Expert XP · 18 Jan, 2022
Antes de tudo, entenda que tanto investimentos de renda fixa como de renda variável devem ser declarados. Certo?
O que você precisa se atentar é que a declaração varia de acordo com o ativo e o valor investido. Vamos passo a passo que vai ficar bem mais claro!
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Declare IR quando seus rendimentos ultrapassam o valor de R$ 28.559,70 ou a valores não tributáveis superiores a R$ 40 mil.
Para o investidor, se suas aplicações únicas são superiores a R$ 140,00 ou R$ 1.000 num conjunto de ações, é necessário realizar a declaração.
Alguns investimentos em renda fixa entram na qualificação, pois não são atingidos pelos descontos do IR. São eles:
Aplicações isentas
Mas atenção: esses investimentos também devem ser declarados no IR.
Alguns investimentos possuem declarações opcionais, mas é importante considerar que os dados da receita federal não devem ser conflitantes aos da declaração de IR. Por isso, entenda o que é importante que esteja na sua. E lembre-se: declarar uma aplicação não significa que você vai pagar um imposto. Na dúvida, declare. Ok?
Cuidado
Na ficha “Bens e Direitos” informe os rendimentos dessa aplicação. É preciso selecionar o código 45 (Aplicação de renda fixa), assim como a localização brasileira (105). Ainda, informe o CNPJ do emissor e em “Discriminação”, insira o título e a instituição da aplicação.
Renda Fixa
Declarações de ações e opções são obrigatórias no IR, mesmo que os ganhos não ultrapassem os R$ 20 mil mensais. Seja em cenário de ganho ou perda!
Documentação de operações de 01/01 a 31/12 devem ser reunidas, dividindo por:
Mês de acordo;
Tipo de ativo;
Tipo de venda
Resumindo: reúna os Darfs, notas de corretagem e extratos.
Feito isso, será necessário calcular os valores médios de compra e venda. Quanto às operações isentas, declare em “Rendimentos Isentos e Não Tributáveis”, com o código 9. Para JCP, declare em “Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva”.
Por fim
Informe no item Operações Comuns/Day Trade o valor de lucro ou prejuízo (-) p/ mês. *Separe o ativo por tipo de operação
Complete a ficha Bens e Direitos (cód. 31 para ações e 47 para opções, contratos futuros/ a termo)
Insira o nome e demais informações solicitadas
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