Empírica Lótus IPCA FIC FIM CP

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Investidor qualificado Apenas investidor qualificado
20 Risco Médio

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Risco (0-100)

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Taxa de Administração (ao ano)

1,00 %

Cotização de Resgate

D+120 (Dias Corridos)

Aplicação Mínima

R$ 1 mil

Público Alvo

Investidor Qualificado

Rentabilidade no Mês

-0,06%

Rentabilidade no Ano

1,35%

Rentabilidade em 12M

-8,81%

Rentabilidade em 36M

16,68 %

Estratégia

Informação fornecida pela gestora
O Fundo tem como principal estratégia investir em uma carteira diversificada de Fundos de crédito estruturado, mais especificamente FIDC, com remuneração-alvo atrelada ao IPCA, proporcionando assim uma proteção contra a inflação para o investidor. O grande diferencial do nosso Fundo é a diversificação do portfólio, impactando milhares de tomadores na ponta final. Com essa diversificação, o investimento neste fundo viabiliza uma conexão do mercado de capitais com milhares de empreendedores em busca de recursos para crescer o seu negócio e pessoas físicas que necessitam de acesso ao crédito. O objetivo de rentabilidade é de IPCA + 8% a.a.

Comentário Mensal da Gestão

Informação fornecida pela gestora
No mês de dezembro o Empírica Lótus IPCA apresentou uma rentabilidade de 0,94% ou IPCA + 9,17% a.a., superando pelo segundo mês seu benchmark de retorno de IPCA + 8% a.a. Em relação ao CDI o retorno foi de 104,95%. O FIDC Noverde continua sendo o ativo de maior destaque positivo para a performance do Fundo, apresentando retornos consistentes de até 3% a.m. Trata-se de um fundo de cota única de empréstimo pessoal sem garantia. O FIDC Energia Solar (Insole) foi o ativo detrator da carteira, por um efeito contábil: a renda dos direitos creditórios é calculada diariamente e a PDD somente mensalmente. Isso acabou gerando um impacto de aproximadamente -0,49% na cota do Empírica Lótus IPCA no último dia do mês e +0,49% ao longo do mês. O efeito do aumento da inadimplência dos contratos homologados desse FIDC foi de, aproximadamente, -0,04% na cota mensal. Reforçamos que esse movimento contábil ocorrerá em todos os meses, por ser o modelo de precificação adotado pelo Administrador do FIDC Energia Solar. Nosso foco continua na geração da liquidez e em manter uma carteira diversificada e rentável após pagamento de todos os resgates solicitados. Nossa expectativa é de que o Fundo se comporte de maneira muito semelhante nos próximos meses, e a Empírica continua 100% empenhada na reversão dos casos detratores da rentabilidade. Além disso, temos publicado updates mensais – disponíveis em nosso site, em nossas redes sociais e enviados às plataformas de investimento para divulgação junto aos cotistas – sobre o pagamento dos resgates que foram solicitados antes do fechamento do Fundo e no âmbito da Assembleia de Cotistas, na qual foi eleita a opção de pagamento pro-rata, e conforme a disponibilidade de caixa do Fundo.

Principais Gestores

Informação fornecida pela gestora

Guilherme Vivan Lagnado

HISTÓRICO DE EMPRESAS/ANO DE ENTRADA- ANO DE SAÍDA Empírica Investimentos/2013-atual Orey Financial/2010-2012 Formado em Administração Pública pela FGV-E...

Leia a Bio completa  
Leonardo Calixto

HISTÓRICO DE EMPRESAS/ANO DE ENTRADA-ANO DE SAÍDA Empirica Investimentos/2008-atual HSBC Banking/2003-2008 Banco CCF/1999-2003 Banco Fator/1998-1999 Unibanco...

Leia a Bio completa  

A gestora

Informação fornecida pela gestora

Fundada em 2009, a Empírica é uma gestora especializada em crédito estruturado, sediada na capital de São Paulo. A empresa apresenta mais de R$ 9 bilhões de ativos sob gestão, com mais de 160 colaboradores e 50 fundos, entre eles FIDC que compõem os lastros de seus fundos multimercado. Os três sócios-fundadores - Leonardo Calixto (CEO), Aquiles Feldman (COO) e José Eduardo Assunção (Chief People Officer) continuam ativos no dia a dia do negócio.

VER PÁGINA DA GESTORA

Rentabilidade Histórica

Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez
Fundo 0,08% 0,37% 0,68% 0,28% -0,06% -0,37% - - - - - -
IPCA 0,42% 0,83% 0,16% 0,38% 0,46% 0,25% - - - - - -
Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez
Fundo 0,98% 0,39% 0,80% 1,01% 1,13% -4,07% -4,73% -1,90% -2,13% 0,65% 0,92% 0,94%
IPCA 0,53% 0,84% 0,71% 0,61% 0,23% -0,08% 0,12% 0,23% 0,26% 0,24% 0,28% 0,56%
Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez
Fundo 1,15% 1,08% 1,22% 1,18% 1,56% 1,45% 1,07% 1,00% 0,82% 0,75% 0,69% 1,06%
IPCA 0,54% 1,01% 1,62% 1,06% 0,47% 0,67% -0,68% -0,36% -0,28% 0,59% 0,41% 0,62%
Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez
Fundo 1,11% 1,00% 0,67% 0,90% 0,96% 0,75% 0,96% 0,94% 1,07% 1,04% 1,37% 1,28%
IPCA 0,25% 0,86% 0,93% 0,31% 0,83% 0,53% 0,96% 0,87% 1,15% 1,25% 0,95% 0,73%
Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez
Fundo 0,94% 1,13% 0,69% 0,68% 0,53% 0,51% 0,56% 0,75% 0,78% 0,68% 0,87% 1,15%
IPCA 0,21% 0,25% 0,07% -0,31% -0,38% 0,26% 0,36% 0,24% 0,64% 0,86% 0,89% 1,35%
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Patrimônio Líquido

Atual R$ 637.6 mil

Volatilidade

Atual 8,30%

Cotistas

Atual 7.4 mil

Drawdown

Atual -0,11%

Risco e Retorno

No Ano 12 Meses 24 Meses 36 Meses Desde o Início
Rentabilidade 1,35% -8,81% 1,90 % 16,68 % 116,72%
Volatilidade 2,76% 8,30% 5,94% 4,86% 5,06%
Índice de Sharpe -2,13 -2,20 -1,73 -1,04 0,19

Consistência

Meses Positivos Meses Negativos Maior Retorno Mensal Menor Retorno Mensal Meses Acima CDI Meses Abaixo CDI Meses Acima IBOV Meses Abaixo IBOV
97 4 1,94% -4,72% 77 24 52 49

Indicadores Técnicos

Correlação em 12 meses (IMA-B) Correlação em 12 meses (IHFA) Correlação em 12 meses (Ibovespa) Perda Máxima (Desde início)
-0,04 -0,09 -0,17 -12,69

Documentos

Características

Conheça as principais características operacionais do fundo

Básicas

CNPJ

22.652.091/0001-82

Aplicação Mínima

R$ 1 mil

Taxa de Administração (ao ano)

1,00 %

Taxa de Performance

0,00 %

Cotização de Resgate

D+120 (Dias Corridos)

Liquidação de Resgate

D+1 (Dias Úteis)

Público Alvo

Investidor Qualificado

Benchmark

IPCA

Classificação XP

Crédito High Yield
Prestadores de Serviços

Gestor

Empírica Investimentos

Administrador

BTG Pactual DTVM

Custodiante

BTG Pactual

Auditor

Grant Thornton
Mais Informações

Risco

20

Data de Início

16/12/2015

Benchmark

IPCA

Classificação CVM

Renda Fixa Pré-Fixado/Inflação

Rating Morningstar

★★★★★

Movimentação Mínima

R$ 500

Saldo mínimo de permanência

R$ 500

Cotização de Aplicação

D+0 (Dias Úteis)

Taxa Máxima de Administração (ao ano)

0,00 %

Objetivo

Realizar investimento de recursos em uma carteira de investimentos composta, preponderantemente, direta ou indiretamente, por fundos de investimento em direitos creditórios e fundos de investimento em cotas de fundos de investimento em direitos creditório

Política de Gestão

O Fundo é classificado como “Multimercado”, de acordo com a regulamentação em vigor, sendo certo que sua política de investimento envolve vários fatores de risco, sem o compromisso de concentração em nenhum fator especial ou em fatores diferentes das demais classes existente.

Tributação

Longo Prazo: Haverá cobrança de IR no último dia útil dos meses de maio e novembro de cada ano sob a alíquota de 15% , ou no resgate, se ocorrido em data anterior, seguindo tabela regressiva partindo de 22,5% para intervalo entre aplicação e resgate menor do que 6 meses à 15% se o intervalo entre aplicação e resgate for maior do que 2 anos. (“come-cotas”)
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Disclaimer:

Este conteúdo tem propósito exclusivamente informativo e se baseia em dados estatísticos, metodologias probabilísticas, fatos concretos do mercado financeiro e em resultados financeiros apurados. Em nenhum momento, o conteúdo desta mensagem representa opiniões pessoais ou recomendações de investimento financeiro de qualquer natureza. Não se configuram, portanto, como ideias, opiniões, pensamentos ou qualquer forma de posicionamento por parte da XP Investimentos CCTVM S/A. É terminantemente proibida a utilização, acesso, cópia ou divulgação não autorizada das informações presentes neste conteúdo. O investimento em ações é um investimento de risco. Na realização de operações com derivativos existe a possibilidade de perdas superiores aos valores investidos, podendo resultar em significativas perdas patrimoniais. Para avaliação da performance de um fundo de investimentos é recomendável a análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir. Todas as informações sobre os produtos, bem como o regulamento e o prospecto e regulamento aqui listados, podem ser obtidas com seu agente de investimentos, em nosso site na internet ou no site do referido gestor. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou fundo garantidor – FGC. A taxa de administração máxima compreende a taxa de administração mínima e o percentual máximo que a política do FUNDO admite despender em razão das taxas de administração dos fundos de investimento investidos. Os fundos de ações e multimercados com renda variável /sem renda variável podem estar expostos a significativa concentração em ativos de poucos emissores, com os riscos daí decorrentes. Os fundos de crédito privado estão sujeitos a risco de perda substancial de seu patrimônio líquido em caso de eventos que acarretem o não pagamento dos ativos integrantes de sua carteira, inclusive por força de intervenção, liquidação, regime de administração temporária, falência, recuperação judicial ou extrajudicial dos emissores responsáveis pelos ativos do fundo. Os fundos de cotas aplicam em fundos de investimento que utilizam estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em perdas patrimoniais para seus cotistas. Os fundos de renda fixa estão sujeitos a risco de perda substancial de seu patrimônio líquido em caso de eventos que acarretem o não pagamento dos ativos integrantes de sua carteira, inclusive por força de intervenção, liquidação, regime de administração temporária, falência, recuperação judicial ou extrajudicial dos emissores responsáveis pelos ativos do fundo. Para informações e dúvidas, favor contatar seu agente de investimentos. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos e taxas de saída e performance. As informações publicadas não levam em consideração os objetivos de investimento, situação financeira ou necessidades específicas de qualquer investidor. Os investidores devem obter orientação financeira independente, com base em suas características pessoais, antes de tomar uma decisão de investimento. Caso os ativos, operações, fundos e/ou instrumentos financeiros sejam expressos em uma moeda que não a do investidor, qualquer alteração na taxa de câmbio pode impactar adversamente o preço, valor ou rentabilidade. A XP Investimentos não se responsabiliza por decisões de investimentos que venham a ser tomadas com base nas informações divulgadas e se exime de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização dessa plataforma. Os desempenhos anteriores não são necessariamente indicativos de resultados futuros. Investimentos nos mercados financeiros e de capitais estão sujeitos a riscos de perda superior ao valor total do capital investido.

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