Carteira Precavida (Conservadora)- Março 2021

O perfil precavido é para aquele investidor que possui a menor tolerância às oscilações dos preços dos ativos. Por buscar maior segurança possível, aceita ter retornos menores.

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O perfil precavido é indicado para clientes cujo perfil de risco se situe no espectro mais conservador. Esta carteira foi criada em janeiro de 2021.

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil precavido é para aquele investidor que possui a menor tolerância às oscilações dos preços dos ativos. Por buscar maior segurança possível, aceita ter retornos menores.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Também temos a versão da carteira precavida apenas com ativos para público geral.

Carteira Precavida

Ainda assim, movida por estímulos e o sentimento que de as dificuldades em relação a vacinação só gerarão impactos no curto prazo, a bolsa global encerrou o mês em alta, o que não foi acompanhado pela bolsa brasileira, influenciada por eventos específicos com empresas a agravadas incertezas políticas.

Além dos mercados de renda variável, o mês se destaca pelo movimento de juros: abertura de taxas tanto no Brasil como no exterior. A expectativa de juros nominal e real no Brasil e nos EUA vinha subindo lentamente durante o mês, culminando numa forte alta nos últimos pregões.

Em ambos os países isto acontece pelo fato de que os bancos centrais utilizarem ferramentas para manter as expectativas dos juros futuros em patamares baixos, a fim de estimular a economia. Porém, os agentes de mercado parecem não acreditar mais que a inflação irá ser controlada em patamares de juros tão baixos, cobrando assim um prêmio maior para comprar esses contratos de juros futuros, pressionando assim seu preço.

Não fizemos alterações relevantes na carteira.

Precavido Alocação
Pós Fixado 100.00%
ARX Denali FIC RF CP 15.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
CDB Rodobens 135% CDI 2 anos 5.00%
CDB Rendimento 115% CDI 1 ano 5.00%
Tesouro Selic 2025 15.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance em fevereiro

Em fevereiro a performance da carteira precavida foi 0,33 % , frente ao CDI de 0,13 % .

Precavido Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 100.00%
ARX Denali FIC RF CP 15.00% 0.49% 1.09% 2.03%
XP Top FI RF CP LP 15.00% 0.33% 0.61% 1.01%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 15.00% 0.38% 0.70% 2.60%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00% 0.41% 0.88% 2.63%
Selection FIC RF CP LP 15.00% 0.33% 0.70% 0.71%
LFT Selic + 0,062% Set/21 15.00% 0.16%
CDB GMAC 120%CDI 2 anos 5.00% 0.16%
CDB Realize 129% CDI 2 anos 5.00% 0.17%
Resultado 100.00% 0.33%

Carteira Precavida – Público Geral

Precavido Alocação
Pós Fixado 100.00%
ARX Denali FIC RF CP 15.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
CDB Rodobens 135% CDI 2 anos 5.00%
CDB Rendimento 115% CDI 1 ano 5.00%
Tesouro Selic 2025 15.00%
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