Carteira Defensiva (Conservador/Moderado)- Setembro 2021

O perfil defensivo é voltado para o investidor que quer buscar ganhos no longo prazo, porém tem como principal objetivo se defender de perdas acentuadas.

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O perfil defensivo é indicado para clientes cujo perfil de risco se situe entre o conservador e o moderado. Esta carteira foi criada em setembro de 2020.

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil defensivo é voltado para o investidor que quer buscar ganhos no longo prazo, porém tem como principal objetivo se defender de perdas acentuadas.

Agora você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Defense FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Também temos a versão da carteira defensiva apenas com ativos para público geral.

Carteira Defensiva

Entramos no mês de agosto diferente do que estamos saindo.

No cenário internacional, a disseminação da variante Delta da Covid-19 nos Estados Unidos, Europa e países Asiáticos seguiu deixando o mercado em compasso de atenção, mas aparentemente as preocupações com os impactos tanto sob a ótica sanitária (aumento expressivo nos números de mortos) quanto econômica (novos lockdowns ou restrições nas atividades e serviços) foram perdendo força ao longo do mês. Assim como perdeu força o grau de preocupação dos agentes econômicos com o provável início já em setembro da redução de recompra de ativos do mercado pelo banco central americano (FED), o famoso tapering.

Podemos perceber então que os mercados internacionais começaram agosto mais “tensos”, porém terminaram o mês sendo uma fonte menor de preocupações. Como destaque, o S&P 500, índice americano do mercado de ações com as 500 maiores empresas do mundo, renovou suas máximas históricas algumas vezes ao longo do mês, fechando em +2,9%.

Já no Brasil, o estresse fiscal só fez aumentar ao longo do mês. As principais causas dessas preocupações foram: o impacto dos precatórios e dos possíveis aumentos no Bolsa Família no limite de gastos do Governo Federal (“teto de gastos”) para 2022. As discussões sobre reforma tributária seguem perdendo força e relevância, o que nessa altura do campeonato tem sido bem recebido pelo mercado, pois aparentemente as últimas propostas poderiam impactar de forma negativa não só a questão fiscal, mas também o crescimento econômico.

Logo no início de agosto o banco central do Brasil (Bacen) seguiu a trajetória de alta da meta da taxa Selic, elevando os juros básicos para 5,25%, seja pelo risco fiscal, seja pela inflação permanentemente alta. Já na reta final do mês um novo tema de atenção e preocupação foi tomando as manchetes dos jornais e merece especial atenção nos próximos meses: a possível crise hídrica no Brasil e os impactos que ela pode trazer à economia.

Como podemos perceber, no mercado local a “temperatura” que já era alta, foi subindo ao longo do mês de agosto. Com bastante volatilidade ao longo de agosto, o Ibovespa fechou com variação de -2,5% e o câmbio acabou fechando com leve queda de 0,69%.

Seguimos reduzindo de forma gradativa a exposição em Renda Variável no Brasil. Na contrapartida, aumentamos levemente a exposição em Renda Variável internacional e em ativos indexados à inflação.

Defensivo Alocação
Pós Fixado 54.50%
SPX Seahawk Advisory FIC RF CP LP 12.00%
Selection FIC RF CP LP 12.00%
XP Top FIRF CP LP 11.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 10.00%
Tesouro Selic 2024 9.50%
Prefixado 5.00%
CDB C6 11,60% 3Y 5.00%
Inflação 5.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 2.50%
Tesouro IPCA+ 2030 2.50%
Renda Fixa Global 1.50%
AXA WF US HY Bonds BR USD Adv IE FIC FIM CP 0.75%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 0.75%
Multimercado 25.00%
eTrend RPM FIC FIM 5.00%
Kinea Atlas II FIM 4.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 4.00%
Legacy Capital Advisory FIC Multimercado 4.00%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM 3.00%
Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado 3.00%
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM 2.00%
Renda Variável 3.00%
Selection Ações FIC FIA 3.00%
Renda Variável Global 6.00%
Trend Bolsas Europeias FIM 2.00%
Morgan Stanley Global Brands FIC IE 2.00%
MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE 1.00%
Trend ESG Global FIM 1.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Os títulos públicos que não forem tesouro direto indicado nas carteiras devem ser negociados diretamente com a mesa de operações; Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance em agosto

Em agosto a performance da carteira defensiva foi de 0,46 % , frente ao CDI de 0,43 % .

Defensivo Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 53.50%
SPX Seahawk Advisory FIC RF CP LP 12.00% 0.68% 4.83% 6.40%
Selection FIC RF CP LP 12.00% 0.63% 3.71% 4.93%
XP Top FIRF CP LP 11.00% 0.70% 3.49% 4.99%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 10.00% 0.72% 3.91% 5.51%
Tesouro Selic 2024 8.50% 0.41%
Prefixado 5.00%
CDB Banco Original 10.8% 4Y 5.00% 0.90%
Inflação 5.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 2.50% -0.00% 2.32% 7.01%
Tesouro IPCA+ 2030 2.50% -0.87%
Renda Fixa Global 0.75%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 0.75% 0.94% 4.05% 8.38%
Multimercado 25.75%
eTrend RPM FIC FIM 5.00%
Kinea Atlas II FIM 4.00% 0.34% 1.39% 5.14%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 4.00% 1.01% 4.89% 6.59%
Legacy Capital Advisory FIC Multimercado 4.00% 0.16% -2.20% 4.52%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM 3.00% 1.02% 2.83% 3.44%
Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado 3.00% 0.09% 7.60% 5.09%
Absolute Alpha Global Advisory FIC Multimercado 2.00% 0.11% 2.00% 2.26%
Moneda LATAM Credit Advisory Master FIM IE CP 0.75% 1.13% 2.75% 7.78%
Renda Variável 4.00%
Selection Ações FIC FIA 4.00% -2.59% 0.53% 14.86%
Renda Variável Global 6.00%
Trend Bolsas Europeias FIM 2.00% 1.81% 13.93%
Morgan Stanley Global Brands FIC IE 2.00% 1.06% 14.64% 17.56%
MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE 1.00% 1.41%
Trend ESG Global FIM 1.00% 2.55% 14.49% 25.15%
Resultado 100.00% 0.46%

Carteira Defensiva – Público Geral

Defensivo Público Geral Alocação
Pós Fixado 54.50%
Ibiuna Credit FIC FIM CP 15.00%
Selection FIC RF CP LP 11.00%
SPX Seahawk Advisory FIC RF CP LP 10.00%
XP Top FIRF CP LP 10.00%
Tesouro Selic 2024 8.50%
Prefixado 5.00%
CDB C6 11,60% 3Y 5.00%
Inflação 5.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 2.50%
Tesouro IPCA+ 2030 2.50%
Renda Fixa Global 1.50%
Trend High Yield FIM 1.50%
Multimercado 25.00%
eTrend RPM FIC FIM 5.00%
Kinea Atlas II FIM 4.00%
Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 4.00%
Legacy Capital Advisory FIC Multimercado 4.00%
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM 3.00%
Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado 3.00%
Absolute Alpha Global Advisory FIC Multimercado 2.00%
Renda Variável 3.00%
Selection Ações FIC FIA 3.00%
Renda Variável Global 6.00%
Trend ESG Global FIM 3.00%
Trend Bolsas Europeias FIM 2.00%
Trend ESG Global Dólar FIM 1.00%

Carteira Defensiva Prev 20

Defensivo Prev 20 Alocação Prev
Pós Fixado 54.50%
Selection FIC RF CP LP 13.50% Não
XP Top FIRF CP LP 10.00% Não
Ibiuna Credit FIC FIM CP 13.00% Não
Tesouro Selic 2024 10.00% Não
ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP 4.00% Sim
JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP 4.00% Sim
Prefixado 5.00%
CDB C6 11,60% 3Y 5.00% Não
Inflação 5.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 5.00% Não
Renda Fixa Global 1.50%
Oaktree Global Credit FIC FIM IE 0.75% Não
Moneda LATAM Credit Advisory FIC FIM IE CP 0.75% Não
Multimercado 25.00%
eTrend RPM FIC FIM 5.00% Não
Absolute Alpha Marb Advisory FIC FIM 2.00% Não
Giant Zarathustra Advisory FIC FIM 2.00% Não
Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado 2.00% Não
Kinea Atlas II FIM 4.00% Não
Selection Multimercado XP Seg FIC FIM 10.00% Sim
Renda Variável 3.00%
Selection Ações FIC FIA 1.00% Não
Brasil Capital 100 XP Seguros Advisory Previdência FIM 2.00% Sim
Renda Variável Global 6.00%
Trend ESG Global FIM 1.00% Não
Morgan Stanley Global Brands FIC IE 2.00% Não
MS Global Opportunities 30 Dólar Advisory FIC FIA IE 1.00% Não
Trend Bolsas Europeias FIM 2.00% Não

Carteira Defensiva Prev 20- Público Geral

Defensivo Prev 20 – Público Geral Alocação Prev
Pós Fixado 54.50%
Selection FIC RF CP LP 13.00% Não
XP Top FIRF CP LP 10.00% Não
Ibiuna Credit FIC FIM CP 10.00% Não
Tesouro Selic 2024 13.50% Não
ARX Denali XP Seg Prev FIC RF CP 4.00% Sim
JGP Crédito Adv XP Seg FIC RF Prev CP LP 4.00% Sim
Prefixado 5.00%
CDB C6 11,60% 3Y 5.00% Não
Inflação 5.00%
XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 5.00% Não
Renda Fixa Global 1.50%
Trend High Yield FIM 1.50% Não
Multimercado 25.00%
eTrend RPM FIC FIM 4.50% Não
Ibiuna Long Short Advisory FIC Multimercado 2.00% Não
Kinea Atlas II FIM 4.00% Não
Absolute Alpha Global Advisory FIC Multimercado 1.00% Não
Legacy Capital Advisory FIC Multimercado 3.50% Não
Selection Multimercado XP Seg FIC FIM 10.00% Sim
Renda Variável 3.00%
Selection Ações FIC FIA 1.00% Não
Safari SulAmérica Prev FIC FIM 2.00% Sim
Renda Variável Global 6.00%
Trend ESG Global Dólar FIM 1.00% Não
Trend ESG Global FIM 3.00% Não
Trend Bolsas Europeias FIM 2.00% Não
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