Carteira Visionária (Moderada/Agressiva) - Junho 2023

A política de investimentos Visionária é recomendada para investidores com perfil Moderado, porém com diferentes objetivos desde aqueles investidores que (i) desejam potencializar o risco da alocação mas sem abrir mão da diversificação e equilibro (ii) já possuem compreensão sobre as diversas classes e alternativas de investimentos e não abre mão de uma boa oportunidade (iii) que desejam alocar recursos para médio/longo prazo (60 meses). Com uma dinâmica de alocação moderada para agressiva, a carteira busca potencializar o retorno sem abrir mão de unir segurança, liquidez e rentabilidade através da diversificação.

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Ter um perfil mais agressivo, pede ao investidor maior tolerância a riscos para o reconhecimento das oportunidades que os cenários mais voláteis podem oferecer. Por isso, a estratégia principal de uma carteira é a diversificação. A alocação desse portfólio combina um pouco do melhor de cada classe de ativos e busca os retornos dentro das diferentes dinâmicas de rentabilidade. A alocação busca retornos no médio/longo prazo, já que possui exposição a ativos de riscos.

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O que vimos do mês anterior

Ao longo do mês de maio, dados de inflação mais fracos, com expectativas de estabilidade para a inflação mais a frente, somado a aprovação da nova regra fiscal do Brasil, que aparentemente reduzir os riscos de cauda para os rumos da política fiscal brasileira, foram gatilhos importantes para o aumento das projeções de corte na taxa Selic a partir de agosto.

Essa melhora na percepção de risco causou impactos positivos para os ativos de risco brasileiros, especialmente para a bolsa que teve no seu principal índice, o Ibovespa, uma variação de +3,74%, enquanto o IFIX, de fundos imobiliários, apresentou alta ainda maior, de 5,43%. Efeitos positivos também foram sentidos nas curvas de juros, que apresentaram queda em toda sua extensão, o que trouxe retornos bastante positivos para os títulos públicos prefixados e IPCA+, principalmente nos vencimentos mais longos, que costumam representar as percepções de melhora/piora do cenário fiscal brasileiro.

As principais bolsas globais foram pressionadas principalmente por preocupações em torno do teto da dívida dos EUA e por dados de atividade econômica da China decepcionantes. Isso fez com que as bolsas globais tivessem, no geral, desempenhos negativos em maio, especialmente as bolsas da Europa e da Ásia, com exceção do índice Nikkei que subiu mais de 7% no mês e no ano já acumula alta de 18,4%.

Esse desempenho das ações globais mais negativo pode ser visto no índice MSCI ACWI que caiu 1,3%. Já o S&P 500 nos EUA encerrou o mês com um leve ganho de 0,25%, enquanto o Nasdaq-100, índice americano focado em tecnologia, destoou e teve um forte rali de +7,6% no mês impulsionado por ações relacionadas à inteligência artificial, ampliando os retornos acumulados do ano para um impressionante ganho de 30,3%.

O dólar avançou perante outras divisas no mês. O índice DXY registrou variação positiva de 2,62% e, perante o real, o dólar avançou 1,72%, encerrando maio aos R$5,07. Mercados globais surpreendendo para baixo e mercados locais surpreendendo para cima. Será essa a dinâmica das bolsas nos meses à frente? Você, e todos nós, não perdemos por esperar.

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