Expert 2020 | Fundos DNA: simples, inteligente e feito para seu perfil

Bem vindo à Família DNA

Apresentação no Estande Virtual da XP Asset Management

Os fundos DNA nascem da aspiração de democratizar o que até então era a realidade apenas para clientes de alta renda: uma alocação de carteira dinâmica e flexível, de acordo com seu perfil.

Por meio de nossas cartas mensais, e outras surpresas que ainda estamos preparando, dar a visão e acompanhamento de carteira que até então o pequeno investidor nunca tinha recebido. Afinal, os anos e as crises que vivemos nos ensinaram que o investidor que entende sua carteira tende a não se assustar, entendendo e sobrepujando as crises por que passaremos juntos.

Por fim, não queríamos montar qualquer carteira. Queremos entregar o portfólio dos nossos sonhos: com os melhores gestores onde acreditamos que seu potencial de geração de valor é máximo, acompanhados também de fundos passivos¹, com liquidez elevada e baixo custo para o investidor final.

Utilizar um fundo de alocação também é muito bom do ponto de vista do cliente que está construindo seu patrimônio ou mesmo gerindo seu portfólio, já que sua carteira permanecerá equilibrada a cada aporte e momento.

Para os investidores que não são Qualificados, da maneira como a CVM² determina, o fundo se torna ainda mais relevante, pois a legislação permite que até 20% do fundo seja alocado em ativos no exterior, conseguindo acessar fundos não disponíveis para os investidores que se enquadram como público geral.

1. Fundos de gestão passiva apenas seguem um indicador de mercado, como o Ibovespa ou o Dólar, tipicamente com liquidez alta e custos baixos.

2. CVM: Comissão de valores mobiliários: regulador brasileiro.

Vantagens

A família DNA foi construída para facilitar sua vida e entregar a melhor experiência e os melhores resultados, tudo isso sob medida para você.

Você abre mão de várias preocupações, desde que produtos pode ou deve acessar, e nós buscamos os melhores investimentos na dose certa para o seu perfil.

Não há conflitos de interesse na construção da carteira: comissões oferecidas pelos fundos são incorporadas ao resultado do fundo, reduzindo seu custo total.

Ganhos e perdas são compensados, fazendo você pagar imposto de renda de seus investimentos de uma maneira otimizada. Além disso, por ser um único veículo, fica muito mais fácil declarar seu imposto de renda.

Através de nossos relatórios e lives você estará sempre informado sobre nossas teses de investimento, entendendo onde podemos acertar e errar.

Qual é o fundo DNA para mim?

Seu perfil de suitability

Para saber o que você deve escolher são necessárias duas etapas: a primeira é preencher o perfil do investidor via nosso questionário de suitability. Os clientes de perfil Conservador têm acesso apenas ao DNA Serenity, enquanto o DNA Energy e o DNA Brave estão disponíveis apenas para investidores Agressivos.

Seus objetivos e tolerância de risco

Passado isso, queremos ajudar você a cumprir seus objetivos. É importante que você saiba que existe uma relação entre risco e retorno: quanto mais arriscado por seu portfólio maior será seu ganho potencial, mas também será maior a chance de sofrer perdas.

No longo prazo, a chance de que uma queda deixe danos permanentes vai caindo, desde que você mantenha o nível de risco alinhado com o do histórico. Por isso recomendamos, tabela abaixo, que você tenha mais risco à medida que seu horizonte de investimentos cresce.

Disclaimers

Este material foi elaborado pela XP Investimentos CCTVM S/A (“XP Investimentos” ou “XP”) e não deve ser considerado um relatório de análise para os fins do artigo 1º da Instrução CVM nº 483, de 6 de julho de 2010. Este material tem caráter meramente informativo, não constitui e nem deve ser interpretado como sendo material promocional, solicitação de compra ou venda, oferta ou recomendação de qualquer ativo financeiro, investimento, sugestão de alocação ou adoção de estratégias por parte dos destinatários. Os prazos, taxas e condições aqui contidas são meramente indicativas. As informações contidas neste relatório foram consideradas razoáveis na data em que ele foi divulgado e foram obtidas de fontes públicas consideradas confiáveis. A XP Investimentos não dá nenhuma segurança ou garantia, seja de forma expressa ou implícita, sobre a integridade, confiabilidade ou exatidão dessas informações. Este relatório também não tem a intenção de ser uma relação completa ou resumida dos mercados ou desdobramentos nele abordados. Os ativos, operações, fundos e/ou instrumentos financeiros discutidos neste material podem não ser adequados para todos os investidores. Este material não leva em consideração os objetivos de investimento, situação financeira ou necessidades específicas de qualquer investidor. Os investidores devem obter orientação financeira independente, com base em suas características pessoais, antes de tomar uma decisão de investimento. A XP Investimentos não se responsabiliza por decisões de investimentos que venham a ser tomadas com base nas informações divulgadas e se exime de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização deste material ou seu conteúdo. Este material é destinado à circulação exclusiva para a rede de relacionamento da XP Investimentos, incluindo agentes autônomos da XP e clientes da XP, podendo também ser divulgado no site da XP. Fica proibida sua reprodução ou redistribuição para qualquer pessoa, no todo ou em parte, qualquer que seja o propósito, sem o prévio consentimento expresso da XP Investimentos. Para quaisquer dúvidas e informações adicionais, favor contatar o seu assessor de investimentos ou o nosso Serviço de Atendimento ao Cliente nos telefones 4003-3710 (capitais e regiões metropolitanas) e 0800-880-3710 (demais localidades). A Ouvidoria da XP Investimentos tem a missão de servir de canal de contato sempre que os clientes que não se sentirem satisfeitos com as soluções dadas pela empresa aos seus problemas. O contato pode ser realizado por meio do telefone: 0800 722 3710. Para maiores informações sobre produtos, tabelas de custos operacionais e política de cobrança, favor acessar o nosso site: www.xpi.com.br. PARA AVALIAÇÃO DA PERFORMANCE DE UM FUNDO DE INVESTIMENTO, É RECOMENDÁVEL A ANÁLISE DE, NO MÍNIMO, 12 (DOZE) MESES. FUNDOS DE INVESTIMENTO NÃO CONTAM COM GARANTIA DO ADMINISTRADOR, DO GESTOR, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO OU FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO – FGC. INVESTIMENTOS NOS MERCADOS FINANCEIROS E DE CAPITAIS ESTÃO SUJEITOS A RISCOS DE PERDA SUPERIOR AO VALOR TOTAL DO CAPITAL INVESTIDO. RENTABILIDADE PASSADA NÃO REPRESENTA GARANTIA DE RENTABILIDADE FUTURA A RENTABILIDADE DIVULGADA NÃO É LÍQUIDA DE IMPOSTOS. LEIA O PROSPECTO, O FORMULÁRIO DE INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES, LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS E O REGULAMENTO ANTES DE INVESTIR. DESCRIÇÃO DO TIPO ANBIMA DISPONÍVEL NO FORMULÁRIO DE INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES. ESTA INSTITUIÇÃO É ADERENTE AO CÓDIGO ANBIMA DE REGULAÇÃO E MELHORES PRÁTICAS PARA ATIVIDADE DE DISTRIBUIÇÃO DE PRODUTOS DE INVESTIMENTO NO VAREJO. Este fundo ainda não tem 6 meses de histórico, de modo que não podem ser apresentadas quaisquer análises de resultado. Objetivo de rentabilidade não é garantia de rentabilidade.