ETFs UCITs na XP: Volta ao mundo com os gestores globais:

Uma nova forma de acessar mercados internacionais, diversificar sua carteira e investir com uma estrutura reconhecida globalmente.

Agora, clientes XP podem acessar ETFs UCITS pela Conta Investimento Global: uma alternativa para investir no exterior com eficiência tributária, diversificação geográfica e acesso às maiores gestoras de recursos do mundo.

Um passaporte para diversificação global, eficiência tributária e acesso às maiores gestoras do mundo

Investir fora do Brasil deixou de ser uma estratégia distante. Cada vez mais, o investidor brasileiro entende que a diversificação internacional não é apenas uma forma de buscar novas oportunidades. É também uma maneira de reduzir riscos locais, proteger poder de compra e construir patrimônio com uma visão mais ampla.

O Brasil representa uma pequena parcela da economia global. Ao manter toda a carteira concentrada no mercado local, o investidor fica mais exposto a ciclos domésticos, risco fiscal, oscilações do real e limitações setoriais. Então, investir globalmente é acessar mercados, moedas, setores e empresas que não estão disponíveis com a mesma profundidade no Brasil.

Com a chegada dos ETFs UCITS à XP, essa jornada ganha uma nova alternativa. Esses ETFs permitem acessar carteiras globais completas por meio de veículos negociados em bolsa, com estrutura internacional, diversificação eficiente e vantagens tributárias relevantes para investidores brasileiros.

Mais do que uma nova prateleira de produtos, os ETFs UCITS representam um novo caminho para a alocação global dentro da Conta Investimento XP. Os ETFs foram criados dentro de um padrão regulatório europeu amplamente reconhecido e podem investir em diferentes classes de ativos, como ações globais, renda fixa internacional, mercados desenvolvidos, mercados emergentes e muitas outras teses.

A proposta é simples: oferecer uma forma mais eficiente de investir globalmente, com a curadoria, tecnologia e experiência que só a XP tem em investimentos internacionais.

Uma nova avenida global na XP
ETFs UCITS combinam acesso internacional, eficiência tributária, diversificação geográfica, liquidez global e estrutura regulatória robusta.

Eficiência para sua estratégia internacional 

Alocação global mais eficiente, com atenção a aspectos tributários, sucessórios e regulatórios.

Planejamento sucessório

Estrutura europeia com potencial de mitigação do Estate Tax americano.
Um diferencial relevante para quem pensa no longo prazo e na transmissão de patrimônio.

Dividendos que continuam trabalhando

Nas classes acumuladoras, os dividendos são reinvestidos automaticamente dentro do fundo, sem distribuição direta ao investidor e com mais capital compondo ao longo do tempo.

Acesso a novas possibilidades globais

Invista em índices, setores e classes de ativos internacionais por meio de uma estrutura regulatória sólida, reconhecida por investidores globais.

Mesma exposição, outra estrutura

Continue investindo em mercados conhecidos, como S&P 500, tecnologia e renda fixa global, agora com potenciais benefícios tributários e sucessórios da estrutura UCITS.

Eficiência tributária: sucessão e dividendos

Dois pontos que podem mudar a eficiência da alocação internacional

A eficiência tributária é um dos principais argumentos dos ETFs UCITS para investidores brasileiros. Ela aparece principalmente em dois temas: sucessão patrimonial e tributação de dividendos.

O primeiro ponto é o Estate Tax, o imposto sucessório americano. Investimentos domiciliados nos Estados Unidos, como ações americanas e ETFs americanos, podem estar sujeitos a esse imposto quando o patrimônio em ativos americanos supera aproximadamente US$ 60 mil. A alíquota pode chegar a cerca de 40%, o que torna esse tema relevante para quem investe no exterior com visão patrimonial e de longo prazo.

Os ETFs UCITS ajudam a mitigar essa exposição porque o fundo é domiciliado fora dos Estados Unidos, geralmente na Irlanda ou em Luxemburgo. Assim, ainda que o ETF invista em ativos americanos, o investidor detém cotas de um fundo europeu — e não diretamente de um veículo americano.

O segundo ponto é a tributação sobre dividendos. Quando um investidor estrangeiro recebe dividendos de ações americanas ou de ETFs domiciliados nos EUA, a retenção na fonte costuma ser de 30%. Já ETFs UCITS domiciliados na Irlanda podem se beneficiar do tratado tributário entre Irlanda e Estados Unidos, reduzindo a retenção para 15% no nível do fundo.

Essa diferença pode parecer pequena em uma distribuição isolada. Mas, quando os dividendos são reinvestidos ao longo do tempo, a eficiência tributária tende a ganhar relevância na formação do patrimônio.

Por isso, os ETFs UCITS são especialmente interessantes para quem busca exposição global com olhar de eficiência. Eles permitem acessar mercados como os Estados Unidos sem, necessariamente, assumir a mesma estrutura tributária de um veículo domiciliado nos EUA.

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