CFP: Por que tirar esta certificação?

A certificação CFP é uma das melhores formas de conseguir se destacar e obter maior chance de ser notado no vasto do mercado de analistas e demais profissionais do mercado financeiro; saiba mais sobre ela


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É normal na maioria dos profissões ouvir relatos de pessoas que por anos se dedicaram em suas funções mas não tiveram o devido reconhecimento pelo trabalho e esforços. Mas no mercado financeiro há meios que podem garantir um ótimo reconhecimento sem precisar da boa vontade e subjetividade dos empregadores.

E, dentre eles, a certificação CFP é uma das melhores formas de conseguir se destacar e obter maior chance de ser notado no vasto do mercado de analistas e demais profissionais do mercado financeiro. Atualmente, mais de 180 mil pessoas possuem a CFP e quase 5000 destas são brasileiras. Abaixo, conheça mais sobre essa certificação.

O que é a CFP?

A CFP® é a sigla para Certified Financial Planner. Como dá para perceber pelo nome, é uma certificação reconhecida internacionalmente que prepara para o exercício da atividade de planejador financeiro pessoal. É importante dizer que obtê-la não significa que você exercerá atividades que antes não poderia, portanto, ela não é requisito obrigtório para nenhum tipo de atividade no mercado financeiro.

No entanto, após a aprovação no exame e com o certificado em mãos, as portas podem se abrir Brasil afora para diversos cargos no mercado, sendo um complemento de distinção de conhecimento frente a outras certificações consideradas obrigatórias para atividades específicas.

No Brasil, segundo a Planejar, quem obtém a CFP “pode orientar seus clientes na alocação de recursos por classe de ativos”. Caso tenha o objetivo de realizar especificamente recomendações de produtos de investimento, deverá obter a licença de Consultor de Valores Mobiliários pela CVM.

No Brasil, a entidade certificadora é a Planejar ( Associação Brasileira de Planejadores Financeiros), que é afiliada ao Financial Planning Standards Board FPSB é a entidade responsável pelo gerenciamento, desenvolvimento e promoção da marca CFP® no mundo.

Por que tirar a CFP? Saiba as vantagens

Quando se fala em planeamento financeiro, a CFP é a certificação global mais aclamada e desejada em escala global, pois ela garante ao profissional certificado o reconhecimento de seus conhecimentos e habilidades de forma destacada e à frente daqueles que ainda não a possuem.

O profissional certificado com a CFP também adere a um Código de Ética e Responsabilidade Profissional, que transmite segurança e confiança aos seus eventuais clientes e empregadores. Outra boa vantagem é ter a chance de networking e de troca de experiências com outros profissionais certificados do mundo inteiro, podendo participar de eventos, cursos e até ser voluntário de educação financeira nos países credenciados pela instituição que cuida da CFP.

Qual é a diferença entre a CFP e CPA-20?

Diferentemente da CFP, a certificação CPA-20 é, de acordo com as normas regulatórias do mercado financeiro, obrigatória para os profissionais que atuam nas instituições que aderem ao Código de Autorregulação da Anbima, na venda de produtos de investimentos a varejo alta renda, private, corporate e investidores institucionais em agências bancárias ou em plataformas de atendimento.

Por outro lado, a certificação CFP® é, como já falamos, de distinção, não obrigatória e mais abrangente. Enquanto a CPA-20 trata da venda de produtos de investimento, a certificação CFP® engloba, além da área de investimentos, as áreas de previdência, seguros, planejamento sucessório, planejamento fiscal, planejamento financeiro e ética, segundo a Planejar.

O que é preciso para conseguir a CFP?

Para tornar-se um profissional CFP, a Planejar informa que são necessários os seguintes requisitos:

  • Ensino superior completo em curso reconhecido pelo MEC;
  • Um ano de experiência supervisionada ou três anos de experiência não supervisionada no relacionamento direto com clientes pessoas físicas, em uma ou mais áreas compreendidas no escopo da Certificação CFP;
  • Ter disponibilidade para realizar o pagamento do exame:

    “O valor referente à inscrição para o exame completo é de R$ 1.300,00 e o exame modular é de R$ 350,00 por módulo. No caso da aprovação em ambas as fases da certificação, será necessário o pagamento de uma anuidade no valor de R$ 875,00 para se tornar associado da Planejar e ter direito ao uso das marcas CFP®”.
  • Ser aprovado em exame que avalia o conhecimento técnico do candidato acerca das seis áreas que integram o escopo da Certificação;
  • Adesão ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar.

Como funciona o exame?

São 140 questões de múltipla escolha com seis módulos do Programa Detalhado. A PLANEJAR disponibiliza dois tipos de exame aos candidatos interessados em prestar o exame de certificação CFP: prova completa e prova modular.

Prova completa: o candidato deve obter índice de aproveitamento médio igual ou superiora 70% das questões, observado índice mínimo de 50% em cada módulo.

Prova modular: o candidato deve obter índice de aproveitamento de 70% ou superior em cada módulo, no prazo de até 24 meses ou 06 provas, contados a partir da data da primeira,
aprovação.

Data, horário, locais, taxa de inscrição estão disponíveis na Edital do Exame

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