O que é FIAgro e quais são suas principais características?

Entenda mais sobre Fiagro.


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1. Visão geral

O Fundo de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais (“FIAgro”) é uma junção dos recursos de vários investidores para a aplicação em ativos de investimentos do agronegócio, sejam eles de natureza imobiliária rural ou de atividades relacionadas a produção do setor.
O FIAgro pode investir em uma ampla variedade de ativos, tais como: direitos creditórios, imóveis, valores mobiliários, ações ou cotas de sociedades, sempre no contexto das atividades integrantes da cadeia produtiva agroindustrial.
De acordo com a resolução CVM n°39 o FIAgro listado pode ser negociado nas seguintes categorias:

1. Direitos Creditórios (FIAgro-FIDC): voltados para a agroindústria que apliquem em direitos creditórios, constituído nos termos da ICVM 356;
2. Imobiliários (FIAgro-FII): voltados para ativos imobiliários e títulos constituídos nos termos da Instrução CVM 472;
3. Participações (FIAgro-FIP):  fundos de investimento em participações em sociedade, constituídos nos termos da Instrução CVM 578.

A receita do investimento é periodicamente distribuída para os cotistas, entretanto, diferente dos fundos imobiliários, não há obrigatoriedade regulatória de distribuir o resultado.
Pessoas físicas estão isentas de imposto de renda sobre rendimentos, desde que:
I. As cotas do FIAgro sejam admitidas à negociação exclusivamente em bolsas de valores ou no mercado de balcão organizado;
II. O fundo escolhido possua, no mínimo, 50 (cinquenta) cotistas.

2. Estrutura & rendimentos

A estrutura do FIAgro é bem parecida com os Fundos Imobiliários, no entanto foi aprimorada para se tornar mais adequada ao setor agropecuário.

Os rendimentos recebidos pelo FIAgro, obtidos com venda ou locação de imóveis rurais, são distribuídos periodicamente aos seus cotistas, entretanto, é resguardado ao gestor do fundo definir a política de distribuição. Entendemos que a maior parte dos gestores dos FIAgros adotará a mesma política daqueles de fundos imobiliários, ou seja, distribuição mensal dos rendimentos.

No caso da aplicação do FIAgro em títulos e valores mobiliários, a renda se originará dos rendimentos distribuídos por esses ativos ou ainda pela diferença entre o seu preço de compra e de venda (ganho de capital).

Ressaltamos que o FIAgro pode ser constituído sob a forma de condomínio aberto, para emissões feitas com registro no balcão e somente condomínio fechado para emissões feitas no mercado listado de bolsa.

As ofertas dos Fiagros no mercado listado, por serem condomínio fechado, possuem prazo de duração indeterminado, portanto, não é estabelecida uma data para a sua liquidação. Nesses casos, se o investidor decidir sair do investimento, somente poderá fazê-lo por meio da venda de suas cotas no mercado secundário.

3. Principais vantagens

4. Estrutura de FII-FIAgro com foco em “CRA”

5. Matriz comparativa

6. Principais Riscos

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