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Carteira Precavida (Conservadora)- Setembro 2021

O perfil precavido é para aquele investidor que possui a menor tolerância às oscilações dos preços dos ativos. Por buscar maior segurança possível, aceita ter retornos menores.

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O perfil precavido é indicado para clientes cujo perfil de risco se situe no espectro mais conservador. Esta carteira foi criada em janeiro de 2021.

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil precavido é para aquele investidor que possui a menor tolerância às oscilações dos preços dos ativos. Por buscar maior segurança possível, aceita ter retornos menores.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Também temos a versão da carteira precavida apenas com ativos para público geral.

Carteira Precavida

No cenário internacional, a disseminação da variante Delta da Covid-19 nos Estados Unidos, Europa e países Asiáticos seguiu deixando o mercado em compasso de atenção, mas aparentemente as preocupações com os impactos tanto sob a ótica sanitária (aumento expressivo nos números de mortos) quanto econômica (novos lockdowns ou restrições nas atividades e serviços) foram perdendo força ao longo do mês. Assim como perdeu força o grau de preocupação dos agentes econômicos com o provável início já em setembro da redução de recompra de ativos do mercado pelo banco central americano (FED), o famoso tapering.

Podemos perceber então que os mercados internacionais começaram agosto mais “tensos”, porém terminaram o mês sendo uma fonte menor de preocupações. Como destaque, o S&P 500, índice americano do mercado de ações com as 500 maiores empresas do mundo, renovou suas máximas históricas algumas vezes ao longo do mês, fechando em +2,9%.

Já no Brasil, o estresse fiscal só fez aumentar ao longo do mês. As principais causas dessas preocupações foram: o impacto dos precatórios e dos possíveis aumentos no Bolsa Família no limite de gastos do Governo Federal (“teto de gastos”) para 2022. As discussões sobre reforma tributária seguem perdendo força e relevância, o que nessa altura do campeonato tem sido bem recebido pelo mercado, pois aparentemente as últimas propostas poderiam impactar de forma negativa não só a questão fiscal, mas também o crescimento econômico.

Logo no início de agosto o banco central do Brasil (Bacen) seguiu a trajetória de alta da meta da taxa Selic, elevando os juros básicos para 5,25%, seja pelo risco fiscal, seja pela inflação permanentemente alta. Já na reta final do mês um novo tema de atenção e preocupação foi tomando as manchetes dos jornais e merece especial atenção nos próximos meses: a possível crise hídrica no Brasil e os impactos que ela pode trazer à economia.

Como podemos perceber, no mercado local a “temperatura” que já era alta, foi subindo ao longo do mês de agosto. Com bastante volatilidade ao longo de agosto, o Ibovespa fechou com variação de -2,5% e o câmbio acabou fechando com leve queda de 0,69%.

Em agosto observamos um bom desempenho para a Renda Fixa, principalmente nos ativos pós-fixados e indexados à inflação. Continuamos vislumbrando bons retornos para essa classe de ativos, logo não fizemos alterações significativas.

Precavido Alocação
Pós Fixado 100.00%
Selection FIC RF CP LP 20.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 17.50%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 17.50%
Ibiuna Credit FIC FIM CP 15.00%
AZ Quest Luce Advisory FIC FIRF CP LP 15.00%
Tesouro Selic 2024 15.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance em agosto

Em agosto a performance da carteira precavida foi 0,64 % , frente ao CDI de 0,43 % .

Precavido Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 100.00%
Selection FIC RF CP LP 20.00% 0.63% 3.71% 4.93%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 17.50% 0.67% 4.15% 5.39%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 17.50% 0.72% 3.91% 5.51%
Ibiuna Credit FIC FIM CP 15.00% 0.82% 5.30% 7.65%
Riza Lotus FIRF DI CP 15.00% 0.57% 3.46% 4.63%
Tesouro Selic 2024 15.00% 0.41%
Resultado 100.00% 0.64%

Carteira Precavida – Público Geral

Precavido Alocação
Pós Fixado 100.00%
Selection FIC RF CP LP 20.00%
Ibiuna Credit FIC FIM CP 17.50%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 17.50%
XP Top FIRF CP LP 15.00%
AZ Quest Luce Advisory FIC FIRF CP LP 15.00%
Tesouro Selic 2024 15.00%

Carteira Precavida Prev 20

Precavido Prev 20 Alocação Prev
Pós Fixado 100.00%
Selection FIC RF CP LP 20.00% Não
XP Top FIRF CP LP 15.00% Não
Augme 45 Advisory FIC RF CP 15.00% Não
Ibiuna Credit FIC FIM CP 15.00% Não
Tesouro Selic 2024 15.00% Não
ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP 10.00% Sim
JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP 10.00% Sim

Carteira Precavida Prev 20- Público Geral

Precavido Prev 20 – Público Geral Alocação Prev
Pós Fixado 100.00%
Selection FIC RF CP LP 20.00% Não
XP Top FIRF CP LP 15.00% Não
Augme 45 Advisory FIC RF CP 15.00% Não
Ibiuna Credit FIC FIM CP 15.00% Não
Tesouro Selic 2024 15.00% Não
ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP 10.00% Sim
JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP 10.00% Sim
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