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Terra à Vista? O panorama de crédito privado no Brasil para 2024

Confira a seguir mais detalhes da nossa visão acerca do panorama de crédito privado no Brasil.

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O mercado de crédito privado brasileiro passou por marés turbulentas em 2023, com a repercussão de eventos de crédito corporativo logo no começo do ano. E para 2024, a navegação deve ser mais calma? Acreditamos que sim. Confira a seguir mais detalhes da nossa visão.

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Principais acontecimentos de crédito em 2023

O ano passado começou com a Recuperação Judicial (RJ) da Americanas, que tinha dívidas mais concentradas nos grandes bancos, seguida da RJ da Light, com a dívida mais pulverizada entre pessoas físicas, abalando o mercado como um todo. Globalmente, completaram o cenário a derrocada de diversos bancos norte-americanos, trazendo dúvidas sobre os bancos locais.

O que diz o Banco Central

Os bancos brasileiros seguem com cobertura de risco confortável, mesmo diante dos eventos comentados acima. A maior preocupação atualmente refere-se às pessoas físicas/famílias, seguida de empresas menores - e não as de grande porte.

Mercado primário diante deste cenário

As emissões no mercado primário de crédito apresentaram retomada gradual a partir de junho de 2023, e encerram o ano com captação de R$ 326 bilhões (vs. R$ 361 bilhões em 2022). Esperamos a recuperação de fato em 2024.

Fundamentos da saúde financeira

Apesar da maior alavancagem média, na nossa visão, as empresas que acessam o mercado estão, em geral, com métricas de crédito confortáveis para seguirem o percurso em 2024, diante da combinação de três fatores: (i) inflação doméstica sob controle; (ii) juros e em queda; e (iii) retomada de emissões no mercado de capitais.

Novidades para 2024

Foram criadas as debêntures de infraestrutura e instituídas novas regras para a emissão de CRI, CRA, LCI, LCA e LIG. Será importante o acompanhamento de seus impactos na dinâmica do mercado.

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