A alavancagem é uma ferramenta que busca potencializar a rentabilidade dos investidores, permitindo que opere valores muito maiores com um pequeno valor investido, ampliando as oportunidades de investimento no mercado.
Neste artigo, você terá acesso a uma explicação completa sobre o conceito de alavancagem e descobrirá as principais vantagens que a alavancagem proporciona para quem investe.
É muito importante, dessa forma, entender melhor o funcionamento da Bolsa de Valores. Se você está começando nesse tipo de investimentos, leia nosso artigo sobre como investir em ações.
Agora, se você já conhece sobre o mercado financeiro e conhece seu perfil de investidor, é hora de aprender sobre alavancagem.
Boa Leitura!
O que é alavancagem em Bolsa?
A alavancagem é uma estratégia que permite que você invista um valor maior do que tem em conta, sendo disponibilizado pelas corretoras como um recurso adicional aos investidores da Bolsa, aqui na XP nós chamamos de Garantias Disponíveis XP.
Por exemplo, imagine que você tenha R$ 100,00 para investir.
Aqui na XP, você consegue se alavancar no day trade em até 300x vezes esse valor.
Isso significa que você poderá aplicar R$ 30.000,00 mil na bolsa.
Essa estratégia pode ser utilizada para impulsionar seus ganhos em um ativo.
Essa estratégia pode ser utilizada para impulsionar seus ganhos em um ativo, quer saber mais? Confira nosso vídeo!
Afinal, investindo mais, você recebe mais. No nosso exemplo, se seus ativos tiverem 1% de lucro, esse cálculo será feito sobre o valor total, de R$ 30.000,00 mil. Ou seja, seus rendimentos serão de R$ 300,00 e não de R$ 1,00, caso não utilizasse a alavancagem.
No entanto, da mesma forma do exemplo anterior, existe a possibilidade de os ativos darem um resultado de 1% de prejuízo sobre os R$ 30.000,00, neste caso você também pagaria a diferença do valor total. Isso é, R$ 300,00.
É possível alcançar ótimos resultados com alavancagem. No entanto, como se trata de um método de alto risco, é uma estratégia mais adequada para investidores que buscam um “risco x retorno” mais alto.
Como funciona a alavancagem?
O conceito da alavancagem pode parecer complicado no começo, mas não se preocupe: o funcionamento dessa estratégia, em essência, é muito simples.
A alavancagem é majoritariamente utilizada em operações de Day Trade. Isso é, duram apenas poucos minutos ou horas. Por essa característica ágil, não é preciso pagar pelo valor total do que você está comprando – nem receber o valor total do que está vendendo.
Ou seja: ao investir com alavancagem, você paga ou recebe apenas o correspondente à oscilação do ativo.
É por isso que, se você investir R$ 100,00 com a nossa alavancagem de 300x, você terá o valor de R$ 30 mil para investir na bolsa, caso haja a valorização de 1% em seus ativos e você vende-los, terá um lucro de R$ 300,00.
Isso só é possível por conta da margem de garantia, uma quantia que é exigida para arcar com o prejuízo caso haja uma oscilação negativa do ativo.
E o melhor de tudo, essa quantia também não precisa estar disponível em dinheiro, podendo estar aplicada em diversos ativos como ações, títulos públicos, CDBs ou fundos de investimentos.
Efetivamente, você:
- Com apenas R$ 100,00, utilizou alavancagem em 300x.
- Aplicou a quantia total em ações no valor de R$ 30 mil;
- Vendeu os ativos no mesmo dia com uma valorização de 1%: R$ 300,00;
- Valorização total de R$ 300,00 menos valor investido inicial de R$ 100,00 gerou um lucro total de R$ 200,00.
Saiba mais sobre como potencializar seus ativos com a menor exigência do mercado:
Nem todo mundo sabe, mas a alavancagem é uma estratégia versátil que pode ser aplicada em diversos tipos de operações. No entanto, a maioria das pessoas opta por utilizá-la em três diferentes casos ao investir na Bolsa de Valores, veja só:
1. Alavancagem de curto prazo – Day Trade
Normalmente, o Day Trade é a modalidade escolhida por investidores que operam alavancado, o objetivo nesse tipo de operação é obter lucros rápidos ao aproveitar as pequenas oscilações no preço das ações.
A XP oferece uma alavancagem de até 300x no day trade de ações. Com apenas R$ 100,00, você pode comprar até R$ 30.000,00 em ações!
Além disso, disponibilizamos inúmeras plataformas para os investidores acompanharem seu nível de alavancagem em tempo real e assim, ter mais segurança na hora de operar.
2. Alavancagem a Longo Prazo – Swing Trade
Se você se interessou pela alavancagem day trade, mas se preocupou porque pode não acontecer o resultado esperado dentro do mesmo dia, a alavancagem swing trade XP permite que você tenha mais tempo para se organizar financeiramente e manter suas posições de um dia para o outro em até 15 vezes sobre o seu patrimônio XP.
Por exemplo, com apenas R$1.000,00 é possível manter as posições em R$15.000,00 e aproveitar os preços de mercado de um dia para o outro.
Um patamar superior à B3 e sem precedentes no mercado que te possibilita ter resultados expressivos com pequenas variações de preço.
Aqui na XP temos as melhores oportunidades para manter posições alavancadas de um dia para o outro, a alavancagem swing trade XP chegou para melhorar sua experiência, se interessou?
3. Alavancagem em Mercado Futuro
Também é possível utilizar a alavancagem no mercado futuro. Nesse caso, o investidor compra ou vende contratos futuros ao invés de comprar ou vender ações. Esses contratos podem ser de commodities, índices ou de dólar, por exemplo.
Nesse mercado o limite oferecido para alavancagem é maior do que para ações.
Isso significa que os lucros podem ser ainda maiores.
Exemplo: para operar mini índice há uma margem mínima de garantia de R$ 100,00 por contrato e para mini dólar R$ 150,00 por contrato. O restante do montante aplicado, oferecemos como poder de compra para investir em outros ativos na XP.
Obs: Esse valor mínimo exigido por contrato é uma determinação da CVM que entrou em vigor a partir de 31/01/2022.
Porém, lembre-se: quanto maiores as possibilidades de rendimento, maior o risco.
4. Alavancagem na venda a descoberto
Também conhecida como Short Selling, a venda a descoberto, ou operar vendido, é quando o investidor busca ganhar com a queda de ativos.
Para isso, é necessário vender um ativo e recomprá-lo quando ele estiver mais barato.
O que torna ainda mais interessante é que, em operações de curtíssimo prazo, ou seja, com duração inferior a um dia, você pode realizar vendas a descoberto mesmo sem possuir as ações em sua carteira.
Se todo o processo não for realizado no mesmo dia, no entanto, será necessário alugar a ação de alguém e devolvê-la ao dono no ato de recompra.
Porém, aqui na XP, você não precisa se preocupar, pois nós fazemos esse processo todo de forma automática, visando sempre sua melhor experiência.
Agradecemos o download!
Aproveite as informações do relatório e descubra onde investir em 2025.
Baixe gratuitamenteComo fazer controle de riscos em operações alavancadas?
A alavancagem pode ser uma ferramenta interessante para aumentar seus ganhos na Bolsa de Valores. No entanto, é crucial estar ciente dos riscos envolvidos e saber como gerenciá-los.
Primeiramente, é essencial ter uma estratégia bem elaborada, que leve em conta a possibilidade de uma porcentagem do capital ser perdida durante o processo. No entanto, é importante ressaltar que essa abordagem não implica em uma mentalidade negativa, mas sim em estar preparado para potenciais mudanças de cenário, minimizando assim possíveis prejuízos.
O gerenciamento de riscos nas operações com alavancagem é realizado de maneira semelhante a qualquer investimento em ações. É importante basear suas decisões em estratégias e técnicas sólidas. Portanto, sempre utilize dados concretos provenientes de fontes confiáveis e conte com a ajuda de especialistas no assunto.
Ao adotar esses cuidados e aplicar a alavancagem de maneira estratégica e bem planejada, as chances de obter resultados bem-sucedidos aumentam significativamente e, o que é melhor, você pode se surpreender com os resultados alcançados.
Aqui na XP você consegue acelerar seus investimentos com segurança usando o Freio ABS do Trader XP.
Quais são os tipos de alavancagem?
Após ter aprendido sobre muito sobre alavancagem ao longo deste artigo, é hora de explorarmos outras modalidades de alavancagem que são frequentemente utilizadas, especialmente por empresas.
Embora esses modelos não estejam diretamente relacionados ao mercado da Bolsa de Valores, é fundamental que você os conheça para evitar qualquer confusão com outros conceitos mencionados neste artigo.
1. Alavancagem Financeira
A alavancagem financeira é a possibilidade de uma empresa aumentar seus lucros sem que as despesas financeiras cresçam na mesma proporção, proporcionando um aumento na rentabilidade.
2. Alavancagem Operacional
O termo alavancagem operacional se refere à quando uma empresa busca impulsionar suas vendas através da criação de novos produtos, utilizando recursos financeiros de terceiros na estrutura de capital.
Nesse cenário, o objetivo é sempre que os lucros gerados sejam superiores aos juros da operação, garantindo assim um resultado positivo.
Comece a operar com a XP
Na XP, você conta com muito mais do que o básico. Você pode operar alavancado utilizando ativos da sua carteira como margem de garantia, por exemplo.
Aqui, você conta com muitas vantagens que tornam o investimento alavancado mais intuitivo e simples. Além disso, você tem ferramentas que permitem um gerenciamento de risco muito mais eficaz.
O Cockpit do Trader XP é a ferramenta que faltava para gerenciar seus riscos e tomar decisões mais assertivas no mercado, quer conhecer melhor?
Veja as vantagens:
- Maior liberdade: você consegue ter controle da sua alavancagem via APP XP e área logada;
- Otimização: nossa calculadora considera o risco real de cada ativo da sua carteira, de acordo com o cenário atual do mercado;
- Diferencial de mercado: na XP você pode vender a descoberto com todo o processo de aluguel das ações sendo realizado de forma automática;
- Alavancagem de até 300x em ações no day trade: obtenha os mesmos resultados dos grandes investidores;
- Alavancagem de até 15x em ações no swing trade: aproveite a variação de preço de um dia para o outro.
- Cobertura automática: caso você não possua recursos suficientes para a cobertura de margem B3, a XP de forma automática aloca pool de TPF;
- A melhor alavancagem: para operações em mercado futuro e ações no Swing Trade.
Conclusão
Por fim, vale a pena operar alavancado?
Como destacado ao longo deste artigo, a alavancagem proporciona a oportunidade de obter resultados semelhantes aos dos grandes investidores, mesmo para aqueles com menos capital disponível para investir, possibilitando ótimos ganhos em curtíssimo prazo.
No entanto, é importante ressaltar que essa estratégia requer maior atenção aos riscos. Embora você tenha a possibilidade de obter maiores retornos em relação ao capital investido, também corre o risco de perder uma quantia maior caso os resultados não sejam favoráveis.
Portanto, o gerenciamento de riscos nesse tipo de operação requer um entendimento aprofundado do mercado financeiro. Quanto mais preparado estiver, maiores serão suas chances de sucesso ao aplicar esse conceito.
Lembrando que aqui na XP, oferecemos as melhores ferramentas para gerenciamento de riscos através da tela de controle de garantias levando você aos melhores resultados de mercado de maneira mais segura.
Gostou de entender mais sobre o que é alavancagem na Bolsa de Valores e como você pode investir? Agora, chegou o momento de aplicar todo esse conhecimento na prática.
Se você ainda não tem conta na XP Investimentos, abra a sua!
