Carteira Precavida (Conservadora)- Fevereiro 2021

O perfil precavido é para aquele investidor que possui a menor tolerância às oscilações dos preços dos ativos. Por buscar maior segurança possível, aceita ter retornos menores.

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O perfil precavido é indicado para clientes cujo perfil de risco se situe no espectro mais conservador. Esta carteira foi criada em janeiro de 2021.

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

O perfil precavido é para aquele investidor que possui a menor tolerância às oscilações dos preços dos ativos. Por buscar maior segurança possível, aceita ter retornos menores.

Essa carteira pode conter ativos apenas disponíveis para investidores qualificados. Também temos a versão da carteira precavida apenas com ativos para público geral.

Carteira Precavida

No primeiro mês de 2021 as atenções continuaram voltadas para o avanço das vacinações ao redor do mundo. Apesar dos sinais positivos dos resultados em Israel e nos EUA, a Europa e o próprio Brasil impactaram negativamente o mercado com medidas restritivas. No cenário local, algumas notícias positivas sobre insumos para produção de vacinas.

O mercado também acompanha de perto a discussão acerca da aprovação de um novo pacote de estímulos nos EUA que pode girar por volta de US$1,9 trilhões.
No mês de janeiro, as bolsas brasileira e americana opearam em terrítório positivo a maior parte do mês, sofrendo nos últimos pregões e encerrando em cerca de -3% e -1% respectivamente.


Frente às incertezas associadas às eleições da câmara e senado e a trajetório da dívida, a expectativa sobre os juros brasileiros subiu de forma significativa prejudicando a marcação a mercado da classe de ativos indexados à inflação e préfixados.

Não fizemos alterações relevantes nas carteiras.

Precavido Alocação
Pós Fixado 100.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 15.00%
ARX Denali FIC RF CP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
LFT Selic + 0,062% Set/21 15.00%
CDB GMAC 120%CDI 2 anos 5.00%
CDB Realize 129% CDI 2 anos 5.00%

*As taxas de renda fixa de mercado secundário indicadas correspondem às taxas de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. As taxas de emissões bancárias primárias bilaterais correspondem às condições comerciais firmadas com os emissores para o mês de referência.  Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar o seu atual portfólio.

Performance em janeiro

Em janeiro a performance da carteira precavida foi 0,35 %, frente ao CDI de 0,15 % .

Precavido Alocação Mês Ano 12 Meses
Pós Fixado 100.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00% 0.37% 0.37% 0.67%
XP Top FI RF CP LP 15.00% 0.28% 0.28% 1.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 15.00% 0.32% 0.32% 2.61%
ARX Denali FIC RF CP 15.00% 0.60% 0.60% 1.84%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00% 0.48% 0.48% 2.52%
LFT Selic + 0,062% Mar/21 15.00% 0.15%
CDB Pine 138% CDI 3 anos 5.00% 0.21%
CDB C6 137% CDI 3 anos 5.00% 0.20%
Resultado 100.00% 0.35%

Carteira Precavida – Público Geral

Precavido Alocação
Pós Fixado 100.00%
Selection FIC RF CP LP 15.00%
XP Top FI RF CP LP 15.00%
Augme 45 Advisory FIC RF CP 15.00%
ARX Denali FIC RF CP 15.00%
Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 15.00%
LFT Selic + 0,062% Set/21 15.00%
CDB GMAC 120%CDI 2 anos 5.00%
CDB Realize 129% CDI 2 anos 5.00%
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