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Carteira Estrategista (Moderado) – Maio 2023

O perfil estrategista é pensado para o investidor que está sempre aberto às melhores oportunidades e não tem problema em correr riscos calculados.

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A política Estrategista é recomendada para investidores com perfil Moderado, porém com diferentes objetivos desde aqueles investidores que (i) já compreenderam que a diversificação é o pilar principal de uma alocação e por isso aceitam um risco equilibrado (ii) já possuem compreensão sobre as diversas classes e alternativas de investimentos e preferem uma alocação mais pulverizada em classes e produtos (iii) que desejam alocar recursos para médio prazo (48 meses). Com uma dinâmica de alocação moderada, a alocação busca equilibrar segurança, liquidez e rentabilidade através da diversificação.

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Saber que o mercado opera em ciclos e que é suas diferentes variáveis são complexas demais para uma previsibilidade assertiva, pede para que a estratégia principal de uma carteira seja a diversificação. A alocação desse portfólio combina um pouco do melhor de cada classe de ativos e busca o equilíbrio dentro das diferentes dinâmicas de rentabilidade. A alocação busca retornos no médio prazo, já que possui exposição a ativos de riscos.

Confira carteiras recomendadas para todos os perfis:

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O que vimos do mês anterior

O mês de abril foi marcado por um retorno da aversão ao risco nos mercados globais diante das preocupações contínuas com o setor bancário e com os riscos de uma recessão se mantendo presentes. O PIB dos EUA do primeiro trimestre cresceu 1,1%, abaixo das expectativas, uma desaceleração em relação ao ritmo de 2022. Além disso, a confiança do consumidor caiu para a mínima de nove meses devido ao receio de recessão econômica.

De qualquer forma, com uma temporada de resultados do 1T23 indo melhor do que o esperado até agora, as bolsas dos EUA avançaram e acumularam ganhos em abril, com Dow Jones, S&P 500 e Nasdaq fechando respectivamente em +2,5%, 1,5% e 0,04%. O principal índice global de ações, o MSCI ACWI, também fechou positivo em +1,3%.

Já o crescimento chinês trouxe boas notícias, inclusive para nós aqui no Brasil. Com dados positivos no primeiro trimestre de 2023, como o PIB que cresceu acima do esperado, a reabertura do gigante asiático deve seguir beneficiando seus principais parceiros comerciais e, principalmente, países emergentes e/ou asiáticos.

O Brasil também registrou retornos positivos no último mês. Dados de inflação em desaceleração, expectativas de que a economia finalmente encontre espaço para reduzir as taxas de juros em 2023 e o anúncio do novo arcabouço fiscal apoiaram um avanço de 2,5% do Ibovespa em abril. Ainda permanecem uma série de dúvidas em como o superávit fiscal será alcançado e também sobre a falta de regras mais duras caso haja o descumprimento da meta, mas vimos um retorno na entrada de fluxo de capital estrangeiro para as ações brasileiras.

Na curva de juros vimos as taxas curtas acumulando pequenas altas e as longas tiveram quedas em relação ao encerramento do mês passado. Já o Dólar seguiu perdendo força mundialmente contra divisas de diversos países e contra o Real não foi diferente, fechando abril em R$4,99, com variação negativa de 1,59%.

O índice de fundos imobiliários (IFIX) teve seu primeiro mês positivo no ano e apresentou forte alta de 3,52%, com destaque para os fundos de tijolos, deixando a variação do IFIX no ano quase no zero a zero.

Maio começa com as expectativas de ser um divisor de águas para aprovação do arcabouço fiscal no Brasil e fim do ciclo de altas de juros nos EUA, o que pode trazer novos ares aos mercados local e global para os meses a frente.

Onde alocar os recursos nesse cenário?

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