Como e onde aplicam os grandes investidores

O mercado de investimentos tem se reinventado e oferecido acesso às mais diversas alternativas de alocação para as pessoas físicas, independentemente do patrimônio. Porém, os detentores de grandes fortunas possuem ainda mais possibilidades por meio de estruturas exclusivas.

Mas não é só a quantidade de dinheiro que define um grande investidor. As estratégias e escolhas se mostram mais relevantes, como mostraremos a seguir.

Se você ainda não tem conta na XP, abra a sua aqui.

Onde está o dinheiro dos grandes investidores?

Segundo a última pesquisa divulgada pela Anbima, entidade reguladora do mercado financeiro, a alocação dos clientes Private no Brasil (com, no mínimo, R$ 3 milhões aplicados em investimentos) ficou dividida da seguinte forma:

Se você ainda não tem conta na XP, abra a sua aqui.

Os Fundos de Investimento ainda são os queridinhos dos milionários em diante, representando mais da metade da alocação. Dentro desse grupo, destacam-se a classe Multimercados, com participação de mais de 30%.

O segundo lugar que os grandes investidores deixam seu dinheiro aplicado é a Renda Fixa, mostrando que esse mercado está bem longe de “morrer”.

Mesmo com o ciclo de cortes na taxa Selic, hoje em 4,25%, essa classe ainda é vista com bons olhos como parte primordial para a diversificação da carteira.

A terceira classe que os grandes investidores mais investem são as ações, com 17% de participação na carteira do segmento Private. Ainda segundo os dados da Anbima, houve um aumento considerável no investimento direto em ações (veja a imagem abaixo).

E isso corrobora com a nossa visão de que a Bolsa deve ter um fluxo financeiro muito mais alto neste ano com os juros em baixa, a economia acelerando e as reformas sendo aprovadas.

Se você ainda não tem conta na XP, abra a sua aqui.

Estruturas especiais montadas para os grandes investidores

Os grandes investidores têm algumas vantagens em termos de estrutura para os seus investimentos. Eles são beneficiados por alguns serviços altamente personalizados e pensados para esse patamar financeiro. Conheça três das estruturas mais usadas pelos grandes investidores.

Carteira Administrada

O serviço de gestão de recursos pode
ser implementado diretamente na carteira do cliente, inicialmente sem a
estrutura de um fundo. Através de uma alocação diversificada, dinâmica e ágil e
que respeita o perfil do cliente, as carteiras administradas são uma
alternativa de gestão profissional para tal patrimônio.

Nestes casos, os clientes podem ter
acesso a ofertas com esforços restritos (destinada apenas a investidores
institucionais) e a análise e seleção de gestores e ativos através de processo
rigoroso de due diligence.

A tributação segue a regra destinada
a cada tipo de investidor, não havendo benefício específico.   

Fundos Exclusivos

Não à toa, os Fundos Exclusivos são a segunda categoria, dentro de Fundos de Investimento, mais utilizada pelo segmento Private, de acordo com os dados da Anbima. Mas o que são esses fundos?

Essas estruturas são montadas por gestoras focadas em Wealth Management (Gestão de Patrimônio). Ou seja, a partir de uma certa quantia, a depender de cada gestora, há fundos montados exclusivamente para um seleto grupo de investidores ou às vezes até para uma família específica.

As vantagens dos fundos exclusivos são imensas para quem consegue constituir. Além de o investidor poder contar com gestores especializados em cuidar de altos patrimônios, os benefícios tributários são outro chamariz desta estrutura.

Os Fundos Exclusivos não cobram Imposto de Renda por qualquer mudança de aplicação ou movimentações internas. Ou seja, a transferência dos recursos não passa pelo fisco e isso beneficia ainda mais a rentabilidade, considerando uma gestão mais ativa. Além disso, na maioria dos casos não há cobrança de “come-cotas”.

+ Aprenda a investir e ter bons retornos na Bolsa com o curso da Xpeed

Family Offices

Os Family Offices já entram em outro nível de exclusividade por serem uma verdadeira assessoria familiar, não só em termos financeiros.

Além de cuidar de todos os investimentos e aplicações da família, serviço que uma gestora Wealth Management já faria, os Family Offices podem se apropriar dos cuidados do fluxo de caixa de todas as frentes financeiras da família, administração dos imóveis e terrenos, obras de arte, assessoria jurídica e tributária e até sucessão familiar.

Como a XP Investimentos pode ajudar você nessa missão?

Abra sua conta na XP de forma gratuita e rápida. E, assim, antes de começar a investir, saiba de fato qual é o seu perfil de investidor e consulte nossos assessores de investimentos em caso de dúvidas sobre os produtos disponíveis para aplicação.

Portanto, abra uma conta na XP Investimentos que nós ajudamos você a chegar mais perto da independência financeira.

Se você ainda não tem conta na XP, abra a sua aqui.