Análise - DNA Brave Prev XP Seg FIM

  • Categoria Multimercados Outros
  • Aplic. Mín. R$ 500,00
  • Taxa Adm. 0,90 %
  • Risco (0 - 100) 27 Risco Alto

    A nova pontuação de risco leva em consideração critérios de risco, mercado e liquidez. Para saber mais, clique aqui.

  • Mês -0,91 %
  • Ano 4,22 %
  • 12M -1,15 %

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Vídeos da Família DNA

A Bolsa Brasileira Está Barata?

Felipe Dexheimer

Imagine que alguém lhe falasse sobre uma empresa de grande porte, listada em bolsa, atuando em vários setores importantes da economia local e alguns relevantes também no mundo. Essa pessoa lhe contaria que sua ação negocia hoje a R$ 100,00 e que, nos próximos 5 anos essa empresa vai gerar outros R$ 100 por ação de lucro, ou seja, R$ 20 reais em lucros todos os anos, com geração de caixa similar. Mais de 50% desse deste será pago em dividendos: pouco mais de R$ 11. Em períodos em que os juros básicos no Brasil estiveram em 13% ao ano, como estão agora, o valor dessa empresa ficou em média em 10 vezes o lucro anual, o dobro do preço de hoje que equivale a 5 vezes o lucro anual. Parece um bom negócio?…

Continue lendo esse texto acessando a carta do DNA Brave Prev.

Últimas cartas mensais do DNA Brave Prev

Estratégia

A família DNA tem em sua essência uma alocação de carteira dinâmica e flexível de acordo com cada perfil. A carteira do fundo é composta por várias classes de ativos, baseada na carteira recomendada para o perfil energético (antigo agressivo), feita pelo time de alocação da XP Inc. O fundo terá uma alocação balanceada entre fundos ativos e passivos de renda fixa, renda variável, multimercados e internacionais, respeitando, a todo tempo, o limite de 30 pontos de risco, conforme Metodologia de Risco XP.

  • Juros Brasil
  • Juros Internacional
  • Ações Brasil
  • Ações Internacional
  • Moedas
  • Imobiliário
  • Commodities
  • Crédito Soberano
  • Crédito High Grade
  • Crédito High Yield
  • Crédito Internacional
  • Outros Mercados Globais

Horizonte de investimentos: o fundo deve entregar retornos consistentes em janelas de 8 anos ou mais.

Retorno esperado: mensalmente são publicados os retornos esperados para os próximos 5 anos dos perfis recomendados pela XP Investimentos. As estimativas dadas para a classe de Renda Variável podem ser utilizadas como referência para esse fundo.

Alocação ao final de junho

Em junho o fundo sofreu perdas de 11,52%% ante -11,5% do Ibovespa, no mês que foi o pior do ano para o Ibovespa e o segundo pior para o S&P 500. Em meio aos maus resultados das bolsas, tivemos ao alento de ver os gestores ativos reencontrando o caminho da geração de alpha e superando o ibovespa de forma a contribuir com 0,20% de resultado. A performance ainda é modesta mas tende a melhorar. A alta de juros do FED fez o mercado esperar níveis mais baixos de inflação para o futuro, o que significa dizer que a inflação global implícita caiu. Com isto, o S&P 500, índice da bolsa americana, fechou o mês com perdas de 8,4% acompanhado muito de perto pela bolsa global. No Brasil o Ibovespa fechou o mês em -11,5% e o dólar em +10,8%, expressando o aumento da expectativa de uma recessão global e o aumento na aversão ao risco dos investidores. Apesar do cenário ruim de resultados, a carteira do fundo passou por este período com uma posição reduzida de bolsa global e renda fixa global. Por esta razão e pelo forte aumento na atratividade destas classes, aproveitamos os preços atrativos para aumentar a exposição às classes de renda variável Brasil, renda fixa global e renda fixa atrelada à inflação.

Patrímonio Líquido

PL Atual
(R$ mm)
PL Médio 12M
(R$ mm)
PL Família DNA
(R$ mm)
R$ 0.96 miR$ 1.66 miR$ 797.65 mi

Características

Público alvoQualificado
Taxa de Administração Total*1.62%
Taxa de adm. Máxima1.40%
Taxa de Performance10% sobre 100% do Ibovespa

Aplicação
Mínimo inicialR$0,00
Cotização¹ na aplicaçãoD+0
Movimentação mínimaR$ 100,00

Regra de resgate
cotização e pagamento
Cotização¹D+7(Dias úteis)
PagamentoD+2(Dias úteis à partir da cotização)
Saldo mínimoR$ 5000,00

Tributação
Regra tributáriaPrevidência
Sujeito a come-cotas²Não
Regra tributáriaOs planos de previdência apresentam tributação no resgate ou recebimento de renda, conforme sua escolha na contratação: tributação progressiva compensável ou tributação regressiva definitiva

Prestadores de serviço
AdministradorXP Inv. Administração
CustodianteSANTANDER CACEIS BRASIL DTVM S.A
GestorXP Allocation
DistribuidorXP Investimentos CCTVM S.A.
AuditorKPMG
* Em {$MESANO}. A taxa de administração total é calculada somando a taxa de administração do fundo com a dos fundos investidos, na proporção do investimento, descontando as comissões que são revertidas em favor do fundo. Podem haver distorções nos casos dos fundos internacionais

1. Cotização: este fundo possui cotização após o fechamento do mercado. Em caso de aplicações o volume aplicado ainda não estará sujeito à variação do fundo no dia da cotização. Em caso de resgates o volume resgatado está sujeito à variação do fundo no dia da cotização.

2. Come-cotas: é o nome que se dá para uma antecipação no recolhimento do Imposto de Renda em fundos de investimento de diversos tipos. Ele ocorre ao final dos meses de maio e novembro de todos os anos.

Avisos Regulatórios

Este material é de caráter exclusivamente informativo e não deve ser considerado como recomendação de investimento ou oferta de compra ou venda de cotas do Fundo. LEIA O PROSPECTO, O REGULAMENTO, O FORMULÁRIO DE INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES E A LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS ANTES DE INVESTIR. RENTABILIDADE PASSADA NÃO REPRESENTA GARANTIA DE RENTABILIDADE FUTURA. A RENTABILIDADE DIVULGADA NÃO É LÍQUIDA DE IMPOSTOS. FUNDOS DE INVESTIMENTO NÃO CONTAM COM GARANTIA DO ADMINISTRADOR, DO GESTOR, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO OU FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO – FGC. O presente material foi preparado de acordo com informações necessárias ao atendimento das normas e melhores práticas emanadas pela CVM e ANBIMA. As informações contidas nesse material estão em consonância com o Prospecto, porém não o substituem. É recomendada a leitura cuidadosa do Prospecto, do Regulamento, do Formulário de Informações Complementares e da Lâmina de Informações Essenciais, com especial atenção para as cláusulas relativas ao objetivo e à política de investimento do fundo, bem como para as disposições acerca dos fatores de risco a que o fundo está exposto, antes da tomada de qualquer decisão de investimento. SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO: Comissão de Valores Mobiliários – CVM; Serviços de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br. Os fundos multimercados com renda variável podem estar expostos a significativa concentração de ativos de poucos emissores, com os riscos daí decorrentes. Não há garantia de que este fundo terá o tratamento tributário para fundos de longo prazo. Este fundo utiliza estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas. O fundo poderá aplicar até 20% (vinte por cento) do seu patrimônio líquido em ativos financeiros negociados no exterior. O FUNDO tem como público alvo os investidores em geral que buscam atingir a valorização de suas cotas por meio de aplicação dos recursos em carteira diversificada de ativos financeiros e demais modalidades operacionais disponíveis no âmbito do mercado financeiro e de capitais, nacional e internacional, investindo preferencialmente em ativos que tenham como principal fator de risco a variação do preço do ouro, acrescido do CDI no médio e longo prazo. A XP Asset Management é uma marca utilizada por XP Gestão de Recursos Ltda. (“XPG”) e XP Vista Asset Management Ltda. (“XPV”), que são gestoras de recursos de valores mobiliários segregadas e autônomas autorizadas a funcionar pela Comissão de Valores Mobiliários – CVM e constituídas na forma da Instrução CVM n° 558/15. Todas as regras regulatórias de segregação são observadas pelas gestoras.

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  • Este relatório de análise foi elaborado pela XP Investimentos CCTVM S.A. (“XP Investimentos ou XP”) de acordo com todas as exigências previstas na Resolução CVM 20/2021, tem como objetivo fornecer informações que possam auxiliar o investidor a tomar sua própria decisão de investimento, não constituindo qualquer tipo de oferta ou solicitação de compra e/ou venda de qualquer produto. As informações contidas neste relatório são consideradas válidas na data de sua divulgação e foram obtidas de fontes públicas. A XP Investimentos não se responsabiliza por qualquer decisão tomada pelo cliente com base no presente relatório.
  • Este relatório foi elaborado considerando a classificação de risco dos produtos de modo a gerar resultados de alocação para cada perfil de investidor.
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  • A rentabilidade de produtos financeiros pode apresentar variações e seu preço ou valor pode aumentar ou diminuir num curto espaço de tempo. Os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. As informações presentes neste material são baseadas em simulações e os resultados reais poderão ser significativamente diferentes.
  • Este relatório é destinado à circulação exclusiva para a rede de relacionamento da XP Investimentos, incluindo assessores de investimentos da XP e clientes da XP, podendo também ser divulgado no site da XP. Fica proibida sua reprodução ou redistribuição para qualquer pessoa, no todo ou em parte, qualquer que seja o propósito, sem o prévio consentimento expresso da XP Investimentos.
  • 0800 77 20202. A Ouvidoria da XP Investimentos tem a missão de servir de canal de contato sempre que os clientes que não se sentirem satisfeitos com as soluções dadas pela empresa aos seus problemas. O contato pode ser realizado por meio do telefone: 0800 722 3710.
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  • A Avaliação Técnica e a Avaliação de Fundamentos seguem diferentes metodologias de análise. A Análise Técnica é executada seguindo conceitos como tendência, suporte, resistência, candles, volumes, médias móveis entre outros. Já a Análise Fundamentalista utiliza como informação os resultados divulgados pelas companhias emissoras e suas projeções. Desta forma, as opiniões dos Analistas Fundamentalistas, que buscam os melhores retornos dadas as condições de mercado, o cenário macroeconômico e os eventos específicos da empresa e do setor, podem divergir das opiniões dos Analistas Técnicos, que visam identificar os movimentos mais prováveis dos preços dos ativos, com utilização de “stops” para limitar as possíveis perdas.
  • Ação é uma fração do capital de uma empresa que é negociada no mercado. É um título de renda variável, ou seja, um investimento no qual a rentabilidade não é preestabelecida, varia conforme as cotações de mercado. O investimento em ações é um investimento de alto risco e os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros e nenhuma declaração ou garantia, de forma expressa ou implícita, é feita neste material em relação a desempenhos. As condições de mercado, o cenário macroeconômico, os eventos específicos da empresa e do setor podem afetar o desempenho do investimento, podendo resultar até mesmo em significativas perdas patrimoniais. A duração recomendada para o investimento é de médio-longo prazo. Não há quaisquer garantias sobre o patrimônio do cliente neste tipo de produto.
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  • O investimento em Mercados Futuros embute riscos de perdas patrimoniais significativos. Commodity é um objeto ou determinante de preço de um contrato futuro ou outro instrumento derivativo, podendo consubstanciar um índice, uma taxa, um valor mobiliário ou produto físico. É um investimento de risco muito alto, que contempla a possibilidade de oscilação de preço devido à utilização de alavancagem financeira. A duração recomendada para o investimento é de curto prazo e o patrimônio do cliente não está garantido neste tipo de produto. As condições de mercado, mudanças climáticas e o cenário macroeconômico podem afetar o desempenho do investimento.
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