialista.

PrazoPoupança*Tesouro Selic 2025**CDB
(110% CDI)
LCI e LCA
(95% CDI)*
3 mesesR$ 1.019,04R$ 1.021,75R$ 1.023,74R$ 1.025,24
1 anoR$ 1.078,36R$ 1.097,41R$ 1.105,81R$ 1.104,85
2 anosR$ 1.162,86R$ 1.211,48R$ 1.230,45R$ 1.219,25
3 anosR$ 1.246,12R$ 1.332,43R$ 1.363,78R$ 1.342,29
Tesouro Selic = 100% Selic + 0,0514% ao ano
Selic = 11,75%
CDI = 11,65%
TR = 0,13%
*Isento de IR
**Aplicação levada até o vencimento

Glossário

Entendendo os termos sobre as condutas do Banco Central

Dovish: A origem vem da palavra dove, pomba em português. Sinaliza uma conduta do Banco Central mais confiante de que o cenário de inflação não será um problema, e, portanto, pendente a adotar uma política monetária expansionista ou menos restritiva para estimular a economia.

Hawkish: A origem vem da palavra hawk, falcão em português. Sinaliza uma conduta do Banco Central preocupada com os riscos inflacionários, e, portanto, pendente a adotar uma postura monetária mais dura, com subidas mais fortes na taxa de juros, ainda que isso possa prejudicar o emprego e a atividade no curto prazo.

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