Carteira Conservadora – Abril 2020

Veja aqui nossas recomendações para o perfil conservador neste mês.

Compartilhar:

  • Compartilhar no Facebook
  • Compartilhar no Twitter
  • Compartilhar no Whatsapp
  • Compartilhar no LinkedIn
  • Compartilhar via E-mail

A carteira recomendada representa a combinação sugerida por nossos especialistas visando a busca por maiores retornos dado um determinado risco e volatilidade, somada à nossa perspectiva atual do cenário macroeconômico.

No caso do perfil conservador, a busca por ativos com menor risco, sobressai a busca por retornos, sendo primordial a preservação de capital.

Carteira Conservadora

Março foi um mês bastante penoso para as mais diversas classes de ativos por conta dos impactos reais e esperados em relação ao Coronavírus.

A abertura das curvas de juros e dos prêmios de crédito impactaram os ativos prefixados e os atrelados aos índices de inflação e até mesmo os fundos pós fixado.

Não alteramos os percentuais de alocação por classe de ativos para este mês.

Conservadora Alocação
Pós Fixado 87,00%
Trend Pós-Fixado FIRF Simples 6,00%
Selection FIC FI Renda Fixa CP LP 10,00%
XP Top FIRF CP LP 10,00%
Gama TOP FIC FIRF CP LP 19,00%
Polo Crédito Corporativo Advisory FIRF CP LP 19,00%
CDB SmartBank 122% CDI – 2 anos 4,00%
LC Facta Financeira 125% CDI – 2 anos 4,00%
LC Sorocred 128% CDI – 2 anos 4,00%
LC SAX Financeira 127% CDI – 3 anos 4,00%
CDB Agibank 126% CDI – 4 anos 4,00%
CRA São Martinho 130% CDI – 6 anos 3,00%
Prefixado 3,00%
CDB Banco Omni 8,35% – 4 anos 3,00%
Inflação 10,00%
Trend Inflação Curta FIRF LP 5,00%
CDB Banco Pine – IPCA + 4,85 – 5 anos 2,50%
CDB Banco FIbra – IPCA + 5,45 – 5 anos 2,50%

*As taxas de renda fixa indicadas correspondem às taxa de negociação de cada ativo no último dia útil do mês anterior. Para maiores informações sobre as taxas dos ativos de renda fixa acessar: https://experiencia.xpi.com.br/renda-fixa/#/home

Não é sua primeira carteira de investimentos? Confira em nosso relatório de alocação os ativos mais recomendados para ajustar os seu atual portfólio.

Performance em Março

Em março a performance da carteira conservadora foi -1,26%

Conservadora Alocação Mês 2020 12 M
Pós Fixado 87,00%
Trend Pós-Fixado FIRF Simples 5,00% 0,31% 0,92% 5,16%
Selection FIC FI Renda Fixa CP LP 20,00% -2,49% -3,07% 1,18%
XP Top FIRF CP LP 19,00% -2,10% 0,11% 4,75%
Gama TOP FIC FIRF CP LP 19,00% -3,89% 0,11% 4,75%
Polo Crédito Corporativo Advisory FIRF CP LP 4,00% -0,66% 0,11% 4,75%
CDB Luso Brasileiro 121% CDI – 2 anos 4,00% 0,41%
CDB SmartBank 122% CDI – 2 anos 4,00% 0,42%
CDB Indusval 123% – 3 anos 4,00% 0,42%
LCA Original 109% CDI – 3 anos 4,00% 0,44%
LC Facta Financeira 129% CDI – 3 anos 4,00% 0,44%
CRA São Martinho 110% CDI – 6 anos 3,00% 0,07%
Prefixado 3,00%
CDB Banco Omni 7,2% – 4 anos 10,00% 0,61%
Inflação 5,00%
Trend Inflação Curta FIRF LP 2,50% -1,77% -0,66% 8,66%
CDB Pine – IPCA + 3,85 – 5 anos 2,50% 0,59%
DEB Petrobras – IPCA + 3,55 – 14,5 anos 100,00% 0,65%
Rentabilidade carteira 100,00% -1,26%

N/D – Fundos com menos de 6 meses de existência: INSTRUÇÃO CVM N.º 409 – Art. 75: Qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas. *Rentabilidade entre 19/09 e 30/09. Para cálculo da rentabilidade da carteira, equiparamos a rentabilidade ativos isentos de IR (LCIs, LCAs, CRIs, CRAs e Debentures Incentivadas) com os não isentos através da adição da menor alíquota de IR (15%).

Performance desde o Início

Nossa carteira recomendada teve início em Março de 2018 e nesse período o retorno da mesma foi de 12,5%, frente ao CDI de 12,7%.

Rentabilidade passada não é garantia de futuro.

Avaliação

O quão foi útil este conteúdo pra você?


Newsletter
Newsletter

Gostaria de receber nossos conteúdos por e-mail?

Cadastre-se e receba grátis nossos relatórios e recomendações de investimentos

Telegram
Telegram XP

Acesse os conteúdos

Telegram XP

pelo Telegram da XP Investimentos

BM&F Bovespa Autorregulação Anbima - Gestão de patrimônio Autorregulação Anbima - Gestão de recursos Autorregulação Anbima - Private Autorregulação Anbima - Distribuição de Produtos de Investimentos

A XP Investimentos CCTVM S/A, inscrita sob o CNPJ: 02.332.886/0001-04, é uma instituição financeira autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil.

Toda comunicação através de rede mundial de computadores está sujeita a interrupções ou atrasos, podendo impedir ou prejudicar o envio de ordens ou a recepção de informações atualizadas. A XP Investimentos exime-se de responsabilidade por danos sofridos por seus clientes, por força de falha de serviços disponibilizados por terceiros. A XP Investimentos CCTVM S/A é instituição autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil.

B3 Certifica B3 Agro Broker B3 Execution Broker B3 Retail Broker B3 Nonresident Investor Broker

BMF&BOVESPA

BSM

CVM

Este site usa cookies e dados pessoais de acordo com a nossa Política de Cookies e a nossa Política de Privacidade.