Carteiras da XP surfam rali da Bolsa e superam o Ibovespa

O mercado de ações no Brasil voltou ao radar dos investidores em 2025, sustentado principalmente por fatores globais que beneficiaram outras regiões além dos Estados Unidos, especialmente mercados emergentes, por meio de fluxos estrangeiros, com mais de R$ 25 bilhões em entradas no mercado à vista. 

Na toada do rali, as carteiras recomendadas de renda variável da XP encerraram 2025 com forte desempenho e seguem entregando bons resultados em 2026. A maioria, inclusive, superou o Ibovespa, considerado o principal índice acionário local e referência para as carteiras de ações da casa, no último ano. 

Separamos duas carteiras que conseguiram entregar retornos superiores ao Ibovespa não só em 2025, mas também historicamente, além de uma com recomendações direcionadas aos mercados globais. 

Também apresentamos abaixo uma maneira prática e inteligente de investir nos ativos recomendados pela XP. Confira: 

Top Dividendos Plus 

A carteira Top Dividendos Plus tem buscado superar o rendimento do Ibovespa enquanto gera renda ao investidor, ao selecionar as 10 melhores ações dentre as que mais pagam dividendos no Brasil. 

Em 2025, o portfólio recomendado apresentou rentabilidade de 47,9%, superando seu benchmark. O principal índice da Bolsa terminou 2025 com uma valorização acumulada de 34,0% em reais, o melhor desempenho anual desde 2016. 

Ampliando a janela temporal desde a data de publicação da carteira em 31 de março de 2022, a diferença em relação ao benchmark é ainda maior, com o portfólio registrando uma valorização de três dígitos: 176,9% vs. 51,1% do IBOV. 

A partir de ações com maiores dividend yields esperados, os analistas selecionam empresas com as melhores expectativas de distribuição de lucros e perspectivas de crescimento no mercado usando abordagem quantitativa, com modelos estatísticos otimizados e calibrados a partir da performance histórica dos papéis. 

Essa é uma carteira destinada ao investidor que busca uma posição mais defensiva para o seu portfólio ou uma fonte de renda recorrente via dividendos. 

Top Small Caps 

Focada em empresas de menor capitalização, a carteira Top Small Caps XP entregou retornos de +64,6% em 2025, superando significativamente tanto o Ibovespa quanto o SMLL, o Índice Small Cap da B3, no período. 

Além do cenário global mais favorável para os ativos domésticos, as ações small caps aproveitaram o cenário de antecipação de corte de juros no Brasil. 

Na performance histórica, o portfólio acumula ganhos de 101,4% (vs. +52,5% de IBOV e -13,0% de SMLL). 

A seleção da carteira conta com as melhores ações small caps dentro da cobertura XP, com potencial de superar o desempenho do Ibovespa no longo prazo. A composição dos ativos considera: (i) empresas com capitalização de mercado inferior a R$ 10 bilhões; (ii) empresas com boas perspectivas de crescimento; e (iii) ações com valuation atraente. 

Global ETFs 

Exposição ao mercado internacional? A carteira Global ETFs é composta por fundos indexados com exposição global, divididos entre as classes de renda fixa, renda variável e alternativos. 

Seu diferencial está na possibilidade de ser acessada tanto por meio da conta do investidor no Brasil, quanto global. Isso porque traz uma versão composta por ETFs negociados nas bolsas dos EUA, e uma composta pelos ativos equivalentes, mas na bolsa brasileira – no segundo caso, em grande parte via BDRs com lastro em cotas de ETFs estrangeiros. 

Desde abril de 2025 (início), a carteira Global ETFs dolarizada acumulou valorização de 19,81%, enquanto a carteira de ETFs Brasil (em reais) subiu 7,04%. 

A Global ETFs é mais uma opção disponível na indústria para quem deseja se posicionar nos mercados internacionais por meio de exposição multiestratégia. Essa característica da carteira amplia os benefícios da diversificação para o investidor, tanto em termos de moeda e geografias quanto considerando diferentes temáticas e classes de ativos – refletindo a visão do time sobre alocação e estratégia globais.  

O time do Research da XP atualiza todo mês portfólios com recomendações para quem quer investir em fundos de investimento, renda fixa e até na renda variável internacional. 

Acesse aqui todas as carteiras recomendadas da casa

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A plataforma da XP disponibiliza, além das últimas análises elaboradas pelo time de experts, funcionalidades exclusivas que transformam a experiência do investidor. Uma delas é a carteira automatizada. 

O que são as carteiras automatizadas da XP? 

As carteiras automatizadas são uma solução prática para quem quer se expor ao mercado de renda variável, mas não tem tempo para acompanhá-lo. 

As carteiras automatizadas da XP trazem, cada uma, uma cesta de ativos selecionados pelos especialistas da casa com base em pilares como: (i) rentabilidade; (ii) nível de tomada de risco; e (iii) acompanhamento do mercado nacional e internacional. 

O rebalanceamento segue a atualização das carteiras recomendadas do Research da XP e acontece de forma automática, agilizando e otimizando etapas para o cliente final, ao mesmo tempo que atenua as distorções dos preços dos papéis, impactando da menor forma possível os preços de execução, e permite o acompanhamento dos estoques dos portfólios. 

A plataforma da XP oferece carteiras automatizadas para diferentes estratégias de investimento e classes de ativos, de ações e fundos imobiliários até ETFs. 

Carteiras automatizadas XP: passo a passo 

É simples contratar a carteira automatizada da XP. Se você já tem uma conta aberta, basta fazer o seguinte passo a passo: 

1. Acesse a seção de “Produtos” no aplicativo; 

2. Selecione a opção “Bolsa”; 

3. Em “Invista Agora”, clique em “Carteira Automatizada”; 

4. Escolha a carteira que mais se alinha com os seus objetivos e tolerância de risco; 

5. Agende o aporte inicial; 

6. Aguarde a data de execução. 

Atenção: para que a ordem seja executada, é necessário que você tenha o valor disponível em garantias na sua Conta Investimento. A plataforma concede um prazo de dois dias úteis para que você se certifique de que possui saldo suficiente. Esse saldo é descontado da Conta Investimento no momento da liquidação. O contrato desse serviço também está disponível apenas para investidores com perfil agressivo, uma vez que a carteira automatizada negocia ativos de renda variável. 

Ainda tem dúvidas? Saiba mais sobre as carteiras automatizadas disponíveis para alocação na plataforma da XP

E se você ainda não é cliente XP, considere abrir uma conta e tenha acesso a milhares de investimentos no Brasil e no exterior, divididos entre diversas classes de ativos, com a praticidade e segurança que a plataforma oferece. 

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