Carteira Cautelosa (Moderado) – Março 2021

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

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O perfil cauteloso é indicado para clientes cujo perfil de risco seja moderado, mas que ainda assim possua baixa tolerância ao risco ou um horizonte de investimento curto. Esta carteira foi criada em setembro de 2020

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil cauteloso é para aquele investidor que reconheceu a necessidade de investir melhor do seu patrimônio, porém não quer adicionar novas preocupações à sua vida, buscando apenas o retorno mínimo que seu patrimônio merece e possivelmente possuindo horizontes de investimento curtos.

Você também pode investir nessa carteira com um clique e sem se preocupar com ajustes ao longo do tempo, através do DNA Serenity FIC FIM CP. Você também terá acesso aos fundos para investidor qualificado com essa estrutura.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Temos a versão da carteira conservador apenas com ativos para público geral.

Carteira Cautelosa

No mês de fevereiro, o otimismo com relação ao ritmo de vacinação no mundo foi mitigado pelo aumento do nível de hospitalização em diversos países, entre eles o Brasil, e pela constatação de mais variações do vírus em localidades mais esparsas.

Cauteloso Alocação
Pós Fixado 83.50%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 6.00%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 2.50%
CDB Rodobens 135% CDI 2 anos 5.00%
CDB Rendimento 115% CDI 1 ano 5.00%
Tesouro Selic 2025 5.00%
Inflação 5.00%
DEB Eneva IPCA+3,75% set/35 2.50%
Tesouro IPCA+ 2026 2.50%
Renda Fixa Global 1.50%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 1.50%
Multimercado 10.00%
Selection Multimercado FIC FIM 10.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Ainda assim, movida por estímulos e o sentimento que de as dificuldades em relação a vacinação só gerarão impactos no curto prazo, a bolsa global encerrou o mês em alta, o que não foi acompanhado pela bolsa brasileira, influenciada por eventos específicos com empresas a agravadas incertezas políticas.

Além dos mercados de renda variável, o mês se destaca pelo movimento de juros: abertura de taxas tanto no Brasil como no exterior. A expectativa de juros nominal e real no Brasil e nos EUA vinha subindo lentamente durante o mês, culminando numa forte alta nos últimos pregões.

Em ambos os países isto acontece pelo fato de que os bancos centrais utilizarem ferramentas para manter as expectativas dos juros futuros em patamares baixos, a fim de estimular a economia. Porém, os agentes de mercado parecem não acreditar mais que a inflação irá ser controlada em patamares de juros tão baixos, cobrando assim um prêmio maior para comprar esses contratos de juros futuros, pressionando assim seu preço.

Frente à compressão dos prêmios de crédito, continuamos nosso movimento de redução de exposição à ativos indexados à inflação e renda fixa global.

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em fevereiro

Em fevereiro a performance da carteira conservadora foi 0,05 %, frente ao CDI de 0,13 %.

Cauteloso Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 85.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00% 0.33% 0.61% 1.01%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.00% 0.55% 1.02% 2.14%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00% 0.41% 0.88% 2.63%
Selection FIC RF CP LP 15.00% 0.33% 0.70% 0.71%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 10.00% 0.09% 0.24% 2.02%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 5.00% 0.38% 0.70% 2.60%
LFT Selic + 0,062% Set/21 10.00% 0.16%
Inflação 10.00%
DEB Petrobras IPCA+3,45% Jul/34 5.00% -2.04%
NTN-B IPCA+2,64% Ago-28 5.00% -2.13%
Renda Fixa Global 5.00%
MS Global Fixed Inc Adv IE FIC Multimercado 5.00% -0.56% -0.73% 2.26%
Resultado 100.00% 0.05%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 17,00%, frente ao CDI de 14,96%.

2018 2019 2020 2021 Carteira CDI
JAN 0,60% 0,49% 0,15% Retorno YTD 5,37% 4,76%
FEV 0,57% 0,30% 0,05% Retorno Ac 17,00% 14,96%
MAR 0,60% 0,54% -1,26% %CDI 113,69%
ABR 0,60% 0,60% -0,96% Volatilidade 1,49%
MAI 0,57% 0,65% 0,28%
JUN 0,76% 0,48% 0,54% Ret Últ. 12M 2,65% 2,33%
JUL 0,64% 0,60% 0,88% %CDI 12M 113,90%
AGO 0,63% 0,58% 0,51% Vol 12M 2,40%
SET 0,58% 0,38% 0,36%
OUT 0,65% 0,53% 0,35%
NOV 0,50% 0,17% 0,63%
DEZ 0,52% 0,58% 1,12%
ANO 6% 6% 3% 0%
%CDI 117% 109% 120% 71%

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Carteira Cautelosa – Público Geral

Cauteloso Público Geral Alocação
Pós Fixado 85.07%
JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 15.05%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.02%
XP Top FI RF CP LP 15.02%
Selection FIC RF CP LP 15.01%
Trend Pós-Fixado FIC RF Simples 9.48%
CDB Realize 129% CDI 2 anos 3.00%
CDB GMAC 120%CDI 2 anos 3.00%
Tesouro Selic 2025 9.49%
Inflação 9.90%
Tesouro IPCA+ 2026 9.90%
Renda Fixa Global 5.03%
Trend High Yield FIM 5.03%
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