SCHRODER TOP CREDIT ADVISORY XP SEGUROS PREV FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO

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8 Risco Médio

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Risco (0-100)

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Taxa de Administração (ao ano)

0,80 %

Cota Resgate

D+7 (Dias Úteis)

Aplicação Mínima

R$ 500

Público

Investidor Não Qualificado

Rentabilidade no Mês

0,12 %

Rentabilidade no Ano

4,43 %

Rentabilidade em 12M

14,20 %

Estratégia

Informação fornecida pela gestora
Lançado em 24 de setembro de 2019, em parceria com a XP Investimentos, o Schroder Advisory XP Seguros FI RF Previdenciário Crédito Privado busca rendimentos superiores ao CDI, a médio e longo prazo, através de investimentos em ativos de crédito local e internacional, de forma diversificada e com baixa concentração por emissores, com 10% de exposição cambial estrutural para proteção contra choques de mercado e inflação. Sob o ponto de vista de perfil da carteira, o fundo privilegia investimentos em papéis de alta qualidade creditícia e pode investir uma parcela inferior em ativos High Yield. Principais pilares de gestão:  Geração de Retorno: Gestão ativa do portfólio de ativos de crédito privado de alta qualidade creditícia;  Pesquisa: Cada emissor que cobrimos é minuciosamente analisado por meio de um processo disciplinado que combina uma análise top-down sobre o setor e bottom-up sobre a companhia analisada. Esse processo inclui uma análise diligente de cada emissor e a construção de um modelo financeiro detalhado para avaliar a capacidade de crédito; e  Gestão de Risco e Governança: Segue os padrões globais de risco e governança e possui áreas de Risco e Compliance independentes. Apresentação e aprovação dos cases de crédito em comitês de investimentos. Políticas robustas para mitigação de conflitos, no melhor interesse dos clientes.

Comentário Mensal da Gestão

Informação fornecida pela gestora
Em janeiro, o IDA-DI teve retorno de -21,3% do DI. O movimento dos spreads pela primeira vez em muitos meses foi negativo. Os spreads abriram 12bps. No mês tivemos o evento inesperado de Lojas Americanas, papel que na média dos fundos representava 0,6% de exposição do Patrimônio. O papel em poucos dias saiu de 100% do valor de face para 10% gerando impactos na indústria, resgates e impactos em outros emissores. Entendemos que a indústria está pouco exposta a casos problemáticos mas haverá maior volatilidade nos spreads em 2023. Um dos motivos é que a classe não deve ter volume de captação igual a 2022. Além disso, as empresas devem ter uma piora na qualidade de crédito por maior custo da dívida e piora no nível de atividade da economia que impacta as receitas.Diante desse cenário vamos manter o portfolio mais conservador. Fechamos com caixa de 21%, 79% em crédito sendo 79% em AAA/AA. Duration de 2,7 anos. A exposição offshore ficou em 17,5% dado que entendemos que os juros de empresas nos EUA estão atrativos em termos históricos. Esse mês mantivemos short em duration taticamente e long em Dolar. Estamos revisando essa posições frequentemente dada a volatilidade do mercado. Mantivemos no mês uma carteira defensiva, com duration menor que 3 anos, caixa alto e exposição maior em títulos de baixissimo risco. Mantivemos a estratégia de manutenção em % do DI em até 5%. O caixa fechou em 21%, nível alto mas que achamos prudente. Acreditamos que os spreads atingiram estabilidade e que a performance será dirigida por carrego e menos por MtM. Vamos manter o caixa acima de 25% no curto prazo assim como buscar manter a duration para 15% , hedge cambial entre 50% e 100% dependendo do nível do BRL e taticamente operar a exposição em Duration.

Rentabilidade

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Risco e Retorno

No Ano 12 Meses 24 Meses 36 Meses Desde o Início
Rentabilidade 4,43 % 14,20 % - - 42,77%
Volatilidade 0,67% 0,53% 0,95% 1,26% 1,59%
Índice de Sharpe 2,88 3,17 -0,17 0,57 -0,09

Consistência

Meses Positivos Meses Negativos Maior Retorno Mensal Menor Retorno Mensal Meses Acima CDI Meses Abaixo CDI Meses Acima IBOV Meses Abaixo IBOV
53 3 2,30% -2,78% 35 21 28 28

Indicadores Técnicos

Correlação em 12 meses (IMA-B) Correlação em 12 meses (IHFA) Correlação em 12 meses (Ibovespa) Perda Máxima (Desde início)
-0,29 -0,19 -0,18 -6,00

Documentos

Características

Conheça as principais características operacionais do fundo

Básicas

CNPJ

32.770.355/0001-56

Aplicação Mínima

R$ 500

Taxa de Administração (ao ano)

0,80 %

Cota Resgate

D+7 (Dias Úteis)

Liquidação de Resgate

D+1 (Dias Úteis)

Público

Investidor Não Qualificado

Benchmark

CDI

Categoria

Renda Fixa Pós

Classificação CVM

Renda Fixa
Prestadores de Serviços

Gestora

XP Vida e Previdência

Empresa

XPI Administradora

Nome Seguradora

XP Seguros
Mais Informações

Risco

8

Data

24/09/2019

Benchmark

CDI

Aplicação Mínima

R$ 500

Cota Resgate

D+7 (Dias Úteis)

Taxa de Administração (ao ano)

0,80 %

Público

Investidor Não Qualificado

Categoria

Renda Fixa Pós
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Disclaimer:

As informações contidas nessa mensagem têm caráter meramente informativo, não constitui e nem deve ser interpretado como sendo solicitação de compra ou venda, oferta ou recomendação de qualquer ativo financeiro, investimento, sugestão de alocação ou adoção de estratégias por parte dos destinatários. Os ativos, operações, fundos e/ou instrumentos financeiros discutidos neste material podem não ser adequados para todos os investidores. Este material não leva em consideração os objetivos de investimento, situação financeira ou necessidades específicas de qualquer investidor. Os investidores devem obter orientação financeira independente, com base em suas características pessoais, antes de tomar uma decisão de investimento. A XP Corretora de Seguros Ltda. e qualquer outra empresa do grupo XP se eximem de qualquer responsabilidade por quaisquer prejuízos, diretos ou indiretos, que venham a decorrer da utilização deste relatório ou seu conteúdo. Leia o prospecto, o formulário de informações complementares, lâmina de informações essenciais e o regulamento, quando aplicável, do fundo antes de investir. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos. Fundos de investimentos não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou do Fundo Garantidor De Créditos – FGC. Este fundo tem menos de 12 (doze) meses. Para avaliação da performance de um fundo de investimento, é recomendável a análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. As informações presentes neste material técnico são baseadas em simulações e os resultados reais poderão ser significativamente diferentes. Investimentos nos mercados financeiros e de capitais estão sujeitos a riscos de perda superior ao valor total do capital investido. Descrição do tipo ANBIMA disponível no formulário de informações complementares. Os produtos de seguros e previdência do grupo XP são comercializados pela XP Corretora De Seguros Ltda., com código SUSEP n° 10062846-8 e inscrita no CNPJ sob o n° 10.558.797/0001-09 (“XP SEGUROS”). Todos os produtos distribuídos pela XP Seguros proveem de seguradoras registradas na SUSEP. O segurado poderá consultar a situação cadastral desta corretora pelo site www.susep.gov.br, por meio do número de registro na SUSEP, razão social ou CNPJ. Os recursos dos planos de previdência são aplicados em fundos de investimento que não possuem garantia de rentabilidade podendo, inclusive, ter rentabilidade negativa. O registro do plano na SUSEP não implica, por parte da autarquia, incentivo ou recomendação de comercialização esta instituição é aderente ao código ANBIMA de regulação e melhores práticas para atividade de distribuição de produtos de investimento no varejo. Os dados mencionados neste material foram extraídos de fonte externa e podem apresentar distorções, não se comprometendo a XP Seguros. Com a veracidade dessas informações. É terminantemente proibida a utilização, acesso, cópia ou divulgação não autorizada das informações aqui veiculadas. O presente material não pode ser reproduzido ou redistribuído para qualquer pessoa, no todo ou em parte, qualquer que seja o propósito, sem o prévio consentimento por escrito da XP Seguros. Para informações, ligue para 4003-3710 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800-880-3710 (demais localidades). Para clientes no exterior o contato é 55-11-4935-2701. Para reclamações, utilize o SAC 0800 77 20202. E se não ficar estiver satisfeito com a solução, favor entrar em contato com a Ouvidoria: 0800 722 3710. Para deficientes auditivos ou de fala favor ligar para 0800 771 0101 (todas as localidades).

A XP Investimentos CCTVM S/A, inscrita sob o CNPJ: 02.332.886/0001-04, é uma instituição financeira autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil.Toda comunicação através de rede mundial de computadores está sujeita a interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizadas. A XP Investimentos exime-se de responsabilidade por danos sofridos por seus clientes, por força de falha de serviços disponibilizados por terceiros. A XP Investimentos CCTVM S/A é instituição autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil.


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