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12/09/2025 09:00:00 • Atualizado em 12/09/2025 13:41:53
12 minutos de leitura

Notícias Diárias do Setor Financeiro | 08/09 – 12/09

Confira as principais notícias do setor

Bernardo Guttmann
Bernardo Guttmann
Head de Tech, Media e Telecom (TMT) e do setor Financeiro
Matheus Guimarães, CFA
Matheus Guimarães, CFA
Analista do Setor Financeiro

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Criamos este relatório com notícias do setor financeiro que complementam nossos comentários publicados no Morning Call, mas que não consideramos relevantes o suficiente para serem analisadas. Aqui você encontra o título com o link para a fonte original da notícia, além de uma breve descrição do conteúdo.

Quais tópicos abordamos ao longo do conteúdo? (i) Notícias da indústria bancária, seguros, pagamentos e demais notícias do setor financeiro que tem impactos diretos ou indiretos no setor; e (ii) Nossa tabela de múltiplos, atualizada com os preços de todas as sextas-feiras de cada semana.

BANCOS

Sexta-feira, 12/09

Previ diz que venda de participação na Neoenergia demonstra eficiência na gestão de investimentos. Fundo de pensão informou que a operação reforça a solidez do Plano 1 e destacou que a condição de superávit vista em 2024 foi ampliada, fortalecendo ainda mais a saúde financeira do plano.

Nova norma do BC obriga instituições financeiras a rejeitar pagamentos para contas suspeitas de fraudes. Medida vale para transações realizadas com qualquer instrumento de pagamento e entra em vigor imediatamente.

BNDES planeja Fundo Garantidor para pequenos e médios produtores rurais. Mecanismo tem mostrado força e todas as instituições financeiras têm acesso, afirmou diretor do banco.

BC endurece regras para uso de garantias do FGC. Medidas vêm na esteira do caso Master e incluem aumento da contribuição adicional e aplicação em títulos públicos.

Sindicato dos Bancários vai à Justiça contra demissões em massa no Itaú. Segundo a entidade, a dispensa de cerca de 1 mil trabalhadores ocorreu sem aviso prévio.

BRB agora avalia comprar ativos menores do Master; foco é o consignado. O BRB (Banco de Brasília) avalia parcerias e a compra de ativos menores do Master após o BC (Banco Central) não autorizar a aquisição da instituição de Daniel Vorcaro.

Safra brasileira vai bater novo recorde: 350 milhões de toneladas, prevê governo. Conab aponta alta de 16,3% em relação ao período anterior e clima favorável. Produção de milho e de soja serão as maiores já registradas.

Sicredi vai captar até US$ 250 mi com IFC para ampliar crédito a MPEs lideradas por mulheres. Recursos também serão destinados para comunidades desassistidas na Amazônia Legal.

Tabela de múltiplos e performances

Quinta-feira, 11/09

Instituições que ofertam consignado privado devem migrar carteiras para plataforma Crédito do Trabalhador em 60 dias. Portaria define que operações de refinanciamento e portabilidade dos contratos submetidos à migração automática estarão suspensas no período de 21 de agosto a 20 de outubro de 2025.

Mercado se prepara para duplicata escritural. Expectativa é que operações com novo instrumento comecem entre novembro e março.

Iberdrola comprará participação da Previ na Neoenergia por US$ 2,20 bilhões. A Iberdrola concordou em comprar a participação da Previ na Neoenergia, sua subsidiária brasileira, por aproximadamente 1,88 bilhão de euros (US$ 2,20 bilhões) em um acordo que aumenta seu controle sobre sua subsidiária brasileira.

Relatório da reforma tributária fixa alíquota de 12,5% para bancos e traz regra para fundos. Durante o período de transição, o valor será menor: começa em 10,85% (2027 e 2028) e vai subindo gradualmente nos anos seguintes.

Alternativa à B3 promete menos custo, mais facilidade e até um reality show para PMEs. Única plataforma regulada pela CVM além da B3, a BEE4 está preparando o terreno para 2026, quando um novo marco regulatório promete facilitar e baratear a listagem de empresas de médio porte.

Sistema antifraude do BC recupera 83% dos recursos desviados nos primeiros dias de funcionamento. Sistemas de criptomoedas também estão sendo monitorados, mas alertas estão sendo enviados à ABcripto.

Itaú Emps começa a aplicar IA generativa para contratação de crédito do Pronampe. A funcionalidade, disponível no aplicativo, orienta o cliente desde o envio de informações ao governo até a simulação de condições de crédito.

Volume transacionado com cartões corresponde a 34,8% do PIB no 2º trimestre, recorde para o período. Segundo vice-presidente da Abecs, avanço do uso de cartões nas últimas décadas está ligado à substituição de meios de pagamento físicos por eletrônicos.

Os fatores de impulso do crédito privado. Gênese da transformação está na flecha da desintermediação bancária e avanços tecnológicos.

Banco Mercantil compra fatia da PrecPago e embarca na tese de antecipação de precatórios.

Banco Fibra atinge carteira de R$ 11,5 bilhões e quer crescer mesmo em cenário mais desafiador. Grupo tem estratégia de pulverização e foco nas cadeias industriais onde têm mais expertise.

Valor das stablecoins cairá se cada um quiser fazer a sua, diz CEO do BRL1. BRL1 é formado pelas corretoras de criptomoedas Bitso, Cainvest, Foxbit e MB e teve um volume de circulação de sua stablecoin de US$ 702 mil nas últimas 24 horas.

Garantias locatícias: com aumento de inadimplência, mercado se movimenta. Mercado que movimenta cerca de R$ 300 milhões por ano foi balançado com a saída de alguns players importantes e avanço de outros.

Quarta-feira, 10/09

Novo crédito imobiliário pode ter período de teste. Tempo para adaptação é demanda da construção, que teme efeitos de mudança no modelo.

Master corre para apresentar novas alternativas ao BC. Master e BRN não descartam apresentar a operação em outro formato, mas analistas dizem que ainda assim as chances de aprovação seriam baixas.

Duplicata escritural será ‘salto’ no crédito para PMEs. Implementação a partir de 2026 abre possibilidade de destravar fonte de recursos importante para empresas.

Diretores do BC dizem ao BRB que compra do Master foi recusada por ‘risco de sucessão’. O assunto foi tratado em uma reunião, nesta terça-feira (9), entre diretores da autoridade monetária e o presidente do BRB, Paulo Henrique Costa.

Relator da MP alternativa ao IOF vai retirar de parecer a tributação das debêntures incentivadas. O deputado Carlos Zarattini (PT-SP) afirmou que conversará com líderes partidários na semana que vem para articular o texto e quer apresentar o relatório no dia 16 de setembro.

Com ‘tombamento’ de carteira antiga, consignado privado ultrapassa R$ 50 bilhões. Bancos que eram fortes no consignado privado no modelo anterior, como Itaú e Santander, subiram no ranking dos maiores concessores.

BC quer começar a conceder autorizações a prestadoras de serviços de criptoativos em 2026. Expectativa do mercado é que as normas saiam entre outubro e novembro.

Visa desenvolve ferramenta para análise de crédito de empresas. Modelo avalia risco de inadimplência com base no fluxo de recebíveis processados por credenciais da companhia.

BB reforça acordos com IBM e McKinsey para avançar na transformação digital. Segundo o banco público, o projeto Movimento Aceleração Digital, iniciado em 2023, é um dos principais vetores da estratégia para promover uma transformação na forma como a instituição opera.

Juro alto e mercado de trabalho desaquecido vão elevar endividamento e inadimplência até fim do ano, projeta CNC. Proporção de endividados que declararam dívidas em atraso ficou em 30,4% em agosto, maior patamar da pesquisa da entidade, iniciada em 2010.

Oranje vai para a Bolsa e quer ser a maior ‘bitcoin treasury’ da América Latina. Depois da Méliuz, o Brasil em breve terá mais uma empresa na Bolsa dedicada à estratégia de acumular bitcoins – replicando o modelo de negócio e a engenharia financeira da americana Strategy, de Michael Saylor.

Beneficiários e do INSS poderão desbloquear empréstimo consignado com senha do banco. Medida foi criada como alternativa ao reconhecimento facial.

Novo consignado privado atrai renda menor, mas com juro maior. Maioria dos contratantes tem renda média mensal de R$ 2 mil, mostra pesquisa da Serasa.

Crédito a empresas cai e a indivíduos sobe em competição de mercado. Segundo BC, empréstimos para firmas encolheu menos em bancos que em fintechs, que por sua vez expandiram mais concessões a pessoas físicas.

BB e Sicredi lideram operações do Desenrola Rural; programa renegociou R$ 8,9 bi. Segundo o governo, ação está próxima de atingir meta de 250 mil beneficiários este ano.

Terça-feira, 09/09

Itaú promove demissões por baixa produtividade no trabalho remoto. Banco não confirma número de funcionários afetados; Sindicato dos Bancários de São Paulo, Osasco e Região repudiou as demissões “em massa”.

Previ diz que conseguiu zerar déficit em agosto. Fundo é alvo de auditoria do TCU desde abril.

Galípolo reúne-se com o presidente do Banco Master, Daniel Vorcaro. Diretores de fiscalização, Ailton de Aquino Santos, e de organização do sistema financeiro e resolução, Renato Gomes, também participam do encontro.

BC prepara regulação para criptomoedas com foco em ‘stablecoins’, governança e segurança. Segundo diretor, Brasil é um dos dez principais países no uso de criptomoedas, e por isso é prioridade que BC “faça seu trabalho regulatório nesse mercado”.

Liquidez do FGC tem alta de 6,1% no 1º semestre, a R$ 121 bilhões. Os depósitos elegíveis a garantia aumentaram 3,6%, a R$ 5,2 trilhões.

Caixa lança seguro que cobre até seis parcelas de financiamento habitacional em caso de desemprego. A Caixa Vida e Previdência lançou um seguro que cobre até seis parcelas do financiamento habitacional em caso de desemprego, para quem trabalha com carteira assinada, ou de incapacidade temporária, no caso dos autônomos.

Creditas tem alta de 80% nas transações de financiamentos de veículos entre pessoas físicas no 2º trimestre. Diretor de financiamento ressalta que resultado positivo se deu apesar de cenário de juros restritivos.

Segunda-feira, 08/09

Apesar de ataques, Banco Central mantém lançamento do Pix Parcelado para setembro. Objetivo com a modalidade é padronizar ofertas em forma de crédito que já existem no mercado.

BC prepara nova rodada de ajustes e busca equilibrar segurança e inovação. Após anos estimulando competição e inclusão, regulador ajusta incentivos.

BC emite alerta de novo ataque hacker a instituição de pagamento não autorizada. “Informamos que foi identificado incidente de cibernético na E2 Pay, resultando na subtração indevida de valores financeiros”, diz comunicado do Banco Central.

B3 aprova emissão de R$ 2,6 bilhões em debêntures. Títulos terão pagamento semestral de juros, compostos pela taxa do DI mais um spread limitado a 0,55% ao ano.

BR Partners terá ADRs na Nasdaq para atrair fundos internacionais e elevar liquidez. Segundo o CEO Ricardo Lacerda, tarifaço dos EUA contra o Brasil não atrapalha estratégia do banco de investimento.

Após rejeição de negócio com BRB, Galípolo diz que caso Master não traz risco de estabilidade para sistema financeiro. Presidente, porém, evitou comentar por que o BC recusou a operação.

Banco Central anuncia medidas de segurança e limita Pix e TED a R$ 15 mil para instituições sem licença. BC também decidiu antecipar cronograma e prevê que todas as fintechs devem operar dentro do arcabouço regulatório até 2026.

Banco Master avalia levar novas opções para operação ao BC. Alternativa seria venda de partes da instituição, como o Will Bank, banco digital com forte presença no Nordeste.

B3 anuncia projeto de redução do prazo de liquidação de ações para um dia útil. A B3 anunciou nesta sexta-feira (5) que está conduzindo um projeto com participantes do mercado para reduzir o ciclo de liquidação da compra e venda de ações do atual intervalo de dois dias úteis (D+2) para um dia útil (D+1).

Banco Inter inicia operação na Argentina no final de setembro. O CEO global do Inter (Android, iOS), João Vítor Menin, confirmou que o banco deve começar a sua operação na Argentina a partir do final de setembro.

Seguros de vida e acidentes pessoais crescem até 10% no primeiro semestre. Os ramos de seguros de vida e acidentes Pessoais avançaram 10,8% e 5,7%, respectivamente, no primeiro semestre deste ano.

Entrada no cadastro positivo reduz juros em 8,7%, mostra estudo do BC. Levantamento mediu diferença entre taxas de quem entrou no sistema e de quem optou por sair.

Pix tem 290 milhões de operações num só dia e supera recorde de junho. Foram movimentados R$ 164,8 bilhões nesta sexta-feira, quando o Banco Central anunciou uma série de medidas para aumentar a segurança do sistema.

Juro alto e garantias desafiam busca por recursos. Apesar das dificuldades, BNDES e bancos privados veem aumento na carteira de médias.

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