Empresas Excel – Fevereiro 2020

Veja aqui nossas recomendações para empresas de um portfólio diversificado e conservador em investimentos neste mês.

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A ideia desse relatório é disponibilizar carteiras recomendadas para empresas, de modo a atender seus interesses e necessidades específicos.

O portfólio representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

Portfólio Excel

Esse portfólio foi criado com o objetivo de atender empresas que tenham perfil moderado em seus investimentos. utilizando várias classes de ativo expostas a juros, câmbio e bolsa.

Dessa forma, ele foi construído com fundos multimercados, ativos de renda fixa pré-fixados ou atrelados a índices de inflação, renda variável; no Brasil e no exterior .

Excel Alocação
Pós Fixado 87.00%
Gama TOP FIC FIRF CP LP 20.00%
Polo Crédito Corporativo Advisory FIRF CP LP 20.00%
Selection FIC FI Renda Fixa CP LP 20.00%
Trend Pós-Fixado FIRF Simples 5.00%
CDB Smartbank 103% CDI – Liquidez Diária 5.00%
CDB Pine – 6 meses – 102% CDI 5.00%
Deb. Rodonorte Nov/20 (RDNT16) – 110,00%CDI 6.00%
Deb. Natura Set/21 (NATU27) – CDI + 0,40% – 1,55 anos 6.00%
Pré-Fixados 3.00%
Trend Pré-Fixado FIRF LP 3.00%
Inflação 10.00%
SulAmérica Inflatié FIRF 5.00%
Deb Alupar Abr/21 (APAR16) – IPCA + 1,50% – 0,67 anos 2.50%
Deb. Vale Ago/20 (VALE19) – IPCA + 1,20% – 0,53 anos 2.50%
Total Excel 100.00%

Janeiro foi um mês volátil e cheio de eventos, marcando um turbulento começo de ano. Começou com o ataque do Irã a bases dos EUA no Iraque e terminou com o surto de Coronavírus.

Nossas expectativas ainda são muito positivas, em especial para Renda Variável, dado que as empresas são as principais beneficiárias de juros mais baixos. Os prêmios dos ativos de crédito ainda estão elevados, tanto entre os ativos Pós-Fixados quanto entre os atrelados à inflação.

O principal impacto da epidemia é a incerteza que ela gera em termos de crescimento global, dada as restrições para movimento de pessoas e mercadorias e a extensão do feriado de ano novo na China.

Continuamos apostando em Renda Variável para 2020 mesmo que os ativos sofram uma depreciação em função da economia chinesa ser o principal destino das exportações do Brasil. A parcela investida diretamente no Ibovespa confere movimentos mais táticos para a carteira, em caso de ajuste.

Os prêmios dos ativos de crédito ainda estão elevados, tanto entre os ativos Pós-Fixados quanto entre os atrelados à inflação.

Os ativos pré-fixados se valorizaram com a perspectiva de piora no crescimento do PIB brasileiro, e passam, assim, a atuar mais como proteção do que ativo de risco. Estaremos atentos a esse comportamento e sua permanência no portfólio.

Não mudamos o percentual de alocação por classe dos ativos nesse mês.

Vale ressaltar que a recomendação dos ativos bancários se dá através da oportunidade de prêmios de crédito que estamos enxergando nas taxas, devido ao cenário atual. A pessoa jurídica não possui isenção de imposto de renda quando compra esse tipo de papel de renda fixa.

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance em Janeiro

Em dezembro a performance da carteira Excel foi 0,54%, correspondendo a 144,25% do CDI.

Excel Alocação Mês %CDI 2020 12M
Pós Fixado 87,00%
Trend Pós-Fixado FIRF Simples 5,00% 0,35% 92,93% 0,35% 5,54%
Gama TOP FIC FIRF CP LP 20,00% 0,56% 147,54% 0,56% 6,07%
Polo Crédito Corporativo Advisory FIRF CP LP 20,00% 0,48% 127,08% 0,48% 6,32%
Selection FIC FI Renda Fixa CP LP 20,00% 0,46% 120,94% 0,46% 5,94%
CDB C6 Bank 120% CDI – 3 anos 5,00% 0,45% 120,04%
CDB Agibank 121% CDI – 3 anos 5,00% 0,46% 121,05%
LF ABC – 104% CDI – 6 meses 6,00% 0,39% 104,00%
Deb ESULA0 – CDI + 0,90% – 1,28 anos 6,00% 0,46% 120,86%
Pré-Fixados 3,00%
CBD Indusval 7,75% – 3 anos 3,00% 0,65% 173,59%
Inflação 10,00%
DEB JSML28 – IPCA + 2%– 1,12 anos 5,00% 0,97% 256,33%
CDB Pine – IPCA + 3,83 – 5 anos 2,50% 1,45% 385,13%
Deb Petrobras – IPCA + 3,55% – 15 anos 2,50% 1,10% 291,67%
Total Excel 100,00% 0,54% 144,25%

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home. Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

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